kiting
Kiting är bedräglig användning av ett finansiellt instrument för att få ytterligare kredit som inte är auktoriserad. Kiting omfattar två huvudtyper av bedrägerier:
- Utfärdande eller ändring av en check eller bankutkast som det inte finns tillräckliga medel för.
- Felaktig framställning av värdet på ett finansiellt instrument i syfte att förlänga kreditförpliktelser eller öka finansiell hävstång.
Key Takeaways
- Kiting innebär olaglig användning av finansiella instrument för att bedrägeri få ytterligare kredit
- Värdepappersföretag "drakar" om de inte följer SEC-reglerna om att skaffa värdepapper i tid
- Kontrollera kiting som riktar sig till banker eller återförsäljare genom en serie dåliga checkar, ibland ritade på flera konton
Kontrollera Kiting som involverar banker
Utförd med banksystemet innebär kiting vanligtvis att en serie kontroller överförs vid två eller flera bankinstitut med konton som inte har tillräckliga medel. Förlita sig på den flyttid som krävs för att en check som deponeras i en bank för att rensa vid en annan, skriver kiter vanligtvis en check i den första banken mot ett konto på den andra.
Innan kontrollen rensas, tar han eller hon sedan tillbaka medlen från det andra bankkontot och sätter tillbaka pengarna till det första. Processen kan sedan upprepas i motsatt ordning, ibland upprepade gånger. Nettoresultatet är en serie bedrägliga uttag som är beroende av att vara ett steg före den bedrägliga kontrollen som de bygger på och har tömt.
Minskade tider för att kontrollerna har rensats har bidragit till att minska förekomsten av checkkiting som involverar banker, liksom sådana praxis som banker som sätter in deponerade medel och tar betalt för återlämnade checkar.
Detaljhandel Kiting
En variant av checkkiting kallas "retail kiting." Detta förlitar sig på att få en dålig check (nr 1) hos en återförsäljare för att köpa en vara. Sedan, innan den kontrollen har avslutats, skriver kiteraren en annan check (nr 2), som kan inkludera (eller helt omfatta) en cashback-betalning. Medan cashback nu ofta är associerat med betalkort, erbjuder vissa återförsäljare fortfarande denna bekvämlighet med kontroller.
Kontanterna från check nr 2 sätts sedan in på kontot, så att check # 1 kan rensas. Bedrägeriet upprepas sedan för att täcka check nr 2, och kan hållas kvar för att ligga före flottören och på ett bedrägligt sätt få en serie föremål och kontantuttag.
Kiting med värdepapper
Kiting som involverar felrepresentation av värdepapper inträffar vanligtvis när värdepappersföretag räddar ut SEC-föreskrifter om snabb leverans av köp och säljtransaktioner, som måste genomföras inom en tre-dagars avvecklingsperiod. Om ett företag misslyckas med att ta emot värdepapper inom den tidsramen är det skyldigt att köpa bristen på den öppna marknaden och debitera det kriminella företaget för eventuella tillhörande avgifter.
Det kriminella företaget anses utöva den bedrägliga kiteringsåtgärden om det inte lyckas köpa värdepapper på den öppna marknaden och upprätthåller en kort position, försenar leveransen eller deltar i transaktioner som strider mot rätt handel.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.