Vad är skattefördelat? Termen "skattefordelad" avser alla typer av investeringar, finansiella konton eller besparingsplaner som antingen är undantagna från beskattning, uppskjuten skatt eller som erbjuder andra typer av skatteförmåner. Exempel på skattefördelade investeringar är kommunala obligationer, partnerskap, UIT och livränta. I skatte
Från och med mars 2019 finns det mer än 5 000 börshandlade produkter (ETP) som handlas i USA, med investerare som står inför ett svimlande utbud av val när det gäller att identifiera de bästa börshandlade fonderna (ETF) för deras portfölj. Naturligtvis är det som definierar en "bästa ETF" inte statisk. Vissa inves
Den senaste tidens volatilitet på aktiemarknaden pekade igen på behovet av investerare att inte reagera och fatta investeringsbeslut av panik, utan snarare ha en plan och en investeringsstrategi som tar hänsyn till marknadskorrigeringar. Fördelarna med denna typ av strategi bekräftades under finanskrisen 2008-09. Tyv
Vad är en kundens låneavtal? Kundens låneavtal är ett avtal som är tecknat av en mäklarkund som tillåter en mäklare-återförsäljare att låna ut värdepapper på det kundens marginalkonto. Hur fungerar en kundlån Om en mäklarkund har gett sitt samtycke till avtalet kan mäklarhandlaren till exempel låna ut värdepapper på den personens konto till en annan kund som vill låna dem under en tid som en del av en kortsäljningstransaktion. Kundens låneavgivnin
En investeringspolicyförklaring (IPS) är ett dokument som utarbetats mellan en portföljförvaltare och en kund som beskriver allmänna regler för förvaltaren. Detta uttalande tillhandahåller de allmänna investeringsmålen och målen för en kund och beskriver de strategier som chefen bör använda för att uppfylla dessa mål. Specifik infor
Vad är SEC Form ADV? Form ADV är en obligatorisk inlämning till Securities and Exchange Commission (SEC), av en professionell investeringsrådgivare, som anger investeringsstil, tillgångar under förvaltning (AUM) och nyckelpersoner i ett rådgivande företag. ADV-formulär måste uppdateras varje år och göras tillgängligt som offentligt register för företag som förvaltar mer än $ 25 miljoner. Om tidigare dis
Vad är Financial Analysts Journal? Financial Analysts Journal är en publikation som cirkuleras av CFA-institutet. Det är flaggskeppspublikationen av institutet och innehåller en mängd olika finansiella forskningsrapporter från finansiella experter och CFA-charterinnehavare. Financial Analysts Journal är till stor del inriktad på förvaltningsområdet. Förstå F
När du besöker en ny destination hjälper det att kartlägga vägbeskrivningen. När du anländer är det en bra tid att skapa en aktivitetsplan. Om du ska till en statspark för en vandring, vill du bestämma hur du kommer dit och vilken väg du ska följa i parken. I likhet med en expedition är en investeringspolicyförklaring (IPS) en guide till din ekonomiska framtid. Vad är ett i
Vad är Maximizer Maximizer är ett märke av CRM-programvara för kundrelationer som populärt används av mäklare och investeringsrådgivare för att spåra klienter och leads. Programvaran tillhandahåller kontakthanteringslösningar för företagare, små och medelstora företag och stora företag. Det kanadensisk
Eftersom sponsorer för pensionsplaner får ökad lagstiftningsgranskning för deras förvaltningsansvar när det gäller att hantera plantillgångar, spelar investeringskommittéer en mer framträdande roll i investeringsbeslutsprocessen. Även om lagen om säkerhet för inkomstpensionsförsäkring för anställda från 1974 (ERISA) inte kräver det, anses inrättande av en investeringskommitté vara en sund riskhanteringsstrategi för plan sponsorer som måste bära de flesta av tillförlitlighetsansvaret. Genom att inrätta en in
