Hur du fyller i ett W-4-formulär

Du har precis börjat ett nytt jobb och du känner dig ganska fantastisk med det. Då ger din arbetsgivare dig ett skatteformulär som kallas ett W-4-anställds intäktsbevis. Skattformulär fyller dig med fruktan. Du förstår dem inte och du är rädd för vad som kommer att hända om du gör ett misstag. Oroa dig inte: Den här artikeln förklarar vad en W-4 är och leder dig genom att slutföra den rad för rad.

Key Takeaways

• Du slutför W-4 så att din arbetsgivare kommer att hålla tillbaka rätt inkomstskatt från dina lönecheck.
• Det sätt på vilket du fyller i IRS-formulär W-4, anställds intyg om intäktsbevis, avgör hur mycket skatt din arbetsgivare kommer att innehålla från din lönecheck.
• Formuläret W-4 har sju avsnitt att fylla i, som innehåller personlig information, namnändringar och det totala antalet utsläppsrätter.
• Skattemyndigheten vill också veta om du vill ha ett ytterligare belopp som hålls tillbaka från din lönecheck och om du är lagligt undantagen från att innehålla.

Vad W-4-formuläret gör

Du slutför W-4 så att din arbetsgivare kommer att hålla tillbaka rätt inkomstskatt från dina lönecheck. Om du har en revisor eller annan skatteförberedare, bekräfta dina beslut med dem innan du anger formuläret.

Observera också att lagen om skattelättnader och jobb (TCAJ), undertecknad i december 2017, har eliminerat det personliga undantaget. Beroende på de avdrag du förväntar dig, är detta en anledning att återgå till antalet utsläppsrätter du har gjort anspråk på innan du fyller i samma nummer på rad 5 - utsläppsrätter.

Fyll i din W-4-formulär

Vad är en W-4-form?

Det sätt på vilket du fyller i IRS-formulär W-4, anställds intyg om intäktsbevis, avgör hur mycket skatt din arbetsgivare kommer att innehålla från din lönecheck. Din arbetsgivare skickar pengarna som den håller tillbaka från din lönecheck till Internal Revenue Service (IRS), tillsammans med ditt namn och personnummer (SSN). Din källkraft räknar med att betala den årliga inkomstskatträkningen som du beräknar när du lämnar in din självdeklaration i april. Det är därför formulär W-4 ber om att identifiera information, till exempel ditt namn, adress och personnummer.

Formuläret W-4 har sju avsnitt att fylla i. De första raderna inkluderar skattebetalarens namn, adress och personnummer. Kalkylbladet ovanför formuläret gör det möjligt för skattebetalarna att uppskatta antalet utsläppsrätter för deras skattereduktion. Att öka antalet utsläppsrätter minskar mängden pengar som tas ut från din lönecheck. Människor kan kräva ett undantag från att innehålla några pengar om de inte är skyldiga skatt under föregående år och förväntar sig att ha noll skatteskuld nästa år.

Så här fyller du i formuläret.

Steg 1: Din information

Ange ditt namn och adress i avsnitt 1. Enkelt.

Steg 2: Din SSN

Ange ditt personnummer i ruta 2. Din arbetsgivare behöver denna information så att när den skickar de pengar den har kvarhållit från din lönecheck till IRS tillämpas betalningen på din årliga inkomstskatträkning.

Steg 3: Din civilstånd

I ruta 3, kolla alternativet som motsvarar din civilstånd, ensam eller gift. Men vänta, det finns en annan ruta: "Gift, men håller i högre singel takt." Ska du välja den här rutan? Eventuellt om din make också arbetar och du är orolig för att du inte har tillräckligt med skatt.

Innan du bestämmer dig, kolla in arbetsbladet Tvåarbetare / flera jobb - det är den fjärde sidan som din arbetsgivare borde ha gett dig med formulär W-4, eller så kan du ladda ner det från IRS. Det finns också en anteckning nedanför rutorna som instruerar dig att välja rutan "Singel" om du är gift men lagligt åtskild, eller om din make är en utlänning som inte är bosatt.

Steg 4: Namnändringar

Ruta 4 kommer förmodligen inte att gälla dig om du nyligen har gifte dig och ändrat ditt namn, men du fortfarande inte har fått ett uppdaterat socialförsäkringskort som återspeglar din namnändring. Du måste ringa 1-800-772-1213 för ett ersättningskort med ditt nya namn på det innan du kan ge en W-4 till din arbetsgivare. Det är inte så stort, men gör det snabbt eftersom din arbetsgivare är skyldig att innehålla skatter till högsta möjliga takt tills du skickar in en W-4.

Steg 5: Totala bidrag

Rad 5 ber om det totala antalet utsläppsrätter du gör anspråk på. För att svara måste du svara på några frågor.

