Huvud » budgetering och besparingar » Varför kunder avfyr finansiella rådgivare

Varför kunder avfyr finansiella rådgivare

budgetering och besparingar : Varför kunder avfyr finansiella rådgivare

Ekonomiska rådgivare blir avskedade hela tiden. Det kan svida, men att komma förbi det och förstå varför du blev konserverad hjälper dig att lyckas i framtiden där du misslyckades. Att lära av dig misstag är avgörande, men kom ihåg att rådgivare inte bara avskedas eftersom deras kunder tappade pengar på marknaden. Flera viktiga sociala och relationella faktorer som att tydligt förstå klientens mål och kommunicera effektivt är nyckeln.

Key Takeaways

  • Människor byter finansiella rådgivare av flera skäl, men dåliga marknadsresultat eller höga avgifter är inte alltid det främsta skälet.
  • Kommunikation är en stor fråga: felkommunikation, inte lyssna på klienter eller inte kommunicera med dem under långa perioder varje kan orsaka en växling.
  • Att ställa realistiska förväntningar och definiera vad framgång innebär kan hjälpa till att hålla kunder ombord även när marknaderna vänder mot dig.

Kommunikationsuppdelning

Underlåtenhet att kommunicera med kunder är vanligtvis kärnan i det underliggande problemet som får investerare att avfyra sina finansiella rådgivare, enligt experter på området. "Kunder behöver inte nödvändigtvis avfyra rådgivare endast på grund av dålig prestanda, utan snarare för att rådgivaren aldrig kommunicerar med dem, " sade Bill Hammer, Jr., en grundare av Hammer Wealth Group, ett förmögenhetsföretag i Melville, NY.

Dålig kommunikation från rådgivaren kan leda till dåligt investerarnas beteende, till exempel att köpa eller sälja vid fel tidpunkt, och kan få dem att känna att rådgivaren "sover vid ratten." Hammer tillägger att under oundvikliga nedslående perioder av prestanda är det avgörande för rådgivare att kommunicera med sina kunder, även om många vidarebefordrar detta råd och riskerar att förlora sina klienter under processen.

Rita Gunther McGrath, docent vid Columbia University Business School, vet en sak eller två om antal och prestanda. När hon inte gillade siffrorna och prestandan som hon såg från sin ekonomiska rådgivare, avskedade hon sin rådgivare.

"Det handlade egentligen om dålig prestanda, " sa McGrath. "Jag var med dem i sju år och slutade med mindre pengar än jag hade skickat till dem. Ärligt talat hade jag varit bättre på att lämna det på ett bankkonto."

Mis-Reading Client Behov

McGrath sa att hennes rådgivare hade en dålig förståelse för hennes behov. "Jag skulle gå till dessa möten med dem och det var allt cirkeldiagram och mumbo-jumbo om portföljdiversificering, investeringshorisonter och tekniska grejer."

Hon tillade att i slutändan, det som orsakade missnöje var hennes rådgivares brist på kommunikation. "Efter flera års förluster, tror du att de skulle ringa mig och ha en konversation?" hon frågade. "Nej, det var radiotystnad i flera år. Jag bestämde mig tillräckligt redan. Och när jag äntligen drog mitt konto och citerade det dåliga resultatet, svaret var" men din mans konto gjorde det bra ... "istället för att erkänna underprestanda på mitt konto och att vara uppriktiga om det. "

Andra Deal Breakers för investerare

Kalen Holliday, kommunikationsdirektör på Covestor, en marknad för investerare för att hitta rätt finansiell rådgivare, sa att hon hör från missnöjda finansiella rådgivande kunder hela tiden - mest efter att de just sparkat sin rådgivare. "Vi hör allt", sa hon. "Folk klagar över att öppna ett konto och sedan aldrig höra från rådgivaren eller känner att de förbises för att" bara "hade 500 000 dollar i investeringsfonder."

Covestor.com erbjuder en lista över primära "deal breakers" som får investerare att dra i kontakten på sina rådgivare:

  1. Prestanda : Kunderna är trötta på att betala höga avgifter för usel prestanda och de kommer inte att ta det längre.
  2. Brist på uppmärksamhet : Rådgivare ringer inte, de skriver inte - de förångas ganska mycket när Dow är nere.
  3. Avgifter : När kunderna får hög avkastning får höga avgifter inte få dem att lyckas. I en annan ekonomisk miljö är människor ute efter att sänka kostnaderna, så att avskeda en rådgivare som inte tillhandahåller det de lovade är ett uppenbart val.

Jason Laux, vice ordförande för Synergy Financial Group, ett Pittsburgh-baserat investeringsrådgivningsföretag, håller med om att bristen på mänsklig interaktion är en annan stor anledning till att kunder tar en promenad. "Kunder kan tolerera marknadens upp- och nedgångar, förändrade ekonomiska virvelvindar och en oberäknelig räntesituation om, och bara om de känner att deras rådgivare övervakar situationen och håller dem informerade, " förklarade Laux.

Han tillade att ingen vill vara i mörkret när det gäller deras pengar, särskilt i oroande tider. "Att bara veta att en plan är på plats och att de tas om hand kommer att ge den försäkring som krävs för att upprätthålla och bygga ett starkt fungerande ekonomiskt förhållande, " sade han.

Betydelsen av realistiska förväntningar

Gregory Gallo, medstifter av The Opus Group, en Red Bank, NJ, rådgivande företag, säger en annan stor anledning till att kunder avfyr sina rådgivare är att "sälja" sina förmågor. "Överlöfte och underleverans - det är en stor, " erbjöd han.

"Under mina 16 år i branschen har jag hört många rådgivare i ett försök att" vinna "affärer och uttala sig till blivande kunder som i slutändan visar sig vara för bra för att vara sanna." Det uppenbara exemplet är prestanda - att berätta förutsättningar att de kommer att överträffa 'marknaden' är bara att sätta upp kunden för besvikelse. "När en klient känner att de har betalat bra pengar för den underprestationen, lämnar de helt enkelt", säger han.

Andra investeringsexperter håller med om det känslan och lägger till att inställning av orealistiska förväntningar är kopplad till dålig kommunikationsförmåga bland rådgivare. "Att lova investerarnas avkastning som ligger långt över marknaden, och sedan inte leverera dem, är ett säkert sätt att förlora kunder, " sade Hammer.

Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.
Rekommenderas
Lämna Din Kommentar