Chartered Wealth Manager (CWM)
Chartered Wealth Manager (CWM) är en professionell beteckning som utfärdas av Global Academy of Finance and Management (GAFM), formellt American Academy of Financial Management (AAFM). Den är avsedd att certifiera kunskaper och färdigheter hos professionella förmögenhetsförvaltning.
Förutsättningarna för CWM-programmet är tre års yrkeserfarenhet inom förmögenhetsförvaltning och en GAFM-godkänd examen eller annat godkänt program som en magisterexamen inom vissa områden.
Key Takeaways
- Beteckningen Chartered Wealth Manager (CWM) är en professionell certifiering som tillhandahålls för förmögenhetsförvaltare och erbjuds av Global Academy of Finance and Management.
- CWM certifierar professionell kompetens till arbetsgivare, kollegor och kunder inom områdena: ekonomisk planering, investeringar, risk, ekonomi, skatt, pension, fastighetsplanering och pengar och bank.
- Sökande måste ha en magisterexamen i finans, lag, ekonomi, matematik eller förmögenhetsförvaltning och över 5 års erfarenhet. Professorer, doktorer, CPA och advokater kan ansöka om individuella undantag.
Förstå Chartered Wealth Manager (CWM)
Chartered Wealth Manager-programmet fokuserar på ämnen som relationshantering, kommunikation, försäljning och ekonomisk planering och kräver 15 timmar per år av krav på fortbildning.
GAFM är en global institution som erbjuder kandidater certifiering för att förbättra sina kunskaper och referenser inom finansiering, redovisning och managementkonsultation. Det erbjuder andra certifieringar som Accredited Financial Analyst (AFA), Accredited Management Consultant (AMC) och Master Financial Planner (MFP). GAFM Board of Standards lanserades 1996 genom en sammanslagning mellan Founders Advisory Committee of the Original Tax and Estate Planning Law Review och American Academy of Financial Management & Analysts.
CWM-krav
Sökande som vill följa CWM-beteckningen måste uppfylla lägsta akademiska krav och arbete. Kandidater måste ha två av följande:
- En ABA AACSB, ACBSP eller Equis ackrediterad finansiell, investering, redovisning, skatt eller ekonomi
- Tre års yrkeserfarenhet
- En regerings erkänd examen: licenser, examen, MBA / magisterexamen eller juridik, PhD, CPA, erkända beteckningar och specialiseringsarbete
- En relaterad examen och tentamen från ett AAFM-godkänt och ackrediterat universitetsprogram
- Slutförande av utbildningsprogram för Executive Certification online
För att bevisa att sökande har uppnått en magisterexamen måste de lämna in:
- AAFM-certifieringsapplikation som visar utbildning från en AAFM-kvalificerad utbildningsleverantör
- Bevis på god tro på ansökan, inskrivning och avslutande av examen och tentamen från ackrediterat eller regeringssankserat program
- Bevis på arbetslivserfarenhet och alla examensbevis, licenser, beteckningar, certifieringar, statligt arbete / utbildning, undervisningsarbete, forskning eller andra utmärkelser
Ingen CWM-examen krävs. CWM-proffs bör ha expertis som täcker följande ämnesområden: 1. Fastighetsplanering och förtroende 2. Kapitalförvaltning 3. Portföljhantering 4. Internationell beskattning 5. Pensionering 6. Ekonomi 7. Investeringar 8. Pengar och bankrådgivning 9. Hög nettoförsäljning 10. Relationshantering, efterlevnad och etik 11. Affärsenheter & organisationer 12. Riskhantering och försäkring
CWM-innehavare är skyldiga att genomföra minst 15 timmars fortbildning årligen.
Funktioner för en CWM
En CWM hjälper vanligtvis detaljinvesterare med följande:
- Bygg investeringsstrategier: Chartered Wealth Managers bygger strategier kring sina kunders risktoleranser, personliga situationer och långsiktiga ekonomiska mål. Till exempel kan en CWM bygga en aktieportfölj av högavkastande utdelningsaktier för en investerare som söker passiv inkomst.
- Ge oberoende råd: En CWM analyserar stora mängder finansiella nyheter och data och ger kunderna en oberoende bedömning av informationen. Till exempel, efter att ha läst igenom ett prospekt för ett kommande börsintroduktion (IPO), kan en CWM råda sin klient att undvika investeringar.
- Aktivt lyssna: Klienternas omständigheter förändras ständigt. En CWM arrangerar regelbundna möten med investerare och avgör om en förändring i deras situation kräver en översyn av investeringsstrategin. Till exempel, efter ett kundmöte, kan en CWM besluta att göra en portföljbalansering efter att ha lärt sig om en arv. Aktivt lyssnande hjälper till att säkerställa att CWM uppfyller regeln Know Your Client (KYC).
- Undervisning: En CWM utbildar aktivt investerare om finansmarknaderna och hur man bygger förmögenhet. De lär sina kunder om grundläggande principer som diversifiering, fördelning av tillgångar och vikten av disciplin. Om en CWM har aktiva handelskunder kan de förklara vikten av kapitalbevarande och risk / belöning.
- Ekonomisk vårdnadshavare: Charterade förmögenhetsförvaltare övervakar marknaderna för kunderna och varnar dem för nya möjligheter eller potentiella risker som kan påverka deras portföljer. Till exempel kan en CWM informera en klient om ett överraskningsresultatvarning som sannolikt kommer att påverka ett portföljinnehav negativt.