Först ska du titta på sidan tre i W-4-paketet som du fyller i. Där hittar du arbetsbladet Personliga ersättningar. Varje ersättning som du gör anspråk på minskar det belopp som din arbetsgivare kommer att hålla kvar från din lönecheck, men du kan inte bara välja ett stort antal utsläpp eftersom du känner för det.

Hur många ersättningar att ta

Om du fyller i detta kalkylblad berättar du hur många utsläpp du får ange på rad 5. Låt oss gå igenom varje steg.

A. Krav på ett bidrag om ingen annan hävdar att du är beroende, vilket är fallet för de flesta vuxna. Men om du säger att du är 16 år och fyller i formulär W-4 för ditt jobb efter skolan, eller om du är på college och fyller i formuläret för din sommarpraktik, förmodar dina föräldrar förmodligen att du är en beroende, och du får inte göra anspråk på ersättning här.

B. Du kan kräva ett bidrag om du är gift med att lämna in gemensamt.

C. Eller så kan du göra anspråk på en om du registrerar dig som chef för ditt hushåll. Du kanske tror, ​​som jag en gång gjorde, att om du är singel och oberoende, är du chef för ditt hushåll. IRS skulle tigga att skilja sig åt. Det anser att hushållschefen är någon som är gift (åtminstone jag har rätt att dela) och betalar mer än 50% av kostnaden för att hålla hem för sig själv och hans / hennes beroende (er) eller andra kvalificerade individer (igen, publikation 501 har alla detaljer). Detta är mer ett "ledsen att du fastnat att höja det barnet själv" ersättningen.

D. Du kan kräva en andra ersättning om du är ensamstående eller gift givande separat och bara har ett jobb; om du är gift och arkiverar tillsammans och bara har ett jobb och din make inte arbetar; eller om dina löner från din eller en makas andra jobb (eller båda andra jobb) är $ 1 500 eller mindre. I grund och botten, om ditt hushåll bara har en betydande inkomstkälla (det jobb som du fyller i denna W-4), kräva ett bidrag på den här linjen.

E. På den här linjen kan du kräva ersättningar för vart och ett av dina berättigade barn, beroende på din inkomst och hur många barn du har. I princip försöker alla dessa frågor om barn och anhöriga redovisa alla krediter som du kan göra anspråk på på formulär 1040 som kommer att sänka din inkomstskatt för året. Din arbetsgivare kommer att hålla mindre från dina lönecheck om någon av dessa situationer gäller dig. Den nya skattelagstiftningen fördubblade barnskattelånet och eliminerade ett skatteavbrott som kallas tilläggsskattetillägg till slutet av 2025 (emellertid har vissa delar bearbetats till barnskattelån 2018). Det ökade också hur mycket föräldrar kan tjäna och fortfarande ta poäng för sina barn. Familjer med lägre inkomster får mer, men du kan gifta dig med att lämna in gemensamt och tjäna upp till $ 400 000 och fortfarande kräva något (det högsta för att få kredit under 2017 var $ 119 000).

F. Här anger du utsläppsrätter för andra anhöriga som du kommer att kräva på din självdeklaration. Tekniskt sett är IRS-definitionen av en beroende ganska komplicerad (se IRS-publikation 501 för detaljer), men det korta svaret är att det är ett kvalificerat barn eller en kvalificerad släkting som bor med dig och som du stöder ekonomiskt. Det finns också inkomstbegränsningar här. Personer med inkomster på $ 175, 550 eller högre eller de gifta som arkiverar gemensamt och tjänar $ 339 000 eller mer behöver inte ansöka.

G. Om du tar vissa andra krediter, till exempel intjänad kredit eller en adoptionsskattekredit, kan du ha rätt till ytterligare utsläppsrätter. Titta på arbetsblad 1-6 i IRS-publikation 505.

H. Slutligen en enkel fråga. Lägg till alla siffror från raderna ovan och ange summan här.

Under rad H kommer du att lära dig att du kanske inte är klar med kalkylbladet ännu. Vilken otur. Det har ytterligare sidor om din skattesituation är mer komplicerad eftersom du har mer än ett jobb, din make arbetar eller du specificerar avdrag på din skattedeklaration istället för att ta standardavdraget. Att gå igenom dessa ytterligare kalkylblad omfattas inte av denna artikel, men IRS-publikation 505, "Skattedelen och uppskattad skatt", ger ytterligare information. IRS-kalkylatorn kan spara dig lite tid.

Förutsatt att du inte hamnar i en av dessa mer komplicerade situationer, överför dock totalen från rad H i kalkylbladet till rad 5 i form W-4, där du slutade. Förvara kalkylbladet för dina register - ge dem inte till din arbetsgivare.

