Frågor som du ska ställa din advokat för fastighetsplanering

Fastighetsplanering kan vara svårt att tänka på. Sammantaget tvingar det individer att fundera över finanspolitiska frågor som kommer att uppstå medan de lever och efter sina egna dödsfall. Därför är det oerhört viktigt att se till att tillgångar förvaltas försiktigt och att nästa generations familjemedlemmar får arv utan händelser.

Medan varje advokat kan utarbeta en enkel vilja för enkla situationer, till exempel att namnge mottagaren av ens 401 (k), kan rutinerade förtroendeförsäljare hjälpa till att navigera mer komplicerade situationer som involverar flera förtroenden och flera arvingar.

Omfattande kan det finnas en mängd toppfrågor du kan ha när du bygger en fastighetsplan, varav några inkluderar följande:

1. Att upprätthålla ordnad administration av tillgångar medan du lever
2. Flexibilitet när det gäller att hantera egendomstillgångar medan du bor
3. Boenden som involverar hyresgäster i gemensam egendom eller samhällsfastighet
4. Tillgångar i flera tillstånd
5. Småföretagstillgångar
6. Säkerställa dina barns vårdnadshavare
7. Se till att arvingar och älskare får dina tillgångar
8. Hjälper till att minska eller undvika konflikter och förvirringar
9. Minimera juridiska kostnader och skatter
10. Förmögenhetsskydd

Alla dessa ämnesområden och frågorna nedan kan vara ett bra ställe att börja när du öppnar en sökprocess för att hitta den bästa advokaten för att hjälpa dig med dina behov och säkerställa varaktig sinnesfrid.

Key Takeaways

• Det är viktigt att ha en fastighetsplan på plats för att se till att dina nära och kära får dina tillgångar utan krångel eller onödig försening efter din död.
• Det finns många frågor du bör ställa blivande advokater för fastighetsplanering innan du anställer en för att utforma din fastighetsplan.
• Se framför allt att du anställer en advokat som visar en hög servicenivå och som du känner dig bekväm att diskutera mycket personliga frågor.

Tips om fastighetsplanering

Frågor till en advokat för fastighetsplanering

Följande frågor hjälper dig att lära dig om fastighetsplanering och hjälper dig också att avgöra om en blivande advokat för fastighetsplanering är rätt match för dig.

1) Är ditt primära fokus på fastighetsplanering?

Fortsätt bara med en kandidat vars svar på denna fråga är ett hårt "ja." En fastighetsspecialist kommer att vara aktuell med alla ändringar i lagstadgade stadgar och kommer att ha den strategiska kunskapen som krävs för att noggrant formulera dina dokument på det mest giltiga och effektiva sätt möjligt.

2) Hur länge har du tränat?

Uppenbarligen bör du sträva efter att hitta den mest erfarna advokaten som har sett sina förberedda handlingar träda i kraft efter en klients död. Sådana advokater kommer att ha mött utmaningar från domstolar och / eller IRS, och kommer att veta hur man kan övervinna dessa hinder.

3) Utför du verkligen planen?

Vissa advokater utarbetar bara boendeplanhandlingar, medan andra också verkställer tillhörande förtroenden. Det är generellt mer effektivt att behålla en advokat i den senare kategorin, som kan se till att rätt tillgångar överförs till förtroendet.

4) Gör du periodiska granskningar?

För en liten avgift kommer vissa fastighetsplanerande advokater att halvårsvis eller årligen granska dina angelägenheter. Det kan vara viktigt eftersom justeringar av din fastighetsplan kan vara nödvändiga om du upplever en livsförändring, förändrade ekonomier eller om lagstiftningsändringar potentiellt kan ändra aspekter av din fastighetsplanering.

5) Vad är din erfarenhet av fastighetsskatt och hur kan jag bäst hantera egendomskatter?

