USA Patriot Act
USA: s patriotakt är en lag som antogs strax efter 11 september 2001, terrorattacker i USA, som ger brottsbekämpande myndigheter breda befogenheter att utreda, åtala och ställa terrorister till rätta. Det ledde också till ökade påföljder för att begå och stödja terroristbrott. En akronym för "Förena och stärka Amerika genom att tillhandahålla lämpliga verktyg som krävs för att fånga upp och hindra terrorism", var denna antiterroråtgärd främst utformad för att sänka den troliga orsakströskeln för att erhålla underrättelseteckningsoptioner mot misstänkta spioner, terrorister och andra fiender från USA.
BREAKING NOWN USA Patriot Act
USA: s patriotakt avskräcker och straffar terroristattacker i USA och utomlands genom förbättrad brottsbekämpning och stärkt förebyggande av penningtvätt. Det tillåter också användning av utredningsverktyg utformade för organiserad brottslighet och förebyggande av narkotikahandel för utredningar av terrorism. Till exempel kan federala agenter använda domstolsbeslut för att skaffa affärsregister från järnaffärer eller kemiska anläggningar för att avgöra vem som kan köpa material för att göra bomber, eller bankregister för att avgöra vem som skickar pengar till terrorister eller misstänkta organisationer. Poliser, FBI-agenter, federala åklagare och underrättelsetjänstemän är bättre i stånd att dela information och bevis om individer och tomter och därmed förbättra deras skydd för samhällen.
Patriot Act's Effect on Finance
Medan patriotlagen först inleder tankar om utvidgad övervakningsaktivitet, påverkar den också det bredare amerikanska samfundet av finansiella yrkesmän och finansinstitut som bedriver gränsöverskridande transaktioner med dess titel III-bestämmelse, med titeln "International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001.”
I syfte att motverka utnyttjandet av det amerikanska finansiella systemet av parter som misstänks för terrorism, finansiering av terrorism och penningtvätt, citerar avdelning III uppgifter från Internationella valutafonden som uppskattar att tvätt av pengar från narkotikahandel och annan smugglingsverksamhet står för 2-5% av USA: s bruttonationalprodukt. Och genom att skära bort dessa olagliga kapitalkällor, som denna lag kräver "finansiellt bränsle för terroristoperationer", avser avsnitt III att minska deras effekter genom en mängd olika begränsningar och kontroller. ( Se mer: Terrorismens effekter på Wall Street .)
En närmare titt på böckerna
Huvuduppdraget i avdelning III ställer strängare bokföringskrav, vilket tvingar finansinstitut att registrera sammanlagda mängder transaktioner som involverar länder där tvätt är ett känt problem för USA. Sådana institutioner måste installera metoder för att spåra och identifiera mottagare av sådana konton, såväl som individer som har behörighet att dirigera medel via betalningsbara konton.
Avdelning III utvidgar också myndighetens sekreterare för det amerikanska finansministeriet att utveckla förordningar som stimulerar mer robust kommunikation mellan finansiella institutioner, i syfte att stoppa tvättaktivitet och göra det svårare för tvättare att dölja sina identiteter. Treasury har också befogenhet att stoppa sammanslagningen av två bankinstitut om båda historiskt har misslyckats med att avskräcka tvätt med sina egna interna skyddsåtgärder.
I ett försök att kontrollera misstänkt verksamhet utomlands förhindrar avdelning III affärer med offshore-skalbanker som inte är kopplade till en bank på amerikansk jord. Bankerna måste nu också undersöka konton som ägs av politiska personer som misstänks för tidigare korruption. Och det finns större begränsningar för användningen av interna bankkoncentrationskonton som inte effektivt upprätthåller revisionsspår - en röd flagga för penningtvätt, enligt lagen.
Utökad definition av penningtvätt
Nomenklatur / definitioner påverkas också av avdelning III. Exempelvis utvidgades definitionen av ”penningtvätt” till att omfatta datorbrott, bestickning av valda tjänstemän och bedräglig hantering av offentliga medel. Och ”penningtvätt” omfattar nu export eller import av kontrollerad ammunition som inte godkänts av den amerikanska riksadvokaten. Slutligen, alla brott där USA är skyldiga att utlämna en medborgare enligt ett ömsesidigt fördrag med ett annat land, faller på samma sätt under det bredda "tvättstöd" -bannern.
