Huvud » mäklare » Hur påverkar utdelningen substansvärdet (NAV) i fonder?

Hur påverkar utdelningen substansvärdet (NAV) i fonder?

mäklare : Hur påverkar utdelningen substansvärdet (NAV) i fonder?

Utdelning av utdelningar minskar substansvärdet (NAV) för andelsfonder. Detta betyder dock inte att fondinvesterare har en förlust.

Fonden utdelningar

Fonder investerar i ett antal olika värdepapper, inklusive aktier och obligationer. När dessa värdepapper erbjuder utdelning är fonden skyldig att dela ut dem till aktieägarna. Till exempel köper obligationsfonder obligationer som betalar ränta, som vidarebefordras till aktieägarna i form av utdelning.

Hur fördelningar påverkar nettotillgångsvärde

En värdepappersfunds NAV beräknas genom att dela värdet på fondens tillgångar med antalet av fondens utestående aktier. När en fond delar ut utdelningar till sina aktieägare, minskar NAV. Aktieägare måste ha detta i åtanke när de försöker bestämma hur bra deras investeringar presterar.

Ett betydande antal investerare väljer att återuppfinna utdelningar automatiskt istället för att få dem kontant. När utdelning återinvesteras får aktieägaren antingen ytterligare aktier eller en bråkdel av en ytterligare aktie i stället för kontantbetalningen. NAV minskar fortfarande med det belopp som fördelas, men det totala värdet på fondinvesteringen för investeraren förblir detsamma.

Total avkastning

NAV berättar inte hela historien om en fondernas resultat; totalavkastning gör. Totalavkastning uttrycks i procent av NAV över en viss tidsperiod. Det representerar både uppskattning och fondutdelningar. Tillsammans återspeglar dessa den verkliga avkastningen på en fond.

Rådgivare Insight

Russell Wayne, CFP®
Sound Asset Management Inc., Weston, CT

När en fonder betalar en utdelning reduceras värdet på varje aktie proportionellt. Om du till exempel börjar med ett nettotillgångsvärde på 20 USD per aktie och fonden betalar en utdelning på 1 USD per aktie skulle nettotillgångens värde sänkas till 19 USD.

När du får utdelningsutdelningen kan du antingen hålla kontanterna eller återinvestera dem i ytterligare andelar i fonderna till det reducerade nettotillgången.

Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap där Investopedia erhåller ersättning.
Rekommenderas
Lämna Din Kommentar