Liberty Reserve
Liberty Reserve var tidigare ett företag baserat i Costa Rica som gjorde det möjligt för människor att skicka och ta emot säkra betalningar utan att avslöja sina kontonummer eller verkliga identiteter. Liberty Reserves (LR) var företagets elektroniska valuta, som kunde konverteras fram och tillbaka mellan amerikanska dollar eller euro. I ledning av Arthur Budovsky, som avstått från sitt amerikanska medborgarskap för att skapa ett nytt liv i Costa Rica, opererade företaget från 2006–2013 tills myndigheterna krossade det när de upptäckte att det var en massiv penningtvättverksamhet med flera miljarder dollar.
Förstå Liberty Reserve
Kunder använde Liberty Reserve online-utbytetjänst för att behandla betalningstransaktioner och lägga till eller ta ut medel från sina konton. Ett konto kunde skapas helt enkelt med ett namn och födelsedatum, som båda inte behövde verifieras och en e-postadress. Med liten eller ingen övervakning av internationella finansiella transaktioner i Costa Rica var Liberty Reserve fritt att bygga en penningväxlingsverksamhet där legitima, om än oreglerade, transaktioner kunde äga rum, men också där olaglig penningtvätt lätt kunde komma undan lagens ögon. Varje transaktionsavgift var 1% av det bearbetade beloppet eller 2, 99 $, beroende på vilket som var lägre. Vid sin topp tjänade Liberty Reserve mer än en miljon kunder över hela världen, inklusive 200 000 i USA och hanterade cirka 12 miljoner transaktioner per år, vilket berikade Budovsky och hans medarbetare.
Patriot Act gjorde det möjligt för amerikanska myndigheter att följa Liberty Reserve eftersom företaget hanterade USD utomlands. En del av mandatet i Patriot Act var att se till att terrorister inte kunde använda USD för att finansiera sin verksamhet. 2013 greps USA och stängde av Liberty Reserve, och ett år senare arresterades Budovsky och flera andra tidigare Liberty Reserve-arbetare i Spanien och utlämnades till USA för att stå inför anklagelser om konspiration för att begå penningtvätt. Till att börja med åberopade Budovsky sig inte skyldig till anklagelserna, men sedan flera månader senare ändrade hans grund till skyldig i en överenskommelse med åklagare. Några av de tidigare arbetarna i företaget fick relativt lätta påföljder och påföljder. Mastermind Budovsky dömdes däremot 2016 till 20 års fängelse.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap där Investopedia erhåller ersättning.