Bästa utmaningar för finansiella rådgivare

Ekonomiska rådgivare har idag en myriad av utmaningar som de står inför i sin dagliga praxis. De måste bära många hattar, inklusive sådana som kapitalförvaltare, ekonomisk planerare, psykolog och marknadsförare för att lyckas. Och även om de flesta rådgivare kan bära några av dessa hattar bra, finns det alltid en eller två roller som de flesta kämpar för att spela.

Här är några av de största utmaningarna som rådgivare står inför idag i deras ansträngningar att växa sin verksamhet och marknadsföra sitt varumärke för allmänheten.

Key Takeaways

• Ingen sa att det är enkelt att vara finansiell rådgivare - men många av utmaningarna som rådgivare står inför har lite att göra med ekonomi eller investeringsval.
• Många av utmaningarna handlar om att upprätthålla relationer med kunder och hantera deras förväntningar.
• Oberoende rådgivare som inte arbetar för ett större företag kanske också vill hitta stöd från professionella organisationer istället för att göra det helt ensamt.

Hantera klientförväntningar

Detta är ett område där rådgivare måste förstå klientpsykologi för att lyckas. Även om hantering av en kundportfölj kan vara en mycket enkel strävan, kan det vara mycket svårare att hantera sina förväntningar. Många kunder har orealistiska förväntningar när det gäller investeringsavkastning och räntor.

Rådgivare måste kunna visa sina kunder hur de tillför värde till investeringsekvationen. Ett av de sätten de kan göra detta är genom att hjälpa kunder att upprätthålla ett långsiktigt perspektiv i sina investeringar så att de inte går bra med varje rörelse på marknaden. Naturligtvis tar det tid att göra detta konsekvent men klienter som kan börja se hur deras rådgivare håller dem på rätt spår kommer att vara mycket mer benägna att förbli lojala mot sin rådgivare.

Håller kontakten

Rådgivare har fler sätt än någonsin att hålla i nära kontakt med sina kunder, men många misslyckas med att göra det när det går bra. Ett konstant flöde av kommunikation är nödvändigt för att upprätthålla en solid relation med de flesta kunder, oavsett vad marknaderna gör. Rådgivare kanske vill dra nytta av sådana tjänster som Skype och snabbmeddelanden för att hålla kontakten med tekniska kunniga klienter.

Hantera information

En del rådgivare försöker hålla sig à jour med havet med information som finns tillgänglig online och på andra håll. Smarta rådgivare fokuserar mer på klientens beteende istället för att reagera på de senaste nyheterna. Rådgivare måste också kunna rikta sina kunder till pålitliga datakällor som har stått tidens test när det gäller noggrannhet. Detta kan hjälpa till att förhindra missförstånd och förhindra kunder från att göra misstag baserade på felinformation.

Känslomässigt engagemang

Många finansiella rådgivare är mycket rationella, analytiska människor som tänker logiskt. Många kundbeslut är dock baserade på känslor. Rådgivare måste kunna relatera till sina kunder på en emotionell nivå för att upprätthålla en arbetsrelation. Det kan handla om att förklara de känslomässiga konsekvenserna av en investerings- eller planeringsbeslut, så att de kan se hur det kommer att påverka dem på en emotionell nivå.

Gruppstöd

Oberoende ekonomiska rådgivare kan ofta känna sig ensamma i sin praxis och har lite i vägen för att planera stöd. Rådgivare som kämpar med detta kan hitta stöd i organisationer som Financial Planning Association och National Association of Insurance And Financial Advisors (NAIFA) eller National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA). Dessa grupper kan tillhandahålla en mängd resurser inom marknadsföring, försäljning, praktikledning och andra aspekter av yrket som kan underlätta rådgivarnas liv.

Poängen

Det är viktigare än någonsin för rådgivare att förstå var deras kunder kommer ifrån och få dem att förstå värdet som de erbjuder. De som lyckas hantera sina kunders förväntningar kan förbättra behållningen och deras slutlinjer. Att gå med i en av de professionella föreningarna kan också ge ytterligare stöd.