Bekämpning av finansieringen av terrorism (CFT)
Kampen mot finansieringen av terrorism (CFT) innebär att utreda, analysera, avskräcka och förebygga finansieringskällor för aktiviteter avsedda att uppnå politiska, religiösa eller ideologiska mål. CFT uppnås genom våld och hotet om våld mot civila. Genom att spåra källan till de medel som stöder terroristaktiviteter kan brottsbekämpning kunna förhindra att vissa av dessa aktiviteter inträffar.
Key Takeaways
- Kampen mot finansieringen av terrorism (CFT) är inriktad på att begränsa förflyttningen av medel till terroristorganisationer och kan fokusera på en mängd olika enheter, till exempel banker, välgörenhetsorganisationer och företag och ett antal aktiviteter, såsom reglering, tillsyn och rapportering .
- Processerna för att bekämpa finansieringen av terrorism är ansträngningarna för att identifiera och stoppa förflyttningen av medel, som i vissa fall kan vara förklädda som legitima finansiella transaktioner, som används för att finansiera terroristaktiviteter.
- Penningtvätt är processen att göra olagligt inköpta pengar verkar vara legitima, och denna process, som har en betydande roll i finansieringen av terrorism, är målet för en stor del av CFT-ansträngningarna, från upptäckt till åtal.
- Enheter för finansiell underrättelse undersöker misstänkta transaktioner och tillhandahåller sedan information till brottsbekämpning för vidare utredning eller åtal.
- Financial Action Task Force är en grupp på 35 länder som arbetar tillsammans för att bekämpa finansieringen av terrorism genom att standardisera förordningar för att förhindra missbruk av svagare regleringssystem.
Hur fungerar kampen mot finansiering av terrorism (CFT)
Bekämpning av finansieringen av terrorism (CFT) inkluderar undervisning i finansiella undersökningstekniker till brottsbekämpning, lärande åklagare att vinna ärenden om penningtvätt och utbildning av finansiella tillsyns- och tillsynsmyndigheter för att identifiera misstänkt verksamhet. CFT-ansträngningar kan undersöka välgörenhetsorganisationer, underjordiska bankenheter och registrerade företag för pengartjänster, bland andra enheter. CFT är också känd som Counterfinancing of Terrorism.
Individer och organisationer som finansierar terrorism måste dölja hur pengarna kommer att användas och var de har sitt ursprung. Fonderna kan komma från juridiska källor, såsom legitima religiösa eller kulturella organisationer, eller från olagliga källor, såsom narkotikahandel och regeringskorruption. Fonderna kan också komma från en olaglig källa men verkar komma från en juridisk källa genom penningtvätt.
Penningtvätt och finansiering av terrorism är ofta kopplade till varandra. När brottsbekämpning kan upptäcka och förhindra penningtvättaktiviteter förhindrar det ofta samtidigt att dessa medel används för att finansiera terrorhandlingar. Kampen mot penningtvätt är nyckeln till CFT. Lite av pengarna som används för att finansiera terrorism kommer från välgörenhetsorganisationer med dubbla ändamål, medan det mesta kommer från underjordiska bankenheter som kallas hawala samt från handelsbaserad penningtvätt och kurer.
Särskilda överväganden
Istället för att försöka fånga en brottsling som planerar eller begår en terrorhandling på andra sätt som övervakning, löser brottsbekämpning problemet från pengarsidan genom att upptäcka misstänkta finansiella transaktioner och spåra alla individer och organisationer som är involverade i dessa transaktioner.
Den som med avsikt ger pengar för att genomföra en terroristhandling, vare sig direkt eller indirekt, är skyldig till finansiering av terrorism. Eftersom terrorister använder olika metoder, så kallade typologier, för att finansiera sin verksamhet och dölja sina finansieringskällor med hjälp av specifika medel för deras lokala ekonomi, måste tillsynsmyndigheterna på finansmarknaden och brottsbekämpning använda olika tekniker för att fånga dessa brottslingar.
När det finns skillnader i anti-penningtvätt och CFT-lagar mellan länder, särskilt när vissa länder har svagare kontroller än andra, kommer terrorister att missbruka dessa länders finansiella system för att i hemlighet flytta pengar. Genom att skapa standardiserade förfaranden för finanssektorn, det straffrättsliga systemet och vissa företag och yrken blir finansieringen av terrorism svårare att dölja. FATF samlar också in och delar information om trender i penningtvätt och finansiering av terrorism och arbetar nära med IMF, Världsbanken och FN.
Fördelarna med att bekämpa finansieringen av terrorism
Finansinstitut spelar en viktig roll i kampen mot finansieringen av terrorism eftersom terrorister ofta litar på dem, särskilt banker, för att överföra pengar. Lagar som kräver att banker ska utföra due diligence hos sina kunder, både nya och befintliga, och att rapportera misstänkta transaktioner som till exempel högkvalitativa kontanttransaktioner till myndigheterna, kan bidra till att förebygga terrorism.
En ytterligare anledning till CFT är att användningen av det finansiella systemet av brottslingar som arbetar med penningtvätt och finansiering av terrorism anses vara ett hot mot det finansiella systems stabilitet. Allmänheten kanske inte litar på det finansiella systems integritet om systemet inte kan upptäcka olaglig verksamhet.
Financial Intelligence Units (FIU) och praxis för gränsöverskridande informationsdelning mellan länder bidrar till CFT. FIU: er är specialiserade myndigheter som undersöker rapporter om potentiellt misstänkta finansiella transaktioner som mottagits från individer och institutioner. FIU: er ger sedan lagstiftningsinformation om transaktioner som motiverar ytterligare utredning.
Financial Action Task Force (FATF), som består av 35 länder och två regionala organisationer (Europeiska kommissionen och Gulf Samarbetsrådet), arbetar för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism genom att skapa standardiserade processer för att stoppa hot mot det internationella finansiella systemet.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.