5 saker att tänka på innan du blir bostadsförare

Att acceptera att vara verkställande direktör för ett gods (även känd som en personlig representant) är ett större beslut än de flesta inser. Det är viktigt att beakta positionens ansvar innan man går med på att ta rollen.

Här är fem saker du bör veta innan du loggar in.

1. Boets komplexitet

Att ta på sig exekutorns roll handlar inte bara om att läsa testamenten och använda den som en uppsättning instruktioner för att ge bort någons rikedom. En exekutiv går i huvudsak in för testatorn (personen som skrev testamentet) och ser till alla slutliga arrangemang - ekonomiskt och på annat sätt.

Key Takeaways

• Även om det är en ära att bli utvald som exekutör kräver det att göra en testning mer arbete än du kanske tror.
• Se till att du kan hantera allt som är involverat innan du accepterar ansvaret.
• Tänk på komplexiteten i boet, oavsett om du har tid att ägna åt det omedelbara ansvar som krävs, liksom de många uppgifter som spelar upp när testatorn försvinner.

Generellt sett, ju större gården - vare sig det gäller egendom, äganderätt, tillgångar eller antalet mottagare - desto svårare och tidskrävande blir det att sprida. Till exempel kommer ett hus, flera bankkonton, en aktieportfölj och ägodelar att ha olika steg för att sprida och rensa hinder som beskattning. Det är därför människor med högt nettovärde vanligtvis använder professionella för att både skapa en fastighetsplan och sedan hjälpa till att genomföra den när de går vidare.

Som sagt, även små gods med få stödmottagare kan bli problematiska om bara en person bestrider testamentet eller på annat sätt tenderar att kasta en skiftnyckel i processen. Det bästa sättet att bedöma hur svårt jobbet blir är att be om att se en kopia av den nuvarande testamenten eller ett förslag till testamentet om en är i arbeten.

Om det finns uppenbara röda flaggor - ojämn fördelning till barn, förtroenden eller livränta för att lossa, eller något annat du känner dig obekväm med - kan det vara bäst att vidarebefordra ansvaret.

2. Tidsåtagandet

Att vara exekutiv tar tid och energi och kräver mycket uppmärksamhet på detaljer - i själva verket handlar det nästan uteslutande om detaljer.

Det är mycket bättre att avslå äran av att bli en exekutiv av ett gods av de rätta skälen (oförmågan att göra jobbet ordentligt) än att ta på sig det för fel (en känsla av skyldighet).

Innan du går med på att utföra en testament, bör du vara säker på att du har tid att göra jobbet. Om du har ett livligt yrkesliv eller en hel del familjeförpliktelser kan det vara svårt att avsätta tiden för att vara en exekutiv.

Det är viktigt att fatta beslutet utifrån din nuvarande situation. Så länge testatorn lever, kan du läggas till eller tas bort som exekutiv av boet. Du kan också begära en medexekutör eller professionell hjälp. Men du kommer inte att kunna utse någon annan om du ser att du inte har tid efter att testatorn har gått bort.

Så det är viktigt att granska ditt beslut att fungera som exekutiv varje gång din situation förändras avsevärt (du gifter dig, får barn, blir äldre osv.). Det är naturligt för en testator att byta exekutiv under hela livet.

3. Omedelbara ansvar

Vissa människor är överens om att vara en exekutiv och tänker att det kommer att gå år innan de måste göra något arbete. Att göra jobbet ordentligt betyder dock att du kommer att arbeta omedelbart. Med Jim Morrisons ord: "Framtiden är osäker, och slutet är alltid nära", så att man samtycker till att vara en exekutiv innebär att ditt juridiska ansvar kan krävas när som helst.

För att vara beredd bör du:

• Se till att testatorn håller en lista över tillgångar och skulder, inklusive bankkonton, investeringskonton, försäkringar, fastigheter och så vidare.
• Vet var den ursprungliga testamentet och tillgångslistan hålls och hur du får åtkomst till dem.
• Känner till namnen och kontaktuppgifterna på advokater eller agenter som heter testatorn och vad deras funktion är.
• Diskutera testatorns önskemål när det gäller en begravning eller minnesgudstjänst, inklusive instruktioner för begravning eller kremering.
• Diskutera testamenten med testatorn och om möjligt med stödmottagarna för att minimera problem i framtiden.
• Ta en kopia av alla dessa dokument.

Återigen är det viktigt att du har tid att samla in denna information så snart som möjligt efter att du har kommit överens om att vara exekutör.

4. Uppgifter efter att testatorn dör

Naturligtvis börjar det verkliga arbetet när testatorn försvinner. Det är då exekutorn uppmanas till begravningsarrangemang, lokalisera och lämna in testamentet, rensa skifttillstånd, hantera tillgångar, räkna med skulder, lämna in skattedeklarationer, upprätta och hantera eventuella förtroenden, svara på juridiska utmaningar och mer. I själva verket är det att vara en exekutiv helt enkelt genomföra villkoren och följa lagkrav.

Det är lätt så länge du är organiserad och detaljerad. Även om du inte är detaljorienterad betalar gården rimliga kostnader för professionell hjälp. Som sagt måste du fortfarande vara involverad i varje steg.

5. Hur du betalas

Varje stat har lagar som avgör hur en exekutiv betalas. Det kan vara per timme, som en schablonavgift eller i procent av boet. Ibland fastställs avgiften av skifteretten. Förutom den ordinarie avgiften kan det finnas en "extraordinär avgift" om en ovanlig mängd arbete är involverat, till exempel att sälja av personlig egendom eller hantera rättegång på boets vägnar. Testatorn har rätt att i testamenten ange hur de vill att exekutorn ska betalas och som kan åsidosätta tillämplig statlig lagstiftning. Exekutorer har också rätt till kompensation för utgifter som uppkommer när de utför sitt ansvar.

Betalning sker från boet efter att alla räkningar har betalats, men innan några pengar går till mottagarna. Om det verkligen är viktigt att ta en stor del av din tid och minska din förmåga att göra ditt vanliga arbete, är det särskilt viktigt att få en känsla av hur du kommer att få ersättning. Exekutorer har också rätt att vägra ersättning - till exempel om du utför den här uppgiften för en familjemedlem och vill att hela saldot i boet ska gå till mottagarna.

Poängen

Det är en ära att bli vald som exekutör. Det betyder att testatorn litar på dig att utföra sina slutliga önskemål och se till deras arv. Det är dock bara du som vet om du har en utmaning för en viss egendom, så det är viktigt att du exakt dimensionerar uppgiften såväl som din personliga situation innan du åtar dig att göra det.

Kom ihåg att det alltid finns andra alternativ. Testatorn kan alltid hitta en annan person, eller tilldela flera körare eller agenter som var och en specialiserar sig i ett visst område.