Exempel: skattelättnaderna och lagen från 2017 höjde fastighetsskatten och skattebefrielse för överhoppning av generationer fram till 2025. För att förstå mer om hur skatt kommer att tas ut på ditt gods se även: Fastighetsskatt och hur påverkar den nya skattelagen Din fastighetsplan?

6) Kan du hjälpa mig att skapa en omfattande fastighetsplan som innehåller testament, förtroende och livförsäkring?

Det kan finnas flera typer av testamenter, fonder och livförsäkringsplaner. Vissa komplexa, omfattande fastighetsplaner kan innehålla alla dessa. Att se till att din fastighetsadvokat är kunnig inom dessa områden är vanligtvis mycket viktigt. Du kommer sannolikt också att vilja vända dig till din fastighetsadvokat för att få råd om nyanserna för varje fastighetsplaneringsverktyg och som kan vara rätt för din individuella situation.

7) Hur tar du ut?

Många advokater för fastighetsplanering tar ut schablonavgifter snarare än fakturering per timme. Vissa gör båda, där de tar ut en fast ränta för standardtjänster som att skapa ett förtroende, och tar sedan ut en timpris för särskilda forskningsuppgifter. I alla fall är det klokt att fråga om kompensationsmodeller i förväg för att undvika överraskningar.

8) Hur tycker du om ett återkallande levande förtroende?

Att lägga tillgångar i ett återkallande boendeförtroende kan undvika den kostsamma och besvärliga skiftprocessen (inlämnande av en testamente hos domstolen) Men det här är kanske inte det bästa steget för alla, eftersom återkallande bostadsförtroenden undviker arv, gods eller inkomstskatter. Tyvärr rekommenderar vissa advokater dessa strukturer helt enkelt så att de kan ta ut mer pengar.

9) Vilka andra frågor behandlar du?

I takt med att livslängden ökar, ökar också sannolikheten för långsiktiga fysiska och psykiska hälsoproblem. Fastighetsadvokater bör hjälpa kunder att finansiellt förbereda sig för möjligheten till funktionshinder eller demens genom att utarbeta fullmakter, hälsovårdsdirektiv och levande testament.

10) Hur lång tid kommer det att ta dig att slutföra mitt fastighetsplaneringsprojekt?

Även om det generellt inte finns någon extrem rusning, kom ihåg att du kanske vill diskutera aspekter av din fastighetsplan med andra yrkesverksamma, till exempel revisorer, pensionsplanerare eller pengarförvaltare. Även om en fastighetsadvokats expertis kan överlappa varandra med dessa områden, är de vanligtvis inte allmänna skatteexperter eller investeringsrådgivare. Ge dig själv tillräckligt med tid för att få ett bredare, stort bildperspektiv på din fastighetsplan och de logistiska praktiska förutsättningarna för att genomföra den.

11) Kommer du att skicka dokumentation om egendom som jag kan granska?

Även om du arbetar med en erfaren advokat för fastighetsplanering, är det viktigt att granska alla dokument och formulär för att undvika felaktig kommunikation. Var tydlig på vad som kan ändras senare och vad som är oåterkalleligt.

12) Kommer någon annan på ditt kontor att kunna diskutera mina frågor i din frånvaro?

Medan de flesta advokater för fastighetsplanering strävar efter att göra sig tillgängliga för sina kunder när som helst, är det fortfarande viktigt att veta att en associerad eller paralegal kommer att vara tillgänglig för att svara på frågor i en nödsituation.

En fråga för dig själv

När allt är sagt och gjort, lita på dina instinkter för att avgöra om en särskild fastighetsplanerande advokat är någon du känner dig bekväm att arbeta nära. Fastighetsplanering kan vara komplex, både på känslomässiga och juridiska fronter, så det är absolut nödvändigt att välja en advokat som skickligt kan hantera alla delar.

För mer information om fastighetsplanering, se även: Hur man väljer rätt exekutör för din egendom och 6 fastighetsplanering