Core Holding
Kärninnehav är de centrala investeringarna - eller ibland den enda delen - av en långsiktig portfölj. Det är viktigt att innehaven har en historia av pålitlig service och konsekvent avkastning. En vanlig strategi är att hålla en tillgång som spårar den totala marknaden under en längre tidshorisont, till exempel en S&P 500 indexfond, och förstärka den med specifika aktier eller börshandlade fonder (ETF) för en möjlighet att få bättre riskjusterad avkastning . De sekundära investeringarna kallas satellit- eller icke-kärninnehav, vilket innebär att de fokuserar på marknadsområden som är bättre att överträffa som tillväxtbestånd eller specifika sektorer. Ett genomtänkt kärninnehav ger investerare flexibilitet att ta risker för investeringar i andra områden i portföljen.
BREAKING NOWN Core Holding
Kärninnehav i en väl diversifierad portfölj tenderar att överträffa en portfölj bestående av tillväxtaktier. Mest empirisk forskning har funnit att aktieplockare presterar mycket sämre än en diversifierad portfölj av index- och sektorfonder. Kärninnehavsportföljen drar nytta av stabil tillväxt i de säkra sektorerna och tillväxtmöjligheter i icke-kärninvesteringar. Denna strategi bygger också en portfölj som är lätt att övervaka och balansera, eftersom den bara innehåller några få investeringar. Dessutom kan investerare förvänta sig mindre volatilitet och neddragningar än en aktivt förvaltad portfölj. Detta hjälper till att begränsa den negativa effekten av skatter och handelsprovisioner på avkastningen.
Det finns många sätt att identifiera en portföljs kärninnehav. Om till exempel en investerare köper och innehar blue chip-aktier eller fonder, skulle detta betraktas som investerarens kärninnehav. Kärninnehav består ofta av indexfonder som Dow 30 och S&P 500 men vissa enskilda aktier kan förankra en portföljs långsiktiga resultat. Dessa namn kan inkludera Apple (AAPL), Amazon (AMZN) och Google (GOOGL). Varje företag har presterat bra under det senaste decenniet och borde förbli konkurrenskraftigt under de kommande åren.
Vanliga attribut för kärninnehav
Investerare ser kärninnehav som ett kritiskt instrument i den långsiktiga utvecklingen av sin portfölj. Därför måste tillgångar som anses vara ett kärninnehav ha vissa egenskaper. För det första borde de ha en mer detaljerad redovisning av omfördelning av överskottsvinster till aktieägarna genom återköp eller utdelning. Detta innebär att företaget registrerar en jämn vinstutveckling varje gång som går. Andra aspekter att ta hänsyn till inkluderar hög marknadsandel, starkt varumärkesigenkänning och framtida tillväxtmöjligheter. När företag introducerar nya produkter eller expanderar till en ny marknad leder det ofta till ökad tillväxtpotential och större lageravkastning.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap där Investopedia erhåller ersättning.