Valuteringsdag
Ett värdedatum är ett framtida datum som används för att bestämma värdet på en produkt som varierar i pris. Vanligtvis ser du användningen av värdedatum vid bestämning av betalning av finansiella produkter och konton där det finns en möjlighet till avvikelser på grund av skillnader i tidpunkten för värdering. Sådana finansiella produkter inkluderar valutaterminer, optionskontrakt och räntor som ska betalas eller fordras på personliga konton.
Värdedatumet kallas också "valuta."
Värde Datum i bank
När en betalningsmottagare presenterar en check till banken krediterar banken betalningsmottagarens konto. Det kan dock ta dagar tills banken tar emot pengarna från betalarens bank, förutsatt att betalaren och betalningsmottagaren har konton hos olika finansiella institutioner. Om betalningsmottagaren har tillgång till medlen omedelbart riskerar den mottagande banken att registrera ett negativt kassaflöde. För att undvika denna risk kommer banken att uppskatta dagen då den tar emot pengarna från den betalande institutionen och håller pengarna på betalningsmottagarens konto fram till den förväntade mottagningsdagen. I själva verket kommer banken att bokföra insättningsbeloppet under ett par dagar, varefter betalningsmottagaren kan använda medlen. Det datum då medlen släpps kallas värdesdagen.
På samma sätt, när en banköverföring görs från ett konto i en bank till ett konto i en annan bank, är värdedatum det datum då den inkommande ledningen blir tillgänglig för den mottagande banken och dess kund.
Värde Datum i handeln
När det finns en möjlighet till avvikelser på grund av skillnader i tidpunkten för tillgångsvärdering används värdetid. Vid valutahandel betraktas värdetiden som leveransdatum då motparter i en transaktion överensstämmer med att lösa sina respektive skyldigheter genom att göra betalningar och överföra ägande. På grund av skillnader i tidszoner och förseningar i bankbehandling fastställs vanligtvis datumet för spothandel i utländsk valuta två dagar efter det att en transaktion har avtalats. Värdedatumet är dagen då valutorna handlas, inte det datum när handlarna samtycker till växelkursen.
Värdedatumet används också på obligationsmarknaden för att beräkna upplupen ränta på en obligation. Beräkning av upplupen ränta tar hänsyn till tre viktiga datum - handelsdag, avvecklingsdatum och värdetid. Handelsdatumet är det datum då en transaktion genomfördes. Avvecklingsdagen är det datum då en transaktion genomförs. Värdedatumet är vanligtvis, men inte alltid, avräkningsdatumet. Avräkningsdatumet kan endast falla på en arbetsdag - om ett obligationer handlades på fredag (handelsdag) kommer transaktionen att anses vara färdig på måndag, inte på lördag. Värdedatumet kan falla på vilken dag som helst sett vid beräkning av upplupen ränta, som tar hänsyn till varje dag i en viss månad.
Värdedatumet används också vid utvärdering av kupongobligationer som gör halvårsräntebetalningar. Till exempel när det gäller sparobligationer sammansättas räntan halvårsvis, så värdesdatumet är var sjätte månad. Detta avlägsnar osäkerheten för investerare eftersom deras beräkningar av räntebetalningar kommer att vara desamma som regeringarna.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.