Primärregulator
Primärregulator är den statliga eller federala tillsynsmyndigheten som är den finansiella institutionens primära tillsynsenhet. I de flesta fall är det samma byrå som utfärdade den ursprungliga stadgan som tillåter den finansiella institutionen att operera. Banker och andra finansiella institut måste lämna in kvartalsvis anropsrapporter som anger deras inkomster och totala tillstånd till deras primära tillsynsmyndighet.
BREAKING DOWN Primärregulator
För nationella banker är den primära regulatorn valutakontrollant. Statliga charterade banker och bankholdningsföretag rapporterar inledningsvis till Federal Reserve Board. Statliga banker svarar till bankavdelningarna i sina respektive stater.
Primära tillsynsmyndigheter
Kontoret för valutakontrollanten. OCC charter, reglerar och övervakar alla nationella banker och federala sparföreningar samt federala filialer och byråer i utländska banker. OCC är en oberoende byrå för det amerikanska finansdepartementet.
Kreditföretag. National Credit Union Administration övervakar och försäkrar federala kreditföreningar och försäkrar alla statliga charterade kreditföreningar.
Statens charterade bank. Två federala organ delar ansvaret för statsbanker. Federal Deposit Insurance Corporation försäkrar statliga charterade banker som inte är medlemmar i Federal Reserve System. Dessutom försäkrar FDIC insättningar i banker och sparföreningar.
För statliga charterade banker som är medlemmar i Federal Reserve System är Federal Reserve Board den primära tillsynsmyndigheten. Dessutom övervakas statliga charterade banker av statliga bankregulatorer.
OCC är den överlägset största primära tillsynsmyndigheten med ansvaret för de flesta institutioner. OCC konstaterar att den har makten att: Undersöka de nationella bankerna och federala förskräckningarna. Godkänn eller avvisa ansökningar om nya charter, filialer, kapital eller andra förändringar i företags- eller bankstruktur. Vidta övervakningsåtgärder mot nationella banker och federala förskrifter som inte följer lagar och förordningar eller som på annat sätt bedriver oskäligt praxis. Ta bort tjänstemän och styrelseledamöter, förhandla överenskommelser om att ändra bankpraxis och utfärda upphörande och upphäva order samt civila penningstraffar. Utföra regler och förordningar, juridiska tolkningar och företagsbeslut om investeringar, utlåning och annan praxis.
Office of Thrift Supervision slogs samman med Office of the Controller of Currency (OCC), Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), Federal Reserve Board of Governors och Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) från juli 2011 till skapa en myndighet. Tidigare reglerade OCC alla federala charterade och statliga charterade sparbanker och spar- och låneföreningar.
Länkar till de olika huvudreglerna finns här.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.