B-aktie
En B-aktie är en aktieklass som erbjuds i en öppen fond. Det är en av många aktier tillgängliga för detaljhandelsinvesterare.
B-aktier förklarade
B-aktier jämförs ofta med A-aktier och C-aktier, som också är aktieklasser som erbjuds i öppna fonder för detaljinvesterare. Dessa detaljhandelsklasser tar ut olika försäljningsbelastningar som är strukturerade av fondbolaget och betalas till mellanhänder. Förutom försäljningsbelastningar kommer investerare att debiteras driftskostnader som betalas indirekt från fondens tillgångar. Varje detaljhandelsklass kan ha olika kostnadsförhållanden, men alla detaljhandelsklasser debiteras vanligtvis 12b-1 distributionskostnader som ökar deras totala kostnader.
Försäljningsbelastning
B-aktier kännetecknas av en back-end försäljningsbelastningsstruktur. Back-end-laster kan vara statiska eller eventuella uppskjutna. Med back-end belastningsavgifter debiteras en investerare en avgift när de lämnar fonden. Avgifter debiteras i procent av transaktionen och betalas till mellanhand. Dessa försäljningsbelastningar är separata från en fonds driftskostnader.
Back-end försäljningsbelastningar är vanligtvis strukturerade med de lägsta försäljningsprovisionsavgifterna. Statiska baklastbelastningar sträcker sig från 1% till 4% och laddas oavsett innehavstid. Betingade uppskjutna bakåtlastar är laddningar som minskar med tiden. Dessa försäljningsbelastningar kan börja från 1% till 2% och minska till noll efter en viss tidsram. Vissa B-aktier med förfallna eventuella uppskjutna uppskjutna avgifter kan klassificeras till A-aktier, vilket ger investerare fördelen av en lägre årlig kostnadsgrad. Fullständig information om fondens försäljningsbelastningsstruktur kommer att inkluderas i prospektet.
B-aktieutgifter
Som detaljhandelskategori är driftskostnader för B-aktier belastade med 12b-1 avgifter. 12b-1-avgifter kompenserar förmedlare och distributörer för marknadsföring och försäljning av detaljhandelfonder. Dessa avgifter kan ofta vara högre för B-aktier eftersom de inte kräver frontbelastningar och kan ha provisionskostnader som minskar över tiden. Som ett resultat debiterar B-aktier ofta en av de högsta totala kostnadsförhållandena.
De totala utgifterna för detaljhandelsklasser kan variera från 1% till 2%. Förutom 12b-1-avgifter debiteras investerare i detaljhandelsklasser också standardhantering och andra driftskostnader. Förvaltnings- och andra kostnadsavgifter är vanligtvis desamma för alla aktieklasser.
MFS Global Equity Fund
MFS Global Equity Fund tillhandahåller ett exempel på en öppen fond med flera aktieklasser. B-aktier i fonden debiteras en 4% back-end-belastning. B-aktierna har de högsta totala driftskostnaderna till 1, 97% med den högsta avgiften 12b-1 till 1%. Förvaltningsavgifterna är 0, 81% och övriga kostnader är 0, 16% i alla tre detaljhandelsklasser.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.