Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) är en professionell beteckning för individer vars råd hjälper äldre kunder att uppnå ekonomisk säkerhet. En CASL-certifiering hålls ofta av finansiella rådgivare som har visat ett åtagande att hjälpa kunder som är medelålders och äldre att uppnå och bevara ekonomisk säkerhet genom förmögenhetsförvaltning, välfärdsskydd och förmögenhetsöverföringsplanering. Även om CASL-beteckningen fortfarande är erkänd av American College of Financial Services (CASL-utfärdande organisationen) inte längre erbjuds nya studenter.
Breaking Down Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
CASL är ett av flera American College legacy-program. Högskolan fortsätter att stödja befintliga CASL-innehavare. American College beslutade att sluta anmäla nya yrkespersoner till programmet från 1 september 2015, men fortsätter att erbjuda befintliga kandidater kurser och tentor som krävs för att slutföra utnämningen senast 21 mars 2017.
Enligt American College visar CASL-beteckningen "ett åtagande att hjälpa åldrande klienter att uppnå ekonomisk säkerhet nu och framöver. CASL hjälper rådgivare att leda klienter från medelåldern till pension och hjälpa dem med förvaltning, bevarande och överföring av förmögenhet ."
Chartered Advisor for Senior Living: Expertisområden
Innehavare av CASL-beteckningar har till uppgift att tillhandahålla inkomster och investeringsstrategier som är lämpliga för klientens ålder, hjälpa kunder att förstå långtidsvårdsförsäkring och sjukförsäkring och ge vägledning för fastighetsplanering. De obligatoriska kurserna får framgångsrik information om åldrandet; familjerelationer och boform för äldre individer; hälsovårdsbehov; sjukförsäkringsskydd före 65 års ålder; Medicare-täckning; Medicinsk planering; typer av fastighetsägande; truster; fastighetsskatter; och sätt att överföra tillgångar.
Det täcker också typer av investeringar; risken och avkastningen i samband med olika typer av värdepapper; hur investeringsmarknaderna fungerar; portföljhantering; planering för pensionsutdelningar; kräva socialförsäkring; fortsatt investering under hela pensionen; och pensionsbostäder.
Chartered Advisor for Senior Living Krav
Även om det inte finns några enhetliga standarder för att utvärdera användbarheten för konsumenterna av de många finansiella rådgivningsbeteckningarna, anses CASL-beteckningen vara en rigorös eftersom den kräver 250 till 300 timmars studier; genomförandet av fem specifika kurser på högskolanivå; tre-till-fem års relevant heltidsarbete och erfarenhet av kraven för CLU-, ChFC-, REBC- eller CFL-beteckningar; fem stängda bokar, två timmars tentor; och 15 timmars fortbildning vartannat år. De fem kurserna som krävs är Förståelse av äldre klient, hälso- och långtidsvårdsfinansiering för äldre, ekonomiska beslut för pensionering, investeringar och grundläggande fastighetsplanering . Det tar i genomsnitt 18 månader att tjäna denna beteckning. Kunder kan kontrollera status och eventuella klagomål mot en CASL-rådgivare online eller per telefon.
Chartered Advisor for Senior Living Importance
Eftersom det finns flera beteckningar av finansiell rådgivare som gör det möjligt för rådgivare att kräva expertis för att hantera seniorers ekonomi, måste konsumenterna vara försiktiga och undersöka kraven bakom en referens innan de litar på en rådgivare med sin ekonomi. Vissa beteckningar har inga obligatoriska kurser och är inte ackrediterade. Andra, inklusive CASL, kräver betydande kurser eller självstudier och är regionalt eller nationellt ackrediterade.
Pensionärer och närpensionärer står inför många komplexa beslut relaterade till deras ekonomi, så det är ofta vettigt att anställa en expert som kan analysera enskilda omständigheter och ge detaljerade, personliga råd. Böcker och artiklar kan ge allmänna råd, men de kan inte berätta för en gift 70-åring med 500 000 dollar i en 401 (k) och måttlig hälsa exakt vilka beslut man ska fatta för att maximera ekonomisk säkerhet och livskvalitet.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.