Skattdrag
Skattdrag är minskning av potentiella inkomster på grund av skatter. Konceptet beskriver förlusten i avkastning, vanligtvis på en investering, till följd av beskattning. Skattdrag används vanligtvis när man beskriver skillnaden mellan ett investeringsfordon som är beskattat i skatter och ett som inte är det.
BREAKING DOWN Tax Drag
Skattdrag har potential att minska avkastningen på investeringar, så det är värt att uppmärksamma oavsett inkomstnivå. Skattdragning kan ha en betydande effekt på den totala investeringsprestandan för många individer, och skatteeffektiva investeringstekniker är viktiga för att redovisa kapitalvinster, överföra förmögenhet och fastighetsplanering.
Anta till exempel att en individ kan investera 1 miljon dollar i två värdepapper i antingen land A med 25 procent källskatt, eller land B med källskatt med 15 procent. Båda värdepapper betalar en utdelning på 2, 5 procent. Säkerhet A skulle återge 25 000 $ minus 6 250 $ i skatter, totalt 18 750 $. Investering B skulle återge 25 000 USD minus 3 750 $ i skatt, för totalt 21 250 USD. Därför skulle avkastningen vara 1, 875 procent för säkerhet A och 2, 125 procent för säkerhet B, vilket motsvarar ett skattesätt på 25 punkter eller skillnaden i avkastning mellan de två värdepapper.
Varför skattesatser
Skattdrag är viktigt att ta hänsyn till av olika skäl. Investerare och aktiepromotörer visar ofta sina avkastningar, men inkluderar sällan skattekonsekvenserna av dessa avkastningar. Detta beror mest på att varje investerares skatteförhållanden varierar.
Många investerare återinvesterar också sin avkastning, så när skatter äter in dessa avkastningar år efter år lämnar det mindre pengar kvar för att återinvestera och mindre att växa och blandas över tid. Detta kan göra en stor skillnad i storleken på en persons portfölj under en lång tidsperiod. Som ett resultat av att undvika skattedrag är det som gör skattefria investeringar, till exempel kommunala obligationer, så tvingande för många investerare.
För att minimera skattesättningen kan individer dra nytta av alla och de skatteinstruerade investeringsfordon som de har tillgång till. För de flesta hushåll betyder det företagets pensionsplaner som 401 (k) såväl som individuella pensionskonton. Familjer som sparar för högskolan kan dra fördel av 529 sparplaner, och personer som är inskrivna i högt avdragsgilla hälso- och sjukvårdsplaner bör överväga att använda hälsokonton (HSA). Investerare kan också minska dragskatten på sina portföljer genom att välja fonder med utdelning som mest eller alla är kvalificerade och placera internationella fonder på ett beskattningsbart konto.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.