Hur man beräknar den procentuella vinsten eller förlusten på en investering

Att lära sig hur man beräknar den procentuella vinsten på din investering är ganska enkelt och är en viktig del av alla investerares verktygslåda. Det är viktigt att hålla ett öga på ditt mäklarkonto och förstå var du är ekonomiskt - och det är inte svårt. Allt som krävs är en liten bokföring och antingen en enkel kalkylator eller en pappersblock för matematik.

Beräkna vinsten eller förlusten på en investering

Fastställande av procentuell vinst eller förlust

1. Ta det belopp du har fått på investeringen och dela det med det investerade beloppet. För att beräkna vinsten, ta det pris som du sålde investeringen för och dra från det priset som du ursprungligen betalade för det.
2. Nu när du har din vinst, dela vinsten med det ursprungliga investeringsbeloppet.
3. Slutligen multiplicerar du ditt svar med 100 för att få den procentuella förändringen i din investering.

Om procenten visar sig vara negativ, till följd av att marknadsvärdet är lägre än det bokförda värdet, har du tappat på din investering. Om procentandelen är positiv, till följd av att marknadsvärdet är större än det bokförda värdet, har du vunnit din investering.

Så här ser formeln ut:

Investeringsprocentinstigning = Pris sålt − köp prisköpspris × 100 \ text {Investeringsprocentinstigning} = \ frac {\ text {Pris såld} - \ text {köppris}} {\ text {köppris}} \ gånger 100 Investeringsprocent vinst = inköpsprisPris sålt purchase köppris × 100

Som ett hypotetiskt exempel, föreställ dig om du om du köpte 100 aktier av Intel Corp. (INTC) @ $ 30 / aktie den 18 maj 2016, är ditt totala investeringsvärde $ 3 000. Om du sålde de 100 aktierna den 17 maj 2017, för 38 dollar / aktie, skulle dina intäkter från försäljningen vara 3 800 dollar. Din realiserade vinst kan beräknas som ($ 3 800 - $ 3 000) / $ 3 000 = 26, 67%. Alternativt kan du beräkna din vinst med priset per aktie, vilket ser ut ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26, 67%.

Om du bara vill veta hur mycket förlust eller vinst du har gjort hittills utan att sälja, fungerar samma process och du kan använda det aktuella marknadspriset på platsen för det sålda priset, men den beräknade vinsten (eller förlusten) skulle vara en orealiserad vinst (eller förlust).

Denna grundformel används varje dag för att ta reda på exakt hur många procentenheter index, aktier, räntor och så vidare har förändrats under en viss tidsperiod. Om till exempel DIA Jones Industrial Average (DJIA) öppnas vid 24 000 och stängs vid 24 480 idag, skulle formeln visa att den procentuella förändringen under dagen var 2, 00% [(24 480 - 24 000) / (24 000)].

Factoring i kostnader och eventuella inkomster eller fördelningar

Investeringar kommer inte utan kostnader och detta bör återspeglas i beräkningen av din procentuella vinst eller förlust. Ovanstående är en illustration av beräkningen utan kostnader, såsom provisioner och skatter.

För att inkludera kostnader, minska vinsten (marknadspris - köpta pris) med investeringskostnaderna. Genom att integrera dessa kostnader får du en mer exakt presentation av din vinst eller förlust.

Om din investering betalade ut några inkomster eller utdelningar, till exempel en utdelning, måste du lägga till detta belopp till vinstbeloppet.