Vad är en Cryptocurrency Exit Scam? Hur ser du en?

I november 2017 försvann en escrow-relaterad cryptocurrency-start som heter Confido över natten efter att ha samlat 175 000 dollar genom sitt initiala myntbjudande (ICO). Efter nyheterna om Confido exit-bedrägeri föll marknadsförmågan på cryptocurrency från cirka 6 miljoner dollar till 70 000 dollar inom en vecka.

LoopX är en annan kryptostart vars ICO lovade "garanterade vinster varje vecka tack vare den mest avancerade handelsprogramvaran som finns hittills." Den avbröts plötsligt i februari 2018 efter att ha samlat 4, 5 miljoner dollar från investerare genom en kombination av bitcoin och Ethereum.

Välkommen till utgångsbedrägerierna - den nya formen av förfalskning som nu lurar i den anonyma och decentraliserade cryptocurrency-världen. (För mer, se $ 9 miljoner förlorade varje dag i Cryptocurrency-bedrägerier.)

Vad är en Exit Scam?

En exit-bedrägeri är en bedräglig praxis av oetiska cryptocurrency-promotorer som försvinner med investerarnas pengar under eller efter en ICO.

Modusen operandi är enkel - promotorer lanserar en ny cryptocurrency-plattform baserad på ett lovande koncept; ICO samlar sedan in pengar från olika investerare; verksamheten kan kanske eller inte köra under en tid; och sedan försvinner promotorerna som hade samlat in ICO-pengarna och lämnar investerarna kvar.

På grund av den decentraliserade, anonyma och regleringsfria verksamheten i det virtuella valutosekosystemet är det svårt att spåra svindlare som tappar investerarna. (Mer information finns i Steve Wozniak: Bitcoin Scammer Stal My Cryptocurrency.)

Röda flaggor

Även om det är svårt att tydligt identifiera en tvivelaktig ICO, kan investerare ha följande punkter i åtanke innan de fattar ett investeringsbeslut.

1. Team trovärdighet: Den största utmaningen med den virtuella världen är ansvarighet och ägande. Innan du investerar dina svårtjänta pengar i ICOs som kan se mycket lovande ut måste en investerare verifiera krypodteamets referenser. Tänk på att du kan köpa likes, tweets och följare på de olika sociala medieplattformarna för att skapa falska trovärdigheter online. Därför bör du göra en grundläggande kontroll av ICO-promotorer och stödjare för cryptocurrency-projekt och vilken typ av anslutningar / följare de har.

Blockonomi nämner om detta om LinkedIn-sidorna i Confido-team: "Den döda giveaway var det faktum att sidorna för de fyra huvudsakliga svindlarna - två utvecklare och två chefer - var helt nya och hade knappt några kontakter."

2. Extravaganta returprognoser : Är det för bra för att vara sant? Då är det förmodligen inte. Till exempel lovade BitConnect en stadig 1% daglig avkastning, vilket skulle ha förvandlat en initial investering på 1 000 $ till en avkastning på mer än 50 miljoner dollar inom tre år! Ethereum-grundaren Vitalik Buterin kallade det med rätta ett Ponzi-schema.

I januari 2018 stängde BitConnect plötsligt av sina utlånings- och utbytestjänster efter att ha upplevt en meteorisk uppgång och växande kundbas sedan ICO i december 2016. Marknadsutvecklingen för BitConnect, som översteg 2, 7 miljarder dollar i december 2017, blev plötsligt till 17 miljoner dollar i mars 2018 .

3. Dokumentationsstandarder : Vitboken är ett nyckeldokument som beskriver hur ett cryptocurrency-projekt är utformat och utvecklat, hur det utvecklats och hur det kommer att generera affärer. Obegripliga, oklara och tvetydigt skrivna vitböcker är en stor röd flagga för investerare om en potentiell exit-bedrägeri.

4. Ej existerande arbetsmodell : Har cryptocurrency-projektet en fungerande modell med bara ben? Om det är en produkt som endast är koncept, en icke-existerande produkt, kommer den förmodligen inte att fungera. Det är sant att vissa nyålders teknik kan behöva utformas helt från början, men promotorer som vill samla in miljoner dollar bör bevisa att deras projekt är värt att investera i. För att vara säkra bör investerare undvika tvivelaktiga erbjudanden från dunkla individer.

5. Tungt befordrade erbjudanden : Stora kampanjer kan vara ett annat tecken på en utgångsbedrägeri. Det är vanligt att se helsidesannonser av nya ICOs av mindre kända grundare i tryckta medier i folkrika nationer som Indien. Confido betalade också enligt uppgift bloggare för att sprida ordet på de olika onlineforum.

Samtidigt som alla ICO-erbjudanden med stora kampanjer kanske inte är tveksamma, måste en investerare ta ett försiktigt tillvägagångssätt och göra bakgrundskontroller av de anspråk som görs.

I grund och botten handlar det om det enkla och åldriga investeringsrådgivningen - om du inte förstår företagets verksamhet och inte litar på människorna bakom det, ska du inte investera i dess aktier. Detsamma gäller för cryptocurrency-projekt.

Poängen

Bedrägerier och bedrägerier är vanliga även på de väl etablerade århundraden gamla aktiemarknader som är välreglerade. Den anonyma världen med kryptokurser sätter mer risk på grund av dess icke-reglerade karaktär.

I slutändan är det investeraren som ansvarar för att inte bli lurad av sina hårt tjänade pengar. Icke-existerande team, extravaganta vinstprognoser och oklara affärsmodeller bör granskas noggrant innan du gör några investeringar. (För mer, se Akta dig för dessa fem Bitcoin-bedrägerier.)

Att investera i kryptokurser och initiala myntutbjudanden ("ICOs") är mycket riskabelt och spekulativt, och den här artikeln är inte en rekommendation från Investopedia eller författaren att investera i cryptocurrencies eller ICOs. Eftersom varje individs situation är unik, bör en kvalificerad professionell alltid konsulteras innan några ekonomiska beslut fattas. Investopedia lämnar inga garantier för riktigheten eller aktualiteten av informationen i denna. Från och med det datum då denna artikel skrevs, äger författaren inga kryptokurser.