Multi-Asset Class
En grupp med flera tillgångar, även känd som en grupp med flera tillgångar eller en fond med flera tillgångar, är en kombination av tillgångsslag (såsom kontanter, eget kapital eller obligationer) som används som investering. En investering i flera tillgångsklasser innehåller mer än en tillgångsklass, vilket skapar en grupp eller tillgångsportfölj. Vikterna och klasserna varierar beroende på den enskilda investeraren.
01:48Tillgångsslag
Nedbrytning av Multi-Asset Class
Investeringar i flera tillgångsklasser ökar diversifieringen av en total portfölj genom att fördela investeringar i flera klasser. Detta minskar risken (volatilitet) jämfört med att ha en tillgångsklass, men kan också hindra potentiell avkastning. Till exempel kan en investerare i flera tillgångar inneha obligationer, aktier, kontanter och fastigheter, medan en enskild investerare bara kan inneha aktier. En tillgångsklass kan överträffa under en viss tidsperiod, men historiskt sett kommer ingen tillgångsklass att överträffa under varje period.
Risktoleransfonder
Många fondbolag erbjuder tillgångsfördelningsfonder som är utformade för att utföra enligt en investerares tolerans för risk. Fonderna kan variera från aggressiva till konservativa. En aggressiv fond skulle ha en mycket högre allokering till aktier, med kanske så mycket som 100%. Fidelity Asset Manager 85% -fonden (“FAMRX”) är ett exempel på en aggressiv fond. Fonden är utformad för att hålla 85% av fondens allokering i aktier och 15% mellan ränteinkomster och kontanter. För konservativa investerare skulle en fondsallokering ha betydligt mer koncentration i ränteinkomsten. Fidelity Asset Manager 20% -fonden (“FASIX”) har 20% i aktier, 50% i ränta och 30% i kortfristiga penningmarknadsfonder.
Måldatafonder
Måldatumfonder är fonder med flera tillgångar som ändrar fördelningen enligt investerarens tidshorisont. Investerare skulle välja den fond som skulle spegla deras tidshorisont. Till exempel bör en investerare som inte går i pension i över 30 år välja en av 2045 eller senare målfonder. Ju senare tidpunkten för fonden, desto mer aggressiv beror fonden på längre tidshorisont. En 2050 måldatumfond har över 85 till 90% i aktier och de resterande på ränte- eller penningmarknaden.
En investerare vars tidshorisont är betydligt kortare skulle välja en av de senaste förfallande fonderna. Någon som går i pension på fem år skulle ha en målfond med en högre fast inkomst för att minska den totala risken och fokusera på kapitalbesparing.
Måldatumfonder är fördelaktiga för investerare som inte vill vara med och välja en lämplig tillgångsfördelning. I takt med att investeraren åldras och tidshorisonten minskar, så minskar risknivån för måldatafonden. Med tiden flyttar fonden gradvis från aktier till ränte och penningmarknad automatiskt.
Fördelarna med fonder med flera tillgångar
Till skillnad från balanserade fonder, som vanligtvis fokuserar på att möta eller slå ett riktmärke, består fonder av flera tillgångsklasser för att uppnå ett visst investeringsresultat, till exempel att överskrida inflationen. Deras breda alternativ för investeringar, som sträcker sig över värdepapper, sektorer, fastigheter och andra typer av värdepapper, ger dem enorm flexibilitet för att uppfylla sina mål. Denna typ av fonder erbjuder också mer diversifiering än de flesta balansfonder, som i huvudsak kan kombinera räntor och aktier. Många förvaltas aktivt, vilket innebär att en person eller grupp människor fattar beslut baserade på marknadens dynamik för att maximera avkastningen och begränsa risken.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap där Investopedia erhåller ersättning.