Växla avgifter

Vad är utbytesavgifter

Växelavgifter är en typ av investeringsavgift som vissa fonder debiterar aktieägarna om de övergår till en annan fond inom samma grupp. Andra avgifter som aktieägare kan stöta på inkluderar försäljningsbelastningar, inlösenavgifter, inköpsavgifter, kontoavgifter, 12b-1-avgifter och hanteringsavgifter.

BREAKING NOWN Exchange-avgifter

Växelavgifter tas ut av förvaltningsinvesteringsföretag som gör det möjligt för investerare att byta eller överföra aktier från en fond till en annan fond som förvaltas av företaget. Växelavgifter är unika på det att de endast inträffar när en interfondstransaktion begärs. Utbyte av fonder diskuteras i en fondernas prospekt tillsammans med de andra avgifterna en investerare kommer att betala för att investera i fonden. Många fondbolag tar ingen avgift för utbyte av aktier.

Utbyte av fondandelar

Möjligheten att utbyta fonder kallas ofta ett utbytesprivilegium. Utbytesprivilegier kan vara fördelaktiga för investerare som försöker flytta tilldelningar av fondandelar baserade på marknadsvillkor. Till exempel kan en investerare i en tillväxtaktiefond under en tjurmarknad försöka byta aktier för en obligationsfond om deras utsikter blir mager. Dessutom kan gör-det-själv-investerare kunna automatisera fondutbyten vid ett visst måldatum för att skifta högre riskallokeringar till mer konservativa fonder.

Fonderbörser är vanligtvis en vanlig praxis som tillåts av de flesta fondbolag med flera fonderbjudanden. Valutatransaktionerna kan emellertid kräva due diligence för att slutföra. De flesta utbyten måste göras genom en särskild begäran eller med en registrerad representant. Vissa plattformar gör det möjligt för investeraren att enkelt göra fondutbyten online. Varje handelsplattform och fonderkonto har sitt eget sätt att hantera fondutbyten.

Betala utbytesavgifter

Information om fonderbyte finns i ett fonds prospekt. Ofta har ett utbytesprivilegium ingen kostnad. Utbyte av aktier kan emellertid utlösa beskattning om en realisationsvinst uppstår. Skattekraven är vanligast vid en överföring från fond till fond, men konvertering av andelsklasser i samma fond anses vanligen vara en icke-beskattningsbar händelse.

Vanguard är ett fondbolag som har en öppen utbytespolicy bland sina fonder. Avgiften är minimal med specifika bestämmelser som är inriktade på att förbjuda ofta handel, vilket hindrar en investerare från att köpa eller byta ut aktier i fonden under de följande 30 dagarna. Vanguard Total Stock Market Index Fund ger mer information om företagets utbytespolitik i sitt prospekt. Investerare i Vanguard Total Stock Market Index Fund kan lätt byta ut aktier från fonden till en mer konservativ obligationsfond för större säkerhet.

Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.

Relaterade villkor

Exchange Privilege Exchange privilegium är möjligheten att ge aktieägare i fonder att byta sina investeringar i en fond för en annan inom samma fondfamilj. mer Byte Byte avser processen för överföring av investeringar. mer Load Definition En last är en försäljningskostnadsprovision som debiteras en investerare vid köp eller inlösen av aktier i en fond. mer Omklassificering Omklassificering är oftast känd som processen att ändra en klass av fonder. mer Service Shares Service-aktier är andelar i en fond som tar ut en extra avgift för att kompensera individer som svarar på investerares frågor. mer Definition av fonder En fonder är en typ av investeringsinstrument som består av en portfölj av aktier, obligationer eller andra värdepapper, som övervakas av en professionell penningförvaltare. mer Partnerlänkar