Topp 3 Investment ETF: s företagsobligationer

Beroende på din livsfas eller tillgångsfördelningen i din portfölj kan obligationer vara ett bra val att ge ränte stabilitet och en säkring mot mer riskfyllda aktieinvesteringar.

Räntorna har varit historiskt låga under många år, vilket gör guldstandarden, US Treasury, mindre attraktiv. Det är där företagsobligationer av investeringsklass kommer in. Företagsobligationer erbjuder betydligt högre avkastning i många fall utan en lika betydande risk. Ja, företag går i konkurs vid sällsynta tillfällen, men obligationer av investeringsklass fokuserar på företag med utmärkt kreditbetyg och mycket låg risk för fallissemang.

Problemet är att plocka institutionella obligationer är en färdighet som bäst lämnas till experter, och deras avgifter kan lätt gabba upp vinster. Lyckligtvis finns det ett antal högkvalitativa företagsobligationer som handlas med företagsobligationer (ETF) av hög kvalitet som är relativt billiga och mycket likvida. Du undviker också de marknadstillfälliga misstag som så vanligtvis ramar amatörinvesterare. De flesta investerare bör se obligationer och obligationer ETF som en strategisk tillgång, en buy-and-hold investering som tjänar ett specifikt syfte i deras totala tillgångsfördelning.

Investerare är utsatta för kreditrisker, som standard- och nedgraderingsrisker, när de investerar i företagsobligationer.

Om du letar efter några bra alternativ för företagsobligationer för att runda ut din portfölj, är här några ETF: er som stiger över sina kamrater. Samtliga resultat per år (YTD) baseras på perioden 1 januari 2019 till och med 26 april 2019. Fonder valdes utifrån en kombination av förvaltade tillgångar (AUM) och den totala utvecklingen. Alla siffror är från och med 26 april 2019.

1. iShares iBoxx $ Investment Class ETF (LQD)

• Utgivare: BlackRock
• Tillgångar under förvaltning: 32, 37 miljarder dollar
• YTD-prestanda: 6, 89%
• Kostnadsförhållande: 0, 15%

Detta är den största av ETF: s företagsobligationer och har avkastat 5, 38% sedan starten 2002. Fonden spårar Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index och investerar ungefär 90% av sina tillgångar i värdepapper i indexet, med saldot i kontanter medel. Det finns för närvarande 1 860 innehav som är kraftigt lutade mot bank- och konsumenters icke-cykliska sektorer. Bland de största emittenterna ingår Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation och Goldman Sachs Group (GS).

LQD: s låga utgiftskvot och solida prestandatal gör det till ett attraktivt val. Ett års, treårs- och femårsavkastning är 5, 21%, 3, 48% respektive 3, 80%.

2. Vanguard kortfristig företagsobligation ETF (VCSH)

• Utgivare: Vanguard
• Kapitalförvaltning: 29, 51 miljarder dollar
• YTD-prestanda: 2, 75%
• Kostnadsförhållande: 0, 07%

Kortfristiga obligationer löper vanligtvis inom ett till fem år, och avkastningen är lägre än för deras kusiner på längre sikt. Denna fond spårar Barclays amerikanska 1-5 års företagsobligationsindex och investerar cirka 80% av sina tillgångar i värdepapper i jämförelseindex. Det finns för närvarande 2 125 innehav, som nästan helt representerar finans- och industrisektorerna. Det finns en ganska jämn blandning mellan obligationer som förfaller om ett till tre år och de som förfaller inom tre till fem år.

En av fördelarna med kortfristiga obligationer är att de är mindre känsliga för stigande räntor - något att tänka på med Federal Reserve på väg igen. Fondens avkastning på ett år, tre år och fem år är 4, 50%, 2, 28% respektive 2, 20%.

3. Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT)

• Utgivare: Vanguard
• Kapitalförvaltning: 24, 39 miljarder dollar
• YTD-prestanda: 5, 72%
• Kostnadsförhållande: 0, 07%

Denna fond använder en indexprövningsstrategi för att matcha prestanda i sitt jämförelseindex, Barclays US 5-10 år företagsobligationsindex. Det finns 1 744 innehav i VCIT, varav de flesta representerar företag som antingen är "A" eller "Baa". Vanguard investerar minst 80% av sina tillgångar i värdepapper inom indexet.

Ett års, treårigt och femårigt årsavkastning på 6, 16%, 3, 38% respektive 3, 85% är robust med tanke på de totala marknadsförhållandena. Liksom andra Vanguard-fonder är den här ganska billig och debiterar bara 7 punkter per år.