Unified Hanterat hushållskonto (UMHA)

Vad är ett enhetligt hanterat hushållskonto?

Ett enhetligt förvaltat hushållskonto (UMHA) är ett privathanterat konto som konsoliderar flera icke-associerade produkter inklusive fonder, ETF: er och enskilda värdepapper. Kontot tillåter omedelbara familjemedlemmar, som föräldrar och barn, åtkomst till kontot. Denna typ av konto möjliggör enkel administration för den finansiella institutionen och större öppenhet för den investerande familjen.

Förstå enhetshanterade hushållskonton (UMHA)

Unified hanterade hushållskonton (UMHA) fungerar på ett enda, integrerat system, vilket gör att en finansiell rådgivare kan se olika tillgångar och produkttyper för att skapa resultatrapporter. Denna helhetssyn kommer också att göra det möjligt för finansiella rådgivare att anpassa investeringsbeslut för varje kund inom ramen för sitt hushåll och förenkla de operationella rutiner som vanligtvis är komplexa och besvärliga. I vissa UMHA-program kan kunder skapa kontogrupper för varje investeringsmål. Systemet stöder grupperingar med individuella resultatrapporter, fakturering och uttalanden.

Eftersom detta konto erbjuder fullständig öppenhet kan familjemedlemmar få en djupare förståelse för sina tillgångar. Samtidigt kan kapitalförvaltningsföretag utse en central relationschef för stora familjer som har konton i olika delar av verksamheten. Enhetshanterade hushållskonton (UMHA) kan effektivisera pappersarbete, förenkla avgifterna och möjliggöra mer sofistikerad skattehantering.

Överväganden för en UMHA

Konsumenter bör vara medvetna om flera faktorer när de konsoliderar konton till en UMHA. Ofta är UMHA: s diskretionära program, vilket betyder att den finansiella rådgivaren har befogenhet att fatta investeringsbeslut. Liksom med rådgivande program för investeringsfonder väljer investeraren en modell baserad på risktolerans och mål, och företaget tar hand om återbalansering eller till och med ändrar tillgångsallokeringar helt, beroende på graden av diskretion som ingår i ett visst program. Därför kommer en UMHA: s resultat i hög grad att bero på företagets framgång med att välja värdepapper och göra justeringar av allokeringen. Investerare bör vara selektiva när de väljer företag som ska hantera sin UMHA.

Som sagt, på grund av insynen och enkelheten i att ha alla värdepapper under ett tak, har investerare en möjlighet att få bättre riskjusterade och skattehanterade avkastningar på grund av omfattande tillsyn, genomförande och rapportering. De kan också spara på avgifter som vanligtvis debiteras för varje konto. Avgiftsrabatter kan finnas tillgängliga baserat på ditt hushålls tillgångar under förvaltning.

Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.

Relaterade villkor

Unified Managed Account (UMA) Ett unified managed account (UMA) är ett professionellt hanterat privat investeringskonto som kan innehålla flera typer av investeringar i ett enda konto. mer ETF Wrap En ETF-wrap är en investeringsportfölj där en investerare, med eller utan hjälp av en investeringsrådgivare, endast investerar i börshandlade fonder. mer Rådgivande hantering Med rådgivande ledning avses tillhandahållande av professionell, personlig anpassad investeringsriktning. mer Överlägg: Ett sätt att hålla separata konton på samma sida Överlägg hänvisar till en förvaltningsstil som använder programvara för att harmonisera en investerares separat hanterade konton, förhindra ineffektivitet och säkerställa att strategier implementeras och samordnas korrekt. mer Vad är en Wrap-avgift? En wrap-avgift är en omfattande avgift som tas ut av en investeringschef eller investeringsrådgivare till en klient för att tillhandahålla ett paket tjänster. mer Asset Management Company (AMC) Ett kapitalförvaltningsföretag (AMC) investerar samlade medel från kunder i en mängd värdepapper och tillgångar. mer Partnerlänkar