Hur ömsesidiga fonder betalar utdelning

Det finns tusentals fonder att välja mellan och de flesta delar de grundläggande egenskaperna som har gjort dem till ett populärt investeringsalternativ. Bland dem är likviditet, diversifiering och professionell hantering. Men bara några av dessa fonder har en annan fördel, och det är en hög utdelning.

Fonder med hög utdelning vädjar till investerare som prioriterar konsekvent inkomst. Dessa fonder investerar endast i aktier med hög utdelning och högkupongobligationer för att ge aktieägarna ordinarie inkomst år efter år.

Denna inkomst betalas i form av utdelningsutdelningar, som representerar investerarens del av fondens resultat från alla källor.

Många fonder är utformade för att undvika utdelningsgenererande tillgångar och räntebetalande obligationer för att minimera deras aktieägares skatteskuld. Andra fokuserar på potentialen för snabb tillväxt av aktiekurser snarare än på den stabila men mer blygsamma inkomsten från utdelningar. Men även dessa fonder kan ha viss utdelning.

Hur som helst är alla fonder skyldiga enligt lag att dela ut sina ackumulerade utdelningar minst en gång om året, men därifrån kan tidpunkten och andra detaljer variera avsevärt.

Förstå utdelningsbetalande fonder

Utdelningar representerar en del av ett företags vinster. Företag som blomstrar ekonomiskt passerar ofta en del av sin vinst till aktieägarna i form av utdelning.

Varje aktieägare får ett fast belopp för varje innehav. Till exempel betalade IBM en utdelning på 1, 62 dollar per aktie den 10 juni 2019. Coca-Cola betalade en utdelning på 40 cent per aktie. Boeing tillkännagav en utdelning på 2, 055 dollar per aktie.

I en fond med hög utdelning kan denna inkomst utgöra en stor del av dess totala avkastning. Fonder som är tillväxtorienterade kan få blygsam utdelning på endast en handfull innehav.

Investerare i investeringsfonder kan ta utdelningsutdelningar när de ges ut eller kan välja att återinvestera pengarna i ytterligare fondandelar.

Fonder som får utdelning från investeringarna i sina portföljer är enligt lag skyldiga att vidarebefordra dem till sina aktieägare. Det exakta sättet på vilket fonder gör detta kan skilja sig åt.

Hur räntebetalningar räknas

En fond kan ha en portfölj som inkluderar utdelningsbärande aktier eller räntebärande obligationer, eller båda.

Fonder krävs för att vidarebefordra alla nettointäkter till aktieägarna i form av utdelning, inklusive räntor intjänade av skuldebrev som företags- och statsobligationer, statsskuldväxlar och statsskuldväxlar.

En obligation betalar vanligtvis en fast ränta varje år, kallad kupongbetalning. Betalningen är en procentandel av obligationens nominella värde.

Till skillnad från aktieutdelning garanteras obligationsränta och betalningsbeloppet fastställs på förhand.

Investerare som undersöker fonder måste veta om den historiska avkastningen de ser på fondens faktablad inkluderar återinvestering av utdelning - med andra ord, inte blåsa upp den potentiella avkastningen genom att anta att den inkluderar tillväxttakten plus utdelningsutdelningar.

Aggregering och tidtagning

De flesta företag som betalar utdelning på föredragen aktie eller stamaktie eller båda gör det vanligtvis kvartalsvis. Det finns företag som betalar halvårsvis och till och med några som utdelar utdelningskontroll varje månad.

Fonderna samlar in denna inkomst och fördelar dem sedan till aktieägarna i förhållande .

Alla fonder är lagligen skyldiga att dela ut sina ackumulerade utdelningar minst en gång om året. De som är inriktade på nuvarande inkomster kommer att betala utdelning kvartalsvis eller till och med månadsbasis. Men många andra betalar bara ut utdelning på års- eller halvårsbasis för att minimera administrativa kostnader.

Vissa fonder kan faktiskt hålla tillbaka vissa utdelningar under vissa månader och sedan utbetala dem under en senare månad för att uppnå en mer jämn inkomstfördelning.

Ränta som intjänas från räntebärande värdepapper i deras portföljer sammanförs och distribueras till aktieägare i pro rata-basis. Dessa kan visas på uttalanden som utdelningsintäkter.

Om Dividend Reinvestment

Vissa investerare, särskilt de som inte är pensionärer, föredrar att återinvestera sin utdelning snarare än att få en utbetalning. Att upprätta en plan för återinvestering av utdelning är enkelt med fonder. Investeraren meddelar helt enkelt mäklaren eller fondbolaget att automatiskt återinvestera kontanten i ytterligare aktier.

Aktieägare kan också använda sin utdelning för att köpa aktier i en annan fond. Fondbolaget tillåter vanligtvis detta så länge den andra fonden är inom sin egen familj. Oberoende mäklare och värdepappersföretag gör ofta detta oavsett vilken fond som köps.

Key Takeaways

• Utdelning är investerarens del av ett företags vinster. Företaget godkänner beloppet baserat på dess finansiella resultat.
• Ränta är betalningen till investerare för att ha lånat en summa pengar till en regering eller företag i form av ett obligationer eller annat skuldinstrument.
• Både aktieutdelning och obligationsränta betalas av fonder som utdelning till fondinvesterare.

Skatterapportering och aktiepriser

Fonder som betalar utdelning kommer att sänka sina aktiekurser med utdelningsbeloppet som betalas på ex-utdelningsdagen på samma sätt som enskilda aktier.

Till exempel kommer en fond med en aktiekurs på $ 10, 42 som betalar en utdelning på $ 0, 10 per aktie att handlas till $ 10, 32 på ex-utdelningsdagen. Alla aktieägare som ägde aktier på avstämningsdagen kommer att betalas ut denna utdelning.

Såvida de inte kommer från fonder inom ett individuellt pensionskonto (IRA) eller skatteförmånad pensionsplan, behandlas all utdelning nu som ordinarie inkomst det år de betalas ut.

Utdelning av fonder rapporteras på Form 1099-DIV som utdelningar från enskilda aktier.

Reglerna för återinvestering, aggregering och prissättning är också i stort sett desamma för master-begränsade partnerskap, fastighetsinvesteringar, måldatumfonder och börshandlade fonder (ETF) som betalar utdelning.