Fonder, en viktig del av pensions- och investeringsstrategin för så många människor och institutioner idag, introducerades först i USA 1924 av MFS Investment Management. Även om den inte var allmänt tillgänglig förrän 1928, gav den allra första fonden, MFS Massachusetts Investors Fund , ett sätt för utvalda investerare att samla sina pengar och potentiellt se större avkastning genom att utnyttja skalfördelar och professionell portföljhantering. Tanken bakom a
Vad är en kombinerad fond? En sammankopplad fond är en portfölj som består av tillgångar från flera konton som blandas samman. Kombinerade medel finns för att minska kostnaderna för att hantera de ingående kontona separat. Kombinerade fonder är en typ av och benämns ibland poolade fonder. Även om termen kan användas generiskt som i "en fonder använder en sammankopplad fondstruktur" hänvisar den också till en specifik typ av investeringsinstrument. Eftersom det g
Vad är en nivåbelastning? En nivåbelastning en årlig avgift som dras av en investerares fondfondstillgångar för att betala för distribution och marknadsföringskostnader så länge investeraren innehar fonden. För det mesta går denna avgift till mellanhänder som säljer en fonds aktier till detaljhandeln. Nivåbelastni
Utdelning av utdelningar minskar substansvärdet (NAV) för andelsfonder. Detta betyder dock inte att fondinvesterare har en förlust. Fonden utdelningar Fonder investerar i ett antal olika värdepapper, inklusive aktier och obligationer. När dessa värdepapper erbjuder utdelning är fonden skyldig att dela ut dem till aktieägarna. Till e
Vad är en andel av klass C? C-aktier är en klass av fondandelar som kännetecknas av en nivåbelastning som inkluderar årliga avgifter för fondmarknadsföring, distribution och service, fastställd till en fast procentsats. Investeraren betalar denna avgift under hela året. Som jämförelse bär en frontend-belastning avgifter som betalas när aktierna köps och en back-end-belastning bedömer avgifter när investeraren säljer aktier; och medel utan belastning innehåller ingen belastning alls. Key Takeaways An
Vad är ett öppet slutföretag - OEIC? Ett öppet investeringsbolag (OEIC) är en typ av investeringsfond med hemvist i Storbritannien som är strukturerat för att investera i aktier och andra värdepapper. Företagets aktielista på London Stock Exchange (LSE) och priset på aktierna baseras till stor del på fondens underliggande tillgångar. Dessa fonde
Vad är en onormal avkastning? En onormal avkastning beskriver ovanliga vinster genererade av givna värdepapper eller portföljer under en viss period. Prestandan skiljer sig från den förväntade eller förväntade avkastningskursen (RoR) för investeringen. Den förväntade avkastningskursen är den uppskattade avkastningen baserad på en tillgångsprissättningsmodell med ett långsiktigt historiskt genomsnitt eller flera värderingar. Onormal avkastn
Vad är en betingad uppskjuten försäljningsavgift (CDSC)? En villkorad uppskjuten försäljningsavgift (CDSC) är en avgift, försäljningsavgift eller belastning som investeringsfonderna betalar när de säljer aktier av serie B-fonder inom ett visst antal år från det ursprungliga inköpsdatumet. Denna avgif
Svaret beror på hur du definierar "driftskostnader." Låt oss titta på en filmisk metafor för att rensa upp denna uppenbara tvetydighet. En fondernas kostnad liknar kostnaden för att åka till din lokala biograf. Låt oss anta att priset på en filmbiljett är $ 9. Snacks som popcorn, läsk och godis kan enkelt lägga till ytterligare 4 $ till den totala kostnaden för denna underhållning, vilket innebär att det verkligen kostar dig $ 13 att gå på bio. En liknande si
Beroende på vilken typ av investeringar som ingår i portföljen kan fonder betala utdelning, ränta eller båda. Typer av ömsesidiga fonder Det finns fyra huvudkategorier av fonder och varje kategori passar olika investeringsmål. Aktiefonder inkluderar endast investeringar på aktiemarknaden. Om någon av dessa aktier betalar utdelning, betalar även fonden utdelning. På likna
