Bästa tips för unga finansiella rådgivare

Nästan en tredjedel av finansiella rådgivare faller inom åldersintervallet 55 till 64, enligt en Cerulli Associates-rapport från 2014, vilket tyder på att mäklare och återförsäljare riskerar att förlora tillgångar när rådgivare lämnar branschen. Samtidigt visar uppgifterna att dessa åldrande rådgivare har dragit sina fötter när det gäller successionsplanering. Unga finansiella rådgivare kan snart uppleva en arbetssökande marknad som ett resultat med rådgivare som rusar för att stärka sin praxis.

Här är några tips för unga finansiella rådgivare när de hoppar in i branschen och vill maximera deras framgång.

Key Takeaways

• Unga finansiella rådgivare har många möjligheter att skapa ett framgångsrikt företag och hjälpa deras kunder också att lyckas.
• Yngre proffs är mer anslutna till digitala verktyg som kan hjälpa dem att landa sina kunder lika som roboadvisors.
• Fortfarande bör unga rådgivare inte glömma sin utbildning och interpersonella färdigheter som krävs för att hålla kunderna nöjda med en mänsklig touch.
• Med många år framför dig investerar du tidigt i din verksamhet för att sammansätta tillväxt och låt riskfyllda möjligheter växa ut.

Sluta aldrig lära

De globala finansmarknaderna utvecklas ständigt, vilket innebär att finansiella rådgivare kontinuerligt måste lära sig att hålla sig uppdaterade. Till exempel har mycket av den senaste tidens ekonomiska forskning stött idén att passivt investera i lågprisindexbörshanterade fonder (ETF) och fonder, eftersom de kan ge den bästa långsiktiga avkastningen, medan ny teknik ständigt dyker upp att kan hjälpa till att optimera kundportföljer och förbättra deras långsiktiga riskjusterade avkastning.

Förutom forskning bör finansiella rådgivare också hålla sig uppdaterade med de senaste regelverkstrenderna för att undvika problem på vägen. Ekonomiska rådgivare bör också hålla koll på såväl forsknings- som branschtrender genom att prenumerera på branschpublikationer, delta i konferenser och delta i andra aktiviteter som syftar till att förbättra värdepropositionen till kunder. Genom att hålla koll på dessa förändringar kan unga finansiella rådgivare se till att de positionerar sig bäst för framtiden, samtidigt som de hjälper sina åldrande arbetsgivare att anpassa sig till nya och kommande trender.

Anslut personligen med dina kunder

Det har aldrig funnits fler alternativ för någon som söker ekonomisk rådgivning, med börshandlade fonder som gör en gör-det-själv-metod enklare och robo-rådgivare tar hand om detaljerna. På många sätt skiljer sig finansiella rådgivare ut genom att ansluta med kunder på en personlig nivå för att leverera bättre värde på lång sikt. Unga finansiella rådgivare bör inte glömma betydelsen av relationer i ett allt mer digitaliserat samhälle.

Behovet av personliga kontakter är mycket mer än en trevlig att ha funktionen i någon övning. Enligt MyPrivateBanking Research kommer mer än fyra biljoner dollar i slutet av 2020 att hanteras av robotrådgivare och automatiserade investeringsplattformar över hela världen. Unga finansiella rådgivare kommer att behöva kämpa med dessa trender över tid mycket mer än åldrande rådgivare kommer att göra under de återstående få åren i finansiell rådgivning.

Finansiella rådgivare kanske vill överväga att samarbeta med robo-rådgivare för att hantera de automatiserade aspekterna av ekonomisk planering, medan de håller kontrollen över den större bilden och eventuella plötsliga händelser som äger rum. Genom att ta detta tillvägagångssätt kan unga rådgivare bäst positionera sig genom att fokusera på områdena de kan tillföra värde snarare än att försöka konkurrera direkt, vilket kan betala utdelning längs vägen när industrin mognar.

Invester i din professionella tillväxt

Ekonomiska rådgivare kanske är välkända med konceptet att öka räntan när det gäller ekonomi, men samma principer gäller för tid som används på professionell tillväxt. Till exempel bör unga rådgivare alltid läsa böcker och artiklar, ta utbildningskurser online, frivilligt arbeta med professionella organisationer och säkerställa nya utbildningsbevis över tid för att fortsätta bygga upp sitt värde för både klienter och arbetsgivare.

Förutom att bygga upp sitt eget värde bör unga rådgivare leta efter att ge tillbaka till andra tidigt och ofta. Mentoring av yngre ekonomiska rådgivare eller studenter är ett bra sätt att hålla koll på grundläggande kunskaper, samtidigt som man hjälper andra och bygger en stark rapport. Att delta i regeringens förfrågningar om information om politik är ett annat bra sätt att ge tillbaka till samhället på ett sätt som främjar allas bästa intressen.

Poängen

Den åldrande finansiella rådgivningsverksamheten kommer snart att skapa många jobbmöjligheter för unga blivande rådgivare som letar efter en plats i verksamheten. När det är dags kan dessa unga rådgivare ställa in sig för framgång genom att alltid lära sig, behålla en personlig känsla och investera i sig själva och andra.