Certifieringar för fastighetsplanering

Fastighetsplanering innebär en uppsättning juridiska, finansiella och bokföringstjänster som tillhandahålls för att hjälpa kunder att överföra sina tillgångar till arvingar på ett skatteeffektivt sätt. Det finns ett antal fastighetsplaneringscertifieringar tillgängliga för ekonomi, redovisning och juridisk personal med relevant erfarenhet. Kandidater måste uppfylla en minimikrav först.

Om du funderar på en karriär inom fastighetsplanering - eller vill anställa en fastighetsplanerare - kommer följande att ge dig en översikt över de specifika certifieringar som är förknippade med rollen och vad var och en kräver och levererar.

Key Takeaways

• För att bli en fastighetsplanerare krävs ekonomisk, skatt och redovisningskunskap.
• Fastighetsplanerare har vanligtvis lag, bokföring och / eller ekonomi grader och certifieringar.
• Vanliga certifieringar som fastighetsplanerare kan innehålla inkluderar Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) och Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).

Fastighetsplanerares roll

Fastighetsplanerare arbetar vanligtvis med enskilda investerare, familjekontor, företagare och individer med högt nettovärde. En fastighetsplanerares roll är komplex och involverar många rörliga delar.

En fastighetsplanerare arbetar med kunder för att formulera och implementera en skatteplaneringsstrategi för att effektivt överföra tillgångar, enligt deras önskemål, till arvingar och andra förmånstagare. Andra aspekter av fastighetsplanering sträcker sig från att testa välgörenhetsbidrag till att välja livförsäkring.

Vissa stora leverantörer av fastighetsplanering integrerar sin praxis med finansiell rådgivning och förmögenhetsförvaltningstjänster. Förmögenhetsförvaltare, förtroendeombud och förtroendeadministratörer, investeringsansvariga, advokater, revisorer och ekonomiska planerare kan alla ha ett intresse av att driva certifieringar.

Utbildning och expertis

De flesta fastighetsplanerare har lag, bokföring och / eller ekonomi grader och certifieringar och av goda skäl. Fastighetsplanering är en komplicerad labyrint av federala lagar och statliga lagar, IRS-avgöranden och rättsliga tolkningar. Dessa påverkar alla hur tillgångar och inkomster behandlas i skatteändamål baserat på en mängd olika typer av transaktioner, överföringar, utlösande händelser, enskilda profiler - ålder, ensamstående eller gifta osv. Att skapa och hantera dessa transaktioner kräver förståelse av förvaltningsskyldigheter och ansvar.

De ständigt föränderliga lagarna, såväl som rättsligt och politiskt klimat, gör fastighetsplanering till ett mycket dynamiskt område där rådgivare är tekniska transaktioner som måste hålla vatten med myndigheterna. Vissa metoder och insikter kan ha en kort hållbarhet. Förutom olika ekonomiska avancerade grader, laggrader och certifieringar - en MBA, MPA, JD, CPA och CFA - gör den specifika, komplexa och ständigt förändrade karaktären av fältet speciella certifieringar användbara. Att ha dem ger också fastighetsplanerare ökad trovärdighet, vilket hjälper till att växa sin verksamhet.

Att tjäna en fastighetsplaneringscertifiering kräver vanligtvis utbildningskurser om etik, ekonomisk planering, skatterätt, efterlevnad och regleringsmiljön.

Godsplaneringscertifieringar

Nedan finns de vanligaste certifieringarna som en fastighetsplanerare kan inneha.

Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)

Global Academy of Finance and Management är certifieringsorganet för CTEP-beteckningen, som lägger tonvikt på proffs som tjänar kunder med högt nettovärde. Att tjäna en CTEP kräver minst tre års erfarenhet av fastighetsplanering eller förtroende. Dessutom måste kandidater ha:

• En grund- eller doktorsexamen i finans, skatt, bokföring, finansiella tjänster, lag eller en MBA, MS, Ph.D. eller JD från en ackrediterad skola eller organisation.
• Fem eller fler godkända och relaterade kurser.
• En certifieringskurs.
• Årliga krav på fortbildning, som varierar.

Accredited Estate Planner (AEP)

AEP-beteckningen tilldelas av National Association of Estate Planners & Councils. Kandidaterna måste:

• Bli licensierad att utöva lag som advokat, att utöva som CPA, eller utses för närvarande som en Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) eller Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) ), bland andra.
• Var engagerad i fastighetsplaneringsverksamhet som advokat, revisor, livförsäkringspersonal, ekonomisk planerare eller förtroendeman.
• Har minst fem års erfarenhet av fastighetsplanering och fastighetsplanering.
• Ha minst 30 timmars fortbildning under de föregående 24 månaderna, varav minst 15 timmar måste ha varit i fastighetsplanering.
• De med mindre än 15 års erfarenhet av fastighetsplanering måste genomföra två forskarutbildningar genom The American College.

Certified Trust and Financial Advisor (CTFA)

CFTA tilldelas av American Bankers Association. Kraven inkluderar:

• Minst tre års erfarenhet av förmögenhetsförvaltning och genomförande av ett godkänt utbildningsprogram för förmögenhetsförvaltning.
• Ett rekommendationsbrev.
• Ett etiskt uttalande.
• Godkänd examen.

För att upprätthålla beteckningen krävs 45 högskolepoäng fortbildning var tredje år.

Relaterade rådgivningscertifieringar för förmögenhet

Det finns också ett antal certifieringar relaterade till fastighetsplanering som kan vara användbara. Dessa inkluderar:

• Chartered Wealth Manager
• Chartered Asset Manager
• Chartered Portfolio Manager
• Befordrad efterlevnadsansvarig

Poängen

Att bli en fastighetsplanerare kan vara svårt och kräver erfarenhet och en bredd av kunskap inklusive lag, bokföring och ekonomi. Att tjäna en fastighetsplaneringscertifiering förbättrar färdigheter och trovärdighet hos en fastighetsplanerare.