4 Investeringsstrategier för att hantera en portfölj av fonder

När du har byggt din portfölj av fonder måste du veta hur du kan underhålla den genom att använda en investeringsstrategi för investeringsfonder. Låt oss granska fyra populära strategier.

Wing-It-strategin

Detta är den vanligaste investeringsstrategin för investeringsfonder, särskilt bland nya investerare. Hur fungerar det? Om du inte följer en specifik plan eller struktur som hjälper dig att göra dina investeringar och underhålla din portfölj använder du förmodligen en wing-it-strategi.

Utan en plan för investeringar kan du kämpa för att fatta beslut som exakt återspeglar dina investeringsmål. De flesta experter håller med om att denna strategi tenderar att vara minst framgångsrik på grund av dess bristande konsekvens.

Å andra sidan, om du har en plan eller struktur på plats som styr din investering, borde det vara mycket lättare att hantera din portfölj.

Marknadsstimningsstrategi

Marknadsstimningsstrategin innebär förmågan att komma in och ut ur sektorer, tillgångar eller marknader vid rätt tidpunkt. I en idealvärld innebär förmågan att tidsmarkera marknaden att du alltid skulle köpa lågt och sälja högt.

Tyvärr gör få investerare detta konsekvent eftersom investerarnas beteende vanligtvis drivs av känslor istället för logik. Verkligheten är att de flesta investerare tenderar att göra precis motsatsen till det som är optimalt (dvs. köpa högt och sälja lågt). Detta får många att tro att marknadstimingen inte fungerar. Ingen kan exakt förutsäga framtiden med någon konsistens, men ändå finns det många marknadsindikeringsindikatorer som vissa investerare tror ger dem ett försprång i att förutsäga vart marknaderna är på väg.

Köp och håll strategi

Detta är den överlägset mest predikade investeringsstrategin. Denna strategi innebär att du ska köpa dina investeringar och hålla fast vid dem under lång tid oavsett om marknaderna går upp eller ner. Konventionell visdom säger att om du använder en köp-och-håll strategi och väder marknadens upp- och nedgångar, över tid kommer dina vinster att uppväga dina förluster. Milliardären och den legendariska investeraren, Warren Buffett, är på rekord som att säga att denna strategi är idealisk för den långsiktiga investeraren.

Den andra anledningen till att denna strategi är så populär är att den är lätt att använda. Detta gör det inte bättre eller sämre än de andra alternativen; det är helt enkelt enkelt att köpa och sedan hålla.

Prestationsviktningsstrategi

Detta är något av en mellangrund mellan marknadstiming och köp och håll. Med denna investeringsstrategi för investeringsfonder kommer du då och då att gå igenom din portföljmix och göra några justeringar. Låt oss gå igenom ett överförenklat exempel med verkliga prestationssiffror.

Låt oss säga att du började med en aktieportfölj på 100 000 dollar över fyra fonder, uppdelade i lika viktning på 25% vardera.

Efter det första investeringsåret vägs inte längre portföljen lika med 25% i varje fond eftersom vissa fonder presterade bättre än andra.

Verkligheten är att efter det första året är de flesta investerare i fondandelar benägna att dumpa förloraren (fond D) och köpa mer av vinnaren (fond A). Det är emellertid inte vad prestationsvikten handlar om. Prestandeviktning betyder helt enkelt att du skulle sälja några av de fonder som gjorde bäst för att köpa några av de fonder som gjorde det värst.

Ditt hjärta kommer att gå emot denna logik, men det är rätt sak att göra eftersom den som är konstant i investeringar är att allt är cykliskt. År fyra har fond A blivit förloraren och fond D har blivit vinnaren.

Prestandeviktning av denna portfölj år efter år innebär att du skulle ha tagit vinsten när fond A hade det bra att köpa fond D när den var nere. Om du hade balanserat den här portföljen i slutet av varje år i fem år, skulle du vara längre framåt på grund av resultatvikt. Det handlar om disciplin.

Poängen

Nyckeln till portföljhantering är att ha en investeringsstrategi för fonder som du följer på ett disciplinerat sätt. De mest framgångsrika pengarförvaltarna i världen är framgångsrika eftersom de har disciplinen att hantera pengar och de har en plan.

Warren Buffet sa kanske det bäst: "Att investera framgångsrikt under en livstid kräver inte en stratosfärisk IQ, ovanlig affärsinblick eller inre information. Vad som behövs är en sund intellektuell ram för att fatta beslut och förmågan att hindra känslor från att korrodera det ramverk."