6 böcker för fastighetsplanering

Oavsett om vi gillar det eller inte, är döden en av de få garantierna i livet. Ändå har för många människor inte tagit sig tid att beskriva vem de vill ärva sina tillgångar efter att de gått.

Även om det krävs mycket arbete att skapa en välkonstruerad fastighetsplan, är det värt det. Det gör att du kan säga det sista om vad du vill göra med den rikedom du arbetade hårt för att samla in.

Dessa sex böcker ger dig en uppfattning om hur du ska gå vidare med din fastighetsplanering och få processen att verka mindre skrämmande.

Key Takeaways

• Legacy Journey och Passion for Giving båda täcker att ge dina tillgångar till välgörenhetsorganisationer.
• Beyond the Grave är en omfattande handbok som förklarar grunderna för planering av fastigheter, medan Family Trusts stavar hur fonder fungerar och hur de gynnar en fastighetsplan.
• 8 sätt att undvika skifteprotokollstrategier för att genomföra och Get It Together hjälper läsarna att skapa ett system för att organisera alla dokument som är kopplade till en fastighetsplan.

1. The Legacy Journey: En radikal bild av biblisk rikedom och generositet

Under de senaste decennierna har namnet Dave Ramsey blivit synonymt med att gå ur skuld. Efter ansökan om personlig konkurs i slutet av 20-talet byggde Ramsey ett ekonomiskt coachingimperium på flera miljoner dollar som fokuserar på att hjälpa medelklassfamiljer att leva ett helt skuldfritt liv.

Till skillnad från Ramseys andra böcker lägger The Legacy Journey liten betoning på vardagliga pengarhantering. Istället fokuserar det på hur man investerar, spenderar och ger bort en del av din rikedom efter att ha samlat den. Ramsey är en evangelisk kristen och använder boken för att prata om rikedom ur ett bibliskt perspektiv.

Legacy Journey ger också läsarna en inblick på hur Ramsey konstruerade sin egna fastighetsplan. Han delar några av de sätt han strukturerade förtroende för sina barn när de var minderåriga, liksom hur han och hans fru väljer välgörenhetsorganisationer de ger till.

2. En passion för att ge: verktyg och inspiration för att skapa en välgörenhetsstiftelse

Som ett sätt att fortsätta sin arv vill många överlåta en del av sin rikedom till olika ideella organisationer och andra särskilda orsaker när de dör. En passion för att ge fungerar som en guide för alla som vill göra välgörenhet som ger en viktig komponent i deras fastighetsplan.

Utöver en testament innebär ordentlig fastighetsplanering också att köpa tillräcklig livförsäkring, namnge överföring på dödsmottagare för pensions- och andra investeringskonton, inrätta förvaltningar för arvingar och till och med fördela medel till olika välgörenhetsorganisationer.

Förutom att dela fallstudier av hur välmående filantropister arbetar med att donera sina pengar, inkluderar författarna Peter Klein och Angelica Berrie en steg-för-steg-guide för att starta och hantera en privat familjestiftelse, samt hur man korrekt investerar stiftelsens tillgångar så de växer med tiden.

3. Beyond the Grave, reviderad och uppdaterad utgåva: Rätt väg och fel sätt att lämna pengar till dina barn (och andra)

Skrivet av Jeffrey Condon, en advokat med flera decennier av erfarenhet av att utöva fastighetsrätt, är Beyond the Grave en omfattande handbok om grunderna i fastighetsplanering. Boken förklarar vad vanliga termer innebär och inkluderar strategier för att minimera skatteskulder för arvingar till ett gods. Den delar också tips om hur fastighetsägare kan undvika att lämna en arv som skulle dela deras familjer.

4. Familjetrust: En guide för stödmottagare, förvaltare, förtroendeskyddare och förtroendeskapare

Förtroende är instrument som vanligtvis används i fastighetsplanering. De hjälper till att minimera fastighetsskatter och förhindrar borgenärer från att beslagta vissa tillgångar. Family Trusts ger alla parter som är involverade i ett förtroende, beviljare, förvaltare och förmånstagare, grundläggande information om vad ett förtroende är och hur det fungerar. Denna bok av Hartley Goldstone, James Hughes Jr., och Keith Whitaker ger också bidragsgivare förslag på hur man exakt ska strukturera ett förtroende.

5. 8 sätt att undvika skifterätt

Efter att någon har gått bort, går hela deras gods in i en juridisk process för att validera hans eller hennes vilja, utse en exekutiv för att dela ut boets tillgångar till dess arvtagare och betala de slutliga skulder och skatter som det boet betalar. Detta kallas skifterätt, och det tar ofta månader och ibland till och med år innan det är komplett. Som sådan har många familjer stora juridiska avgifter och har arv försenats till följd av skifterätt.

Som namnet antyder delar 8 sätt att undvika skifterätt åtta olika strategier som fastighetsägare kan använda för att omedelbart överföra tillgångar till sina förmånstagare vid deras död, vilket minskar vad som går att skifta. Den senaste utgåvan, som är skriven av Mary Randolph, täcker också förändringar i reglerna om fastighets- och gåvaskatt efter skattelättnaderna och lagen från 2017.

6. Få det tillsammans: Organisera dina poster så att din familj inte behöver

Get It Together ger läsarna praktiska tips för att organisera och säkra alla viktiga dokument. Det är en stor resurs för någon som är orolig att om de dör, kan deras familj ha problem med att hitta sina dokument. Dessa kan inkludera lösenord, kontoutdrag, försäkringar och information om pensionskonton. Författare Melanie Cullen och Shae Irving hjälper läsarna att skapa ett system med en praktisk steg-för-steg-arbetsbok.

Poängen

Även om du kanske tycker att du tänker på din eventuella död som är svår att mage, är det mycket viktigt att investera tid, energi och pengar i att skapa en omfattande fastighetsplan. Varje vuxen, inte bara de rika, bör ange vem de vill ärva sina tillgångar.

Utan en sista testament och testament riskerar du att få en domare att avgöra hur du ska fördela dina tillgångar mellan din familj och vänner efter att du har gått. Detta är ett problem eftersom en domstols beslut inte nödvändigtvis återspeglar vad dina önskemål för ditt gods skulle ha varit om du hade utarbetat en testament.

Korrekt fastighetsplanering kan också bidra till att avsevärt minska ditt boets totala skatteplikt, vilket resulterar i en större arv för dina arvingar. Medan skrivande av testamente och inrättande av förtroende kan kräva hjälp från proffs, kan dessa sex böcker ge en bra start för alla som vill skapa en fastighetsplan.