Definierat stabilt värde
En fond med stabilt värde är en portfölj av obligationer som är försäkrade för att skydda investeraren mot en minskning av avkastning eller kapitalförlust. Ägaren till en stabil värdefond kommer att fortsätta att få de överenskomna räntebetalningarna oavsett ekonomins tillstånd.
Sådana fonder är ett alternativ i vissa pensionsplaner som företag 401 (k) planer.
Förstå Stabil Value Fund
Stabila värdefonder investerar i högkvalitativa stats- och företagsobligationer, kort- och medelfristig. De skiljer sig inte från någon obligationsfond, förutom att de är försäkrade. Ett försäkringsbolag eller bank är avtalsenligt skyldigt att skydda fondens investerare från kapitalförlust eller ränta.
Obligationerna i en sådan fond kallas ibland förpackade obligationer, med hänvisning till det faktum att de är försäkrade. Försäkringen utfärdas vanligtvis i form av ett så kallat syntetiskt garanterat investeringscertifikat (GIC).
En stabil värdefond är i sig en lika säker investering som en penningmarknadsfond. Historiskt sett ger sådana fonder en något högre avkastning än pengemarknadsfonder.
Fördelar och nackdelar med stabila obligationsfonder
Stabila värdefonder förblir just det: stabila. De växer inte över tiden, men de förlorar inte heller värdet.
I tider med lågkonjunktur eller aktiemarknadsvolatilitet garanteras stabila värdefonder. Medan många andra investeringar minskar i värde, fortsätter ägaren till en stabil obligationsfond att få de överenskomna räntebetalningarna och förlorar aldrig kapitalet oavsett ekonomins tillstånd. Försäkringsgivaren måste kompensera fonden för eventuella förluster.
Hur man investerar i en stabil obligation
En stabil värdefond är ofta ett investeringsalternativ i kvalificerade pensionsplaner som 401 (k) planer. En stabil värdefond kan också vara ett tilltalande alternativ till lågavkastande fordon som pengemarknadsfonder för den del av en investerares portfölj som används för att motverka volatilitet på marknaden. Stabila värdefonder kan ge de väsentliga delarna av balans och stabilitet i en portfölj som vägs i tillväxtinvesteringar.
Det finns emellertid en fara om en portfölj vägs för tungt i lägre avkastningsinvesteringar som stabila värdefonder. Investeraren riskerar att pressas av inflationen längs vägen. En pensionsinkomst som verkar tillräckligt till en början kan gradvis bli otillräcklig när åren går och inflationen monteras.
Key Takeaways
- En stabil värdefond är en försäkrad obligationsportfölj.
- Det gör dem lika säkra (generellt) som pengemarknadsfonder.
- En stabil värdefond är ett alternativ i många pensionsplaner.
De flesta professionella finansiella rådgivare rekommenderar en portfölj som är en blandning av säkra men lågavkastande investeringar och riskabla men potentiellt givande investeringar, med en gradvis återviktning mot säkerhet när investeraren närmar sig pensionsåldern.
Investerare bör också kontrollera utgifterna för stabila värdefonder. Historiskt sett har deras avgifter varit i det låga intervallet jämfört med de flesta fonder. Försäkringsbolagen har dock ökat sina avgifter på grund av de upplevda riskerna för en mer volatil marknad.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.