Den sista underrubriken under avdelning III-bestämmelsen handlar om en ansträngning att töja den illegala fysiska transporten av bulkvaluta. Denna rörelse bygger på lagen om banksekretess från 1970 (BSA) - även känd som lagen om valutabehandling och utländska transaktioner - som kräver att banker registrerar kontantköp av instrument som har dagliga sammanlagda värden på 10 000 dollar eller mer - ett belopp som utlöser misstankar om skatteundandragande och andra tvivelaktiga metoder. På grund av BSA: s framgång vet nu skarpa penningtvättmaskiner att kringgå traditionella bankinstitutioner, och istället flytta kontanter till landet med resväskor och andra containrar. Av denna anledning gör avdelning III att dölja mer än 10 000 dollar för någons fysiska person ett brott som kan straffas med upp till fem års fängelse.
Praktiska konsekvenser
För banker, investerare, finansiella rådgivare, mellanhänder, mäklare / återförsäljare, råvaruhandlare och liknande, innebär det praktiska resultatet av bestämmelsen om Patriot Act, avdelning III, faktiskt till enastående nivåer av due diligence på motsvarande konton som finns i penningtvätt jurisdiktioner i hela världen. Många tror emellertid att de faktiska metoderna för att uppnå denna analys lutar mot den nebulösa. Och de specifika frågorna som måste ställas verkar variera eftersom det inte finns några konkreta nivåer av information som krävs för att uppfylla eventuella förfrågningar, om en bank eller en investerare misstänks ha brott mot villkoren i avdelning III. Av den anledningen tar många ett "bättre-säkert-än-ledsen" tillvägagångssätt för att samla in så mycket information som möjligt.
På banksidan har ansökningar om utländska konton - antingen direkt eller indirekt ägs av amerikanska medborgare - blivit oerhört komplicerade och besvärliga. Efterlevnadsansvariga kompletterar rutinmässigt ansökningar, med en nästan paranoid oro för att tillfredsställa bredare Patriot Act-mandat och de verkställande myndigheter som övervakar dem.
Fördelar med USA Patriot Act
Lagen har varit ett mycket polariserande nationellt säkerhetsinitiativ sedan president George W. Bush undertecknade lagförslaget i lag, en månad efter terrorattackerna den 11 september. Förespråkare anser att lagen har gjort ansträngningarna mot terrorism mer effektiviserade, effektiva och effektiva. Federala agenter använder roving wiretaps medan de spårar internationella terrorister utbildade för att undvika övervakning genom snabbt föränderliga platser och kommunikationsenheter. En rimlig försening i anmälan av misstänkta terrorister om en sökningsorder ger brottsbekämpande tid att identifiera brottslingens medarbetare, eliminera omedelbara samhällshot och samordna arresteringarna av individer utan att tippa dem först.
Snabbare undersökningar görs om misstänkta aktiviteter som stärker förebyggande av terrorism. Övervakning är enklare eftersom företag har en tydlig definition av vem som utreder terroristverksamhet. Ökad avlyssning låter utredare lyssna på konversationer som kan hota medborgarnas säkerhet. Eftersom brottsbekämpning har mer enhet genom flera kommunikationskanaler, kan utredare agera snabbt innan en misstänkt attack är avslutad.
Nackdelar med USA: s patriotlag
Motståndarna till lagen hävdar att den effektivt låter den amerikanska regeringen utreda vem som helst som den finner lämplig och kolliderar direkt med ett av USA: s mest uppskattade värderingar: medborgarnas rättigheter till integritet. Frågor om missbruk av statliga medel uppstår när begränsade resurser används för att spåra amerikanska medborgare, särskilt de som flyttar utomlands. Det är oklart vad federala myndigheter planerar att göra med information som upptäckts genom att spåra offentliga register, vilket väcker oro över regeringens autonomi och makt.
Misstänkta terrorister har fängslats i Guantanamo Bay utan att alltid förklara varför eller tillåta juridisk representation, vilket kränker deras rätt till rättegångsprocess; en del fångar har sedan bevisats att de inte ens har några band till terrorism.
Företags-, finans- och investeringssamhällen påverkas mer sannolikt av ökade dokumentationskrav och ansvar för due diligence. Även om påverkan är mer på institutioner än enskilda investerare, kommer alla som bedriver internationellt företag troligtvis att uppleva extra kostnader och större krångel med något så vardagligt som att öppna ett enkelt utländskt kontrollkonto.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.