Betala fonder ränta?

Vissa fonder betalar ränta, men det beror på de typer av tillgångar som finns i fondernas portföljer. Specifikt betalar obligationsfonder, penningmarknadsfonder och balanserade fonder ränta på grund av de kupongbärande skuldebrev som dessa typer av fonder investerar i.

Hur fördelar fonderna inkomster?

Fonder fördelar inkomster till aktieägarna genom kapitalutdelningsutdelningar eller utdelningsutdelningar. Ränta intjänad av en fonds tillgångar betalas som en utdelning.

För att undvika att betala skatt på intäkter krävs att fonder överlämnar alla nettointäkter till aktieägarna minst en gång per år. Men om tillgångarna i fondens portfölj betalar ofta ränta, till exempel månatlig eller kvartalsvis, kommer fonden troligen att göra utdelningsutdelningar som matchar betalningsschemat för dess tillgångar.

Typer av ömsesidiga fonder som betalar ränta

Obligationsfonder

Obligationsfonder, som namnet antyder, investerar i företags- eller statsutgivna skulder. Även om inte alla obligationer betalar ränta årligen, gör de allra flesta av dem.

Räntorna som betalas av en obligationsfond är ett direkt resultat av de kupongbetalningar som genereras av obligationerna i dess portfölj. Om inte fonden inkluderar nollkupongobligationer betalar varje säkerhet i portföljen ett fast räntebelopp varje år, kallad kupongränta, som sedan överlämnas till aktieägarna enligt deras investeringar i fonden.

Pengemarknadsfonder

Pengemarknadsfonder investerar också i företags- eller statsskuld, men bara i mycket kortfristiga emissioner som förfaller på mindre än ett år. Dessa typer av fonder anses vanligtvis vara den mest stabila typen av fonder, eftersom de främst investerar i statsräkningar och sedlar eller mycket högt rankade företagskulder med löptid under tre månader.

Liksom obligationer betalar dessa typer av skuldebrev en årlig ränta som överlämnas till aktieägarna som utdelning.

Räntebärande balanserad fond

En balanserad fond är helt enkelt en fond som inkluderar både skuldebrev och aktier. Dessa fonder gör i allmänhet utdelningsutdelningar som består av ränta från både skuldtillgångar och utdelning från investeringar på aktiemarknaden.

Liksom obligationer och penningmarknadsfonder betalar balanserade fonder i allmänhet viss ränta varje år. Men om ett av målen med fonden är att minimera aktieägarnas skatteskulder, kan fondförvaltaren välja att undvika räntebärande skulder eller utdelningsbetalande aktier helt.