Certified Trust and Financial Advisor (CTFA)
Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) är en professionell beteckning som erbjuds av American Bankers Association (ABA), som tillhandahåller utbildning och kunskap i skatter, investeringar, ekonomisk planering, fonder och gods. CTFA-referensen är lämplig för yrkesverksamma som har en karriär inom bank, mäklare, ekonomisk planering, beskattning eller förtroendeadministration.
Key Takeaways
- Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) är en av flera professionella beteckningar som erbjuds av American Bankers Association (ABA).
- CTFA-beteckningen är avsedd att utvärdera och certifiera en ekonomisk kunskaps kunskap och förmåga inom fonderna och ekonomisk rådgivning, i stort sett tolkad.
- Sökande måste uppfylla minimikraven för arbetslivserfarenhet inom finansbranschen och genomgå en noggrann undersökning. CTFA måste uppfylla regelbundna krav på fortbildning.
Förstå Certified Trust and Financial Advisor (CTFA)
CTFA-certifieringen visar din expertis inom förtroende- och ekonomi- och rådgivningsyrket. För att få beteckningen Certified Trust and Financial Advisor måste kandidaterna ha en lägsta nivå av arbetslivserfarenhet för förmögenhetsförvaltning och godkända utbildningar. Sökande måste också genomföra en tentamen med framgång. Vidareutbildning behövs för att upprätthålla CTFA-beteckningen.
Enligt ABA: s webbplats definieras förmögenhetsförvaltning som klientinteraktion, vare sig direkt eller indirekt, i syfte att tillhandahålla tillhandahållande tjänster avseende förvaltningar, gods, IRA, kvalificerade pensionsplaner, vårdnad och individuella tillgångar. Denna erfarenhet kan också omfatta tillhandahållande av specialtjänster och lösningar i en eller flera administrativa, investeringshantering, skatte-, juridiska, finansiella och fastighetsplaneringstjänster och -lösningar. Det är erkänt att dessa tjänster kan levereras på ett integrerat eller specialinriktat sätt. Observera att erfarenhet av personalförmånsförtroende, företagsförtroende eller värdepappers- / förtroendeverksamhet och regelverksamhet inte är kvalificerad som förmögenhetsförvaltning.
Krav på certifierat förtroende och finansiell rådgivare
Sökande måste ha tre års erfarenhet av förmögenhetsförvaltning och uppfylla ett av följande utbildningsalternativ:
- Håll grund, mellanliggande och avancerade ABA Trust-certifikat. Dessa kan tjänas online på en ABA Trust School, på en ABA-ledd in-Bank Trust School eller en kombination av båda. Om sökande fullföljer alla tre certifikaten online krävs också ABA: s CTFA Exam Online Prep-kurs.
- Avslutade Cannon Financial Institutes Trust Schools kurser i nivå I, nivå II och nivå III.
- Avslutat Campbell University's Trust and Investment Management-examen.
Eller ha:
- Fem års erfarenhetsförvaltning och har en kandidatexamen.
- 10 eller fler års erfarenhetsförvaltning.
ABA definierar erfarenhet av professionell förmögenhetsförvaltning som tillhandahållande av klientrådgivning avseende förvaltningar, gods, IRA, kvalificerade pensionsplaner, depå och individuella tillgångar. Tillhandahållande av specialtjänster inom administration, förvaltnings-, skatte-, juridisk-, finans- och fastighetsplanering betraktas också som professionell erfarenhetsförvaltning av ABA.
Förutom att uppfylla dessa krav, är de sökande skyldiga att underteckna ABA Professional Certificationers etiska kod.
Certifierat förtroende- och finansiell rådgivare-tentamen
Sökande måste köpa examen, som är $ 725. Omprövning av tentamen kostar $ 425. Examen har en varaktighet på fyra timmar och består av 200 flervalsfrågor. Testade kunskapsområden inkluderar förvaltnings- och förtroendeaktiviteter, ekonomisk planering, skatterätt och planering, investeringshantering och etik. Examen testar också sökandes förmåga att tillämpa sina kunskaper på praktiska exempel. Sökande får inte använda en miniräknare eller någon mobil enhet under tentamen.
Certified Trust and Financial Advisor Renewal
För att upprätthålla CTFA-beteckningen måste innehavarna fullfölja 45 CE-poäng vart tredje år, följa ABA Professional Certifications 'etiska kod och betala en årlig förnyelseavgift på 249 USD. Personer som har två eller flera ABA-certifieringar får en förnyelsebort.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.