En Long-Short Fund är en fond som håller investeringar länge och dessutom säljer värdepapper som den inte äger (kort). Målet med en lång kort fond är att hitta investeringar som förväntas gå upp och hitta investeringar som förväntas gå ner och investera i båda i ett försök att öka avkastningen. Till exempel, om
Vad gör spindlar? Spider (SPDR) är ett kort formulärnamn för ett Standard & Poor's depåbevis, en börshandlad fond (ETF) som förvaltas av State Street Global Advisors som följer Standard & Poor's 500-index (S&P 500). Varje andel av en SPDR innehåller en tiondel av S&P 500-indexet och handlar till ungefär en tiondel av dollarvärdesnivån för S&P 500. SPDR-värden
Vad är en ultra-kort obligationsfond? En ultrakortsobligationsfond är en obligationsfond som endast investerar i räntebärande instrument med mycket kortfristiga löptider. En ultrakorts obligationsfond kommer idealiskt att investera i instrument med löptid cirka ett år. Denna investeringsstrategi tenderar att erbjuda högre avkastning än penningmarknadsinstrument, med färre prisfluktuationer än en typisk kortfristig fond. Fördelar
Vad är en fond med rörlig ränta? En fond med rörlig ränta är en fond som investerar i finansiella instrument som betalar en rörlig eller rörlig ränta. En fond med rörlig ränta investerar i obligationer och skuldinstrument vars räntebetalningar varierar med en underliggande räntenivå. Vanligtvis kommer en fast ränteinvestering att ha en stabil, förutsägbar inkomst. I takt med att
Nej, investerare behöver inte öppna ett konto hos Vanguard för att köpa och sälja det högt uppskatta investeringsbolagets medel. Vanguard upprätthåller flera avtal med företag som TD Ameritrade, OptionsHouse, Capital One Investing och Interactive Brokers. Som ett resultat erbjuder de flesta större mäklare sina detaljhandelskunder möjlighet att handla Vanguard-fonder och börshandlade fonder (ETF). Men det fin
En inkomstfördelning från en fond till sina aktieägare kan ha två former: En aktieägare kan välja att betalas direkt, vilket sätter pengarna i hans ficka Aktieägaren kan välja att köpa fler aktier i fonden, vilket innebär att han eller hon återinvesterar utdelningsbeloppet i fler aktier. Aktieägarförmån Oavsett vilket scenario aktieägarna väljer, gynnar de antingen $ 100 som betalas till dem kontant eller $ 100 återinvesteras i ytterligare aktier i ABC-fonden. Om du lever av i
Vem är John Bogle John Bogle var grundaren av Vanguard Group och en viktig förespråkare för indexinvesteringar. Vanligtvis kallad "Jack" revolutionerade Bogle världen för fonder genom att skapa indexinvesteringar, vilket gör att investerare kan köpa fonder som följer den bredare marknaden. Han dog
Vad betyder livsinkomstfond? En livsinkomstfond (LIF) är en typ av registrerad pensionsfond (RRIF) som erbjuds i Kanada som används för att inneha pensionsfonder och så småningom utbetala pensionsinkomster. Livsfondsfonden kan inte tas ut med ett engångsbelopp. Ägare måste använda fonden på ett sätt som stöder pensionsinkomster under deras livstid. I varje år
Vanguards totala aktiemarknadsindex kontra 500 indexfonder: en översikt Två av investeringsföretaget Vanguards mest populära produkter är Vanguard Total Stock Market Index Fund och Vanguard 500 Index Fund. Även om båda kan fungera som lämpliga kärninnehav i en aktieportfölj, följer de liknande klingande fonder olika investeringsstrategier. Som namne
Vanguard-indexfonder använder en passivt förvaltad indexprovstrategi för att spåra ett referensindex. Typ av riktmärke beror på tillgångtypen för fonden. Vanguard tar sedan ut kostnadsförhållanden för förvaltningen av indexfonden. Vanguardfonder är kända för att ha de lägsta kostnadsförhållandena i branschen. Detta gör att in