Vad är Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Chartered Advisor for Senior Living (CASL) är en professionell beteckning för individer vars råd hjälper äldre kunder att uppnå ekonomisk säkerhet. En CASL-certifiering hålls ofta av finansiella rådgivare som har visat ett åtagande att hjälpa kunder som är medelålders och äldre att uppnå och bevara ekonomisk säkerhet genom förmögenhetsförvaltning, välfärdsskydd och förmögenhetsöverföringsplanering. Även om CASL-beteckninge
Serie 65 är en examen och värdepapperslicens som krävs av de flesta amerikanska stater för individer som agerar som investeringsrådgivare. Examen i serie 65 - känd formellt som Uniform Investment Advisers lagundersökning - täcker lagar, förordningar, etik och ämnen som pensionsplanering, portföljhantering och förvaltningsansvar. Examen är
Program för direkt deltagande (DPP) är icke-handlade, sammanslagna investeringar som investerar i fastigheter eller energirelaterade företag som söker medel under en längre tid. DPP: er har en begränsad livslängd, vanligtvis fem till tio år och tenderar att vara passiva investeringar. Enligt en nyligen offentliggjord DPP: s av CNBC: ”... dyker
För många finansiella rådgivare blir professionella beteckningar allt viktigare. Dessa märken av akademisk och professionell prestation, betecknade med bokstäver förkortningar som CFA eller CFP som visas efter rådgivarens namn, skiljer dem från tävlingen och antyder en högre kompetensnivå, specialkunskap och professionalismstandard. Under de
I USA är fastighetsskatten, även vanligtvis benämnd en arvsskatt, eller i allmänhet, en "dödsskatt", en ekonomisk avgift på en förmånstagares del av en egendom, vanligtvis på tillgångar och andra finansiella arv som erhållits av dödsboets arvingar. Denna skatt tillämpas inte på tillgångar som överförs till en efterlevande make. Arvingar eller
Att klara CFA-examina kräver stark disciplin och en omfattande studieutbildning. De tre examina kan tas i juni, med undantag för nivå I, som också kan tas i december. År 2019 kommer nivå I, II och III tentamen att ges den 15 eller 16 juni. Nivå I erbjuds också den 7 december. Även om tentamen kan tas så många gånger som behövs, kräver varje examen vanligtvis kandidater att studera mer än 300 timmar. Med tanke på
En av de mest eftertraktade karriärerna inom finansbranschen är portföljförvaltaren. Portföljförvaltare arbetar med ett team av analytiker och forskare och är slutligen ansvariga för att fatta de slutliga investeringsbesluten för en fond eller kapitalförvaltningsfordon. Medan en portföljförvaltare är en position som en person måste arbeta sig upp till under en karriär, finns det några delar av jobbet du bör känna till innan du överväger att gå över till att hantera en portfölj. Portföljförvaltares b
Att utvärdera avkastningen på en investering utan hänsyn till de risker som tas ger mycket liten insikt om hur en säkerhet eller portfölj verkligen har presterat. Varje säkerhet har en avkastningskrav som anges i kapitalkapitalmodellen (CAPM). Jensen-indexet, eller alfa, är det som hjälper investerare att avgöra hur mycket en portföljs realiserade avkastning skiljer sig från den avkastning den borde ha uppnått. Den här ar
Så du vill bli ekonomisk expert, men vet inte var du ska börja? Var inte rädd, en mängd information är till hands och det är enkelt att komma igång. Från en grundare till personlig ekonomi till avancerad värdepappersanalys kan alla som är intresserade av att lära sig få tillgång till nödvändiga resurser. Börja med att
Vad är serien 24? Serien 24 är en examen och licens som ger innehavaren rätt att övervaka och hantera filialaktiviteter hos en mäklare-återförsäljare. Det är också känt som General Securities Principal Qualification Examination och var utformat för att testa kunskapen och kompetensen hos kandidater som syftar till att bli värdepappersuppdragsgivare på startnivå. Tillsynsaktiv