Skyddad fond

DEFINITION av den skyddade fonden

En skyddad fond är en typ av fonder som lovar att returnera åtminstone en del av den initiala investeringen till en investerare. Den skyddade initialinvesteringen, plus viss kapitalvinst, kommer att returneras så länge investeraren har den ursprungliga investeringen fram till slutet av kontraktstiden. Tanken bakom denna typ av fonder är att du kommer att utsättas för marknadsavkastning eftersom fonden kan investera på aktiemarknaden, men du kommer att ha säkerheten för den garanterade kapitalen.

BREAKING NOWN Protected Fund

En skyddad fond har ofta en blandning av ränte- och aktieinvesteringar. Ränteandelen av portföljen garanterar delvis huvudinvesteringen medan kapitalandelen söker ytterligare vinst. Portföljförvaltaren kommer ofta att köpa en extra försäkring för att skydda kapitalet, vars kostnad överförs till investeraren.

Den initiala investeringen kan endast betalas tillbaka när garantiperioden är över. om investeraren säljer före denna period är han / hon föremål för förluster såväl som eventuella avgifter för tidig inlösen. Denna typ av fonder tenderar att ha högre utgiftskvoter än andra typer av fonder.

Exempel på konstruktion av skyddade fonder

Zurich Life erbjuder en rad med tre skyddade fonder som kan tjäna som ett exempel på hur dessa fonder fungerar:

• Fonden Protected 70 investerar upp till 90% av sina tillgångar i aktier. Det skyddade priset är lika med 70% av det högsta enhetspriset under investeringsperioden.
• Fonden Protected 80 investerar upp till 70% av sina tillgångar i aktier. Det skyddade priset är lika med 80% av det högsta enhetspriset under investeringsperioden.
• Fonden Protected 90 investerar upp till 40% av sina tillgångar i aktier. Det skyddade priset är lika med 90% av det högsta enhetspriset under investeringsperioden.

Saker att tänka på innan du investerar i en skyddad fond

• Behöver du dina pengar under de kommande fem till tio åren? Om du likviderar tidigt kan du tappa din huvudgaranti, behöva betala en försenad straff för tidig återtag och kan förlora pengar om aktiekursen har sjunkit sedan din initiala investering.
• Behöver du några inkomster från investeringen? Garantin baseras på att inga inlösen har tagits under garantiperioden och återinvesterat all utdelning och utdelning.
• Om du inte har ett skatteskattet pensionskonto måste du betala amerikansk inkomstskatt.
• Du kan uppnå inga vinster över din initiala investering. I det här fallet skulle dina resultat spåra resultatet av statsobligationer som köpts utan årliga avgifter.
• Du får endast fördelen av garantin på förfallodagen.
• Hur bra är garantin? Garantin som fonden ger är bara lika bra som det företag som ger den. Även om det är en ovanlig händelse att bankerna och försäkringsbolagen som vanligtvis stöder dessa garantier inte kan uppfylla sina skyldigheter, händer det.

Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap där Investopedia erhåller ersättning.

Relaterade villkor

Definition av en fonder En fonder är en typ av investeringsinstrument som består av en portfölj av aktier, obligationer eller andra värdepapper, som övervakas av en professionell penningförvaltare. mer Varför parkera dina kontanter i en penningmarknadsfond En penningmarknadsfond är en typ av fonder som investerar i korta skuldinstrument av hög kvalitet och likvida medel. Det anses vara nära riskfritt. Också kallad penningmarknadsfonder fungerar pengemarknadsfonder som alla fonder. mer Principal Protected Note (PPN) En huvudskyddad sedel är en ränteförsäkring som garanterar en minimiavkastning som är lika med investerarens initiala investering. mer Introduktion till Garanterad investeringsfond (GIF) En garanterad investeringsfond tillåter en klient att investera i en aktie-, obligation- eller indexfond med löfte om ett fördefinierat minimivärde vid fondens löptid. mer tillväxt och inkomst: Är en balanserad fond bäst av världarna? Balanserade fonder är fonder som placerar pengar över tillgångsslag, en blandning av aktier med låg till medelrisk risk, obligationer och andra värdepapper. Deras innehav är balanserad mellan eget kapital och skuld, med målet mellan tillväxt och inkomst. mer distribution: Vet vad du har kommit till dig Distribution är betalning av tillgångar från en fond, konto eller individuell säkerhet till en investerare. Det inträffar ofta när en fond eller ett företag ger en vinst och returnerar dessa pengar till aktieägarna. En distribution hänvisar också till de obligatoriska uttag som en person gör från ett pensionskonto. mer Partnerlänkar