Utbytesprivilegi
Utbytesprivilegium är möjligheten som aktieägarna får utbyta sina investeringar i en fond för en annan inom samma fondfamilj. Detta privilegium kan användas för ett antal marknadsstrategier.
BREAKING NOWN Exchange Privilege
Exchange-privilegier kan användas av alla typer av investerare och är särskilt användbara för gör-det-själv-investerare. Utbytesprivilegier tillåter en investerare att byta ägande från en fond till någon annan fond i fondfamiljen. Vissa investerare kan välja att utnyttja detta privilegium i sin övergripande investeringsstrategi, som lättare kan användas vid upprättandet av ett familj med fondkonto.
Familj av fonder
Att skapa ett konto hos ett öppet fondbolag kan vara ett bra sätt att bygga en portfölj av diversifierade fondfonder till en låg kostnad. Alla öppna fonder transaktioner sker via fondbolaget snarare än på börser. Därför tillåter fondbolag investerare att inrätta enskilda fonder och köpa och sälja fonder direkt med fondbolaget. Försäljningsavgifter avviks vanligtvis när man använder denna metod. Ett fondfamiljekonto kan tillåta investerare att dra full nytta av allt som fondfamiljen har att erbjuda. Utbytesprivilegier är också tillåtna utanför ett fondfamiljekonto, även om de kan vara svårare att distribuera.
Operativa förväntningar
Växelavgifter på fondfamiljebörser är vanligtvis mycket låga, och många fondföretag tar inte ut någon växelavgift alls. I vissa fall kan det finnas en gräns för hur många gånger en investerare kan byta fonder inom ett år. Vid utbyte av fonder kan en investerare flytta från en aktieklass inom fonden till en annan aktieklass inom samma fond. De kan också byta från en fond till någon annan fond i fondfamiljen. På så sätt byter de sina totala aktier mot samma antal aktier i en annan fond. Investerare bör vara medvetna om att detta kan leda till en skattebörda om en realisationsvinst uppstår.
De operativa rutinerna för fondutbyten varierar beroende på fondbolag. Investerare kan behöva prata direkt med en fondrepresentant för att initiera utbyte av medel.
Utbytespolitiska strategier
Utbytesprivilegier kan hjälpa en investerare på många sätt. För det första kan investeraren använda utbytesprivilegiet för rotationsstrategier som följer marknadsförhållandena. I rotationsstrategier kan en investerare rotera in och ut ur olika fonder för att bevara kapital och dra nytta av marknadsförändringar som erbjuder potentiella kapitaluppskattningsmöjligheter. Ett andra sätt att byta privilegier kan vara användbart är för investerare som närmar sig pension. Utbytesprivilegier tillåter en investerare att byta ut från fonder med högre risk och i mer konservativa fonder när pensionen närmar sig. Dessa strategier används ofta av gör-det-själv-investerare och kan minska några av kostnaderna för fullservice-rådgivning.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.