Steg 6: Ytterligare bidrag

Kom ihåg att vi är tillbaka på form W-4 nu. IRS vill veta om du vill ha ett extra belopp tillbaka från din lönecheck. "Självklart inte. Du tar redan tillräckligt med mina pengar, ”tror du. Men antalet utsläppsrätter som du kräver på linje H kan leda till att din arbetsgivare håller för lite skatt under året. Om de håller för lite kommer du att ende upp med en stor skatteregler och eventuellt underbetalningsstraff och ränta i april. I så fall berätta för din arbetsgivare att hålla extra pengar från varje lönecheck så att det inte händer.

Om du inte skickar formulär W-4 alls kräver IRS att din arbetsgivare håller fast vid den högsta satsen, som om du var singel och inte kräver några utsläppsrätter.

Hur vet du om detta kan hända "> Form 1099, som används för ränta, utdelning eller egenföretagare - ingen inkomstskatt kvarhålls från dessa inkomstkällor. Du kan också behöva använda den om du fortfarande är arbetar, men får pensionsförmåner från ett tidigare jobb. Och om din make är anställd, men du är en oberoende entreprenör, kan du få extra pengar tillbaka från deras lönecheck så att dina kvartalsvisa beräknade skattebetalningar inte är lika stora. beslut kan jämna ut ditt hushålls kassaflöde.

Steg 7: Undantaget från innehållande

Är du juridiskt befriad från källskatt eftersom du inte hade något skatteplikt för föregående år och du räknar med att du inte har någon skatteplikt för det aktuella året? Om så är fallet, skriv "undantaget" i ruta 7. Lägg märke till att instruktionerna inte säger att skriva "undantagna" om du fick ett återbetalning förra året. Det är inte samma sak som att du inte har något skatteplikt. Att ha inget skatteplikt kanske låter fantastiskt, men det betyder förmodligen att du tjänade mindre än 15 000 dollar för hela året om du är singel eller att du och din make gjorde mindre än $ 30 000 om du gifta dig tillsammans. Det är inte så fantastiskt om inte någon annan (som mamma eller pappa) gärna stöder dig.

Steg 8: Bevisa sanningen

Kom ihåg hur vi sa tidigare att du inte bara kunde kräva så många utsläpp som du känner? Här är varför. Formuläret säger: "Under påföljder av skadedom förklarar jag att jag har granskat detta certifikat och, så vitt jag vet och tro, är det sant, korrekt och fullständigt." Du måste skriva under ditt namn under det uttalandet, där det står: "Anställdas signatur." Ange sedan datumet till höger.

Slutligen, följ instruktionerna om två tredjedelar av vägen ner på sidan där det står: ”Separera här och ge formulär W-4 till din arbetsgivare. Håll den översta delen för dina poster. "

När du behöver en ny W-4

I allmänhet skickar din arbetsgivare inte formulär W-4 till IRS. Efter att ha använt den för att bestämma din källkod kommer företaget att arkivera det. Du kan när som helst ändra ditt innehav genom att skicka en ny W-4 till din arbetsgivare.

Situationer där du kan behöva byta W-4 inkluderar, gifta sig eller skiljas, lägga till ett barn i din familj eller plocka upp ett andra jobb. Du kanske också vill skicka in en ny W-4 om du upptäcker att du innehöll för mycket eller för lite året innan när du förbereder din årliga skattedeklaration och du förväntar dig att dina omständigheter kommer att vara liknande för det aktuella skatteåret. Dina W-4-ändringar träder i kraft inom en till tre betalningsperioder.

Som tidigare nämnts kan du också diskutera den nya W-4 med din skatteförberedare och se om du bör ändra din källskatt på grund av hur den nya skattelagstiftningen påverkar din personliga situation.

Sparande tips

Om du börjar ett jobb mitt på året och inte anställdes tidigare samma år, här är en skatterik som kan spara pengar: Om du kommer att vara anställd högst 245 dagar under året, begär skriftligen att din arbetsgivare använder delårsmetoden för att beräkna din källan. Den grundläggande källformeln förutsätter helårsanställning, så utan att använda metoden för helåret har du för mycket tillbaka och du måste vänta till skattetid för att få tillbaka pengarna.

Poängen

Det är viktigt att fylla i detta formulär korrekt eftersom IRS kräver att folk betalar skatter på sina inkomster gradvis under året. Om du har för lite skatt innehållande, kan du skylda en överraskande stor summa till IRS i april, plus ränta och påföljder för att betala ut dina skatter under året.

Samtidigt, om du har för mycket skatt innehållad, kommer din månatliga budget att bli stramare än den behöver vara. Du kommer också att ge regeringen ett räntefritt lån när du kan spara eller investera de extra pengarna och tjäna en avkastning - och du får inte tillbaka dina överbetalda skatter förrän efter april då du skickar in din självdeklaration och få en återbetalning. Vid den tidpunkten kan pengarna kännas som en vindkraft, och du kan använda dem mindre klokt än du skulle ha gjort om de hade kommit in gradvis med varje lönecheck.