Unified Managed Account (UMA)
Ett enhetligt hanterat konto (UMA) är ett professionellt förvaltat privat investeringskonto som kan innehålla flera typer av investeringar alla på ett enda konto. Investeringar kan inkludera fonder, aktier, obligationer och börshandlade fonder. Enade hanterade konton rebalanseras ofta enligt ett specifikt schema.
Förstå Unified Managed Account (UMA)
Det enhetliga hanterade kontot är ett av få alternativ som en investerare med högt nettovärde har för att hantera sina tillgångar. Det enhetliga hanterade kontot är en utveckling av det separat hanterade kontot, vilket liknar att det är ett professionellt hanterat konto som ofta balanseras. Men separat hanterade konton är vanligtvis inte kända för att samla flera investeringar och investeringsfordon med olika mål. Separat hanterade konton är ett investeringsalternativ med högt nettovärde, vanligtvis erbjuds av en investeringschef, som vanligtvis fokuserar på en riktad strategi som hanteras som ett separat konto för investeraren. Om en investerare ville investera över flera strategier skulle de troligen behöva öppna flera separat hanterade konton.
Ett enhetligt hanterat konto är ofta ett bättre alternativ för en investerare som vill kombinera flera investeringar. UMA tar bort behovet av att ha mer än ett konto och kan kombinera alla investerares tillgångar till ett konto.
Investera genom ett enhetligt hanterat konto
Enade hanterade konton erbjuds vanligtvis av samma banker och mäklarföretag som separat hanterade konton. Deras erbjudande har också utvidgats till att omfatta registrerade investeringsrådgivare och förvaltare av privat förmögenhet. Teknik har varit en drivande faktor som stödjer deras expansion. En enhetlig hanterad kontoleverantör har ett mycket större övergripande tillsynsansvar eftersom de fungerar som övervakare för en mängd investeringar som kan inkludera aktiepositioner, personaloptionsplaner, separat parthantering av olika konton och mer.
UMA-leverantörer arbetar med investerare med högt nettovärde för att integrera alla kundens tillgångar. När tillgångarna har samlats samarbetar en UMA-leverantör med klienten på ett antal sätt. UMA-leverantören kan undersöka den totala portföljen för en omfattande plan. UMA-kontoplanering kan innehålla en överlagringsstrategi som syftar till att hantera portföljen från en riktad diversifieringsmetod för tillgångsallokering. UMA-leverantörer erbjuder också investerare nya alternativ med anslutna företag och produkter som en investerare kanske vill investera i över tid. Ofta kommer en UMA-leverantör att analysera portföljen för att överensstämma med modern portföljteori med tanke på den omfattande effektiva gränsen som de kombinerade tillgångarna skapar. En UMA-leverantörs alternativa alternativ kan hjälpa en kund att bättre anpassa sin totala portfölj för optimering av risk-avkastning.
UMA-leverantörer erbjuder också kunder med högt nettovärde mer strömlinjeformad rapportering om sina investeringar med större stöd för omfattande skatteplanering. UMA-leverantörer arbetar också med kunder för att fastställa ett rebalanseringsschema som passar deras övergripande investeringsstrategi.
UMA-standarder varierar beroende på leverantör och investerare kommer vanligtvis att underteckna ett avtal med detaljer om hanteringen av kontot, dess avgifter och tillåtna investeringar och strukturering. UMA-investerare betalar vanligtvis årliga förvaltningsavgifter baserade på förvaltade totala tillgångar. Avgifterna minskar vanligtvis med större tillgångar under förvaltning och kan variera från 1, 50% per år till 0, 30%.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.