Den korta guiden för att försäkra förluster på aktiemarknaden

Första gången aktieinvesterare kan fråga om det finns ett sätt att köpa försäkring på aktier för att förhindra förluster.

För närvarande är det inte lika enkelt att köpa försäkring för aktier som att köpa en policy för din portfölj. Men det finns sätt att försäkra eller säkra mot förluster på aktiemarknaden.

Diversifiering av din portfölj och användning av en mängd olika alternativ kan hjälpa till att förhindra att en investerares aktier lider betydande förluster.

Diversifiering

Att diversifiera en portfölj är att minska din icke-systemiska risk genom att investera i olika tillgångar. Genom diversifiering kommer nettoförlusten som uppnåtts genom en minskning av aktiekurserna att balansera avkastningen från andra tillgångar.

När man närmar sig en diversifieringsstrategi är det viktigt att sprida förmögenheten mellan investeringar med konstant och flyktig avkastning. När det gäller aktiemarknaden är säkra aktier sådana som inte bevittnar rörliga rörelser i priser och betalar utdelning. Att investera i ett helt index som S&P 500 eller Dow Jones Industrial Average, som omfattar många aktier, är en effektivare strategi för att försäkra enskilda aktieinvesteringar.

Obligationer, råvaror, valutor och fonder är också värdefulla tillgångar för att diversifiera en portfölj. I synnerhet anses amerikanska statsobligationer med stöd av den amerikanska regeringen av de mest konservativa investerarna vara den säkraste tillgången. En portfölj som har en andel av 10- till 30-åriga amerikanska statsobligationer kan underlätta riskrelaterade aktiemarknadsförluster.

Den korta guiden för att försäkra förluster på aktiemarknaden

Optioner

Alternativ kan vara ett värdefullt verktyg för att säkra risker och försäkra aktieförluster. Ett alternativ är ett avtal mellan två parter där köparen har rätt att köpa eller sälja en aktie till ett avtalat pris inom ett förutbestämt datum.

Ett call-alternativ ger investeraren rätt att köpa en aktie till ett strejkpris med förväntan att aktien kommer att öka i värde utöver strejkursen. Omvänt ger en säljoption investeraren rätt att sälja en aktie till ett strejkpris med förväntan att priset på den underliggande aktien kommer att minska. Att köpa aktieoptioner för enskilda aktier är ett värdefullt sätt att skydda riskrelaterade förluster i samband med flyktiga aktier.

Andra typer av alternativ

Även om aktieoptioner kan vara ett säkert sätt att minska riskerna för investeringar, finns det en mängd olika alternativ som ger investerare hävstång och marknadsexponering. Liksom aktieoptioner är indexoptioner ett finansiellt derivat som drar sitt värde från ett underliggande index. Kontraktsägaren har rätt att köpa eller sälja en korg med tillgångar som S&P 500 eller Dow Jones Industrial Average. I synnerhet ger optionerna indexförsäkringar försäkringar för investerare på en björnmarknad.

Under en björnmarknad kommer tillgångarna i en investerares portfölj att minska medan en index-säljoption ger en positiv avkastning. Liksom indexoptioner försäkrar ETF-optioner en sektor med aktieinvesteringar. ETF-alternativ kan replikera hela index eller specifika sektorer som energi, sjukvård och teknik. Medan indexoptioner är kontantavräknade kan ETF-optioner regleras i den underliggande tillgången.

Till skillnad från både index- och ETF-optioner, tillåter VIX-optioner handlare att spekulera om volatilitet på marknaden utan att ta hänsyn till priset på det underliggande instrumentet. Som en kontantavvecklad tillgång är VIX-alternativ ett bra sätt att diversifiera och säkra portföljer.

Poängen

Aktiemarknaden är mycket oförutsägbar med vinster och förluster som realiseras varje dag. Att försäkra dina investeringar kan vara ett värdefullt sätt att förhindra betydande förluster.

Att diversifiera din aktieportfölj är avgörande för alla investerare på aktiemarknaden. Genom att diversifiera en portfölj kommer en investerare att förvärva tillgångar som inte är korrelerade med de de för närvarande äger för att balansera förluster. Diversifiering kan göras på flera sätt, inte bara genom att köpa olika lager. Obligationer, råvaror, fonder och särskilt optioner är en värdefull metod för att försäkra dina aktieinvesteringar.