Vilka är vanliga fördelar med att investera i stora lager?

De flesta investerare förstår vikten av diversifiering genom tillgångsallokering i en portfölj, vilket är avsett att balansera risken och belöna avvägningen mellan eget kapital, skuld och kontantinnehav. Under kapital- eller aktiepositionerna i en portfölj har dock investerare ett brett utbud av investeringsalternativ, var och en med olika egenskaper, fördelar och nackdelar. En storkapitalaktieinvestering, definierad som aktien i ett företag med ett börsvärde på 10 miljarder dollar eller mer, är vanligt bland både tillväxt- och värdeinvesterare som en del av en total tillgångsfördelning. Stora eller stora bolag har unika fördelar för investerare, inklusive stabilitet i storlek och löptid, stadig utdelning till aktieägarna och tydlighet i värderingarna.

Storkapacitet med stor kapsel

Den största fördelen med att lägga till stora aktier i en investeringsportfölj är stabiliteten de kan ge. Eftersom stora företag är så stora och har ett väletablerat rykte hos konsumenterna är det mindre troligt att de stöter på en affärsmässig eller ekonomisk situation som gör dem insolventa eller tvingar dem att helt stoppa intäktsproducerande verksamheter. Företag som betraktas som små eller medelstora företag har inte samma stabilitetsnivå och har därför en större risk än investeringar med stor kapital.

Utdelning

En annan fördel med att investera i stora företag är potentialen för stadiga utdelningar. Aktiekurserna för stora bolag är vanligtvis inte planerade för hög tillväxttakt över tid eftersom de redan är väl etablerade på marknaden. Detta kan skapa ett stillastående aktiekurs och lite till ingen värdeuppskattning för investerare. Trots bristen på snabb tillväxt när det gäller aktiekursen betalar dock stora företag ofta utdelningar för att kompensera aktieägarna. Dessa utdelningar kan leda till imponerande totalavkastning för stora investerare när de läggs till i resultatberäkningen över tid. Stora aktier som betalar stabil utdelning är vanliga bland inkomstinvesterare eller de som söker inkomst genom relativt konservativa investeringar.

Forskning och värdering

Eftersom stora företag ofta har en lång affärstid, kan investerare och borgenärer enkelt få forskning om företagets verksamhet och lönsamhetsnivåer. Börsnoterade storbolag måste ge aktieägare och potentiella investerare exakta och periodiska finansiella rapporter, vilket gör det lättare att avgöra om ett företag är värt investeringen. Förutom forskning kan företagshistoria och finansiella rapporter användas i kombination med aktuell affärsverksamhet för att fastställa korrekt värdering. Dessa aspekter spelar en viktig roll för att förstå risken och den potentiella belöningen av att investera i ett stort företag.

Investerare kan använda Russell 1000-indexet för att hitta och utvärdera stora bolag, eftersom detta index sammanställer cirka 1 000 av de största företagen när det gäller marknadsvärde som är verksamma i USA. Storkapitalinvesteringar kan köpas som enskilda aktier; genom en börshandlad fond, eller ETF, som spårar ett riktmärke för stort kapital; eller genom en av de hundratals tillgängliga fonder som fokuserar på stora kapitalinvesteringar.

Rådgivare Insight

Robert Schmansky, CFP®
Clear Financial Advisors, LLC, Livonia, MI

Stora aktier tenderar att vara företag som är etablerade på sina marknader med långsiktig historia. Vissa tycker att det gör dem “säkrare” att investera i.

Större företagsaktier betalar också ofta utdelningar, så att du kan fånga en del av avkastningen på din investering, vilket vissa investerare ser som en fördel. I stället för att hålla sina vinster och investera tillbaka dem i sig själva, kanske de inte får lika mycket av att använda kontanterna, så de distribuerar det till ägarna.

Mindre företag har också fördelar. De kan lägga till diversifieringsfördelar till traditionella portföljer som tenderar att vägas marknadsvärde (de investerar mer i stora kapital för att bättre representera sin andel på marknaden).

Mindre företag har mer utrymme att växa; en investering som ett litet företag gör kan fördubbla sina intäkter. Samtidigt kan samma investering av ett större företag inte göra någon märkbar skillnad.

Sammantaget bör du investera i en blandning av aktier som representerar din tidshorisont och tolerans för risk, inklusive både små och stora företagsaktier över hela världen.