Vilka är de äldsta fonderna?

Fonder, en viktig del av pensions- och investeringsstrategin för så många människor och institutioner idag, introducerades först i USA 1924 av MFS Investment Management. Även om den inte var allmänt tillgänglig förrän 1928, gav den allra första fonden, MFS Massachusetts Investors Fund, ett sätt för utvalda investerare att samla sina pengar och potentiellt se större avkastning genom att utnyttja skalfördelar och professionell portföljhantering.

Tanken bakom att skapa denna typ av poolade investeringar var att ge en grupp små investerare tillgång till en rad aktier och en grupp fondförvaltare som annars skulle ha varit utanför deras prisklass.

Key Takeaways

• Fonder är en hörnsten i investeringsvärlden, med biljoner dollar som förvaltas av fonder över hela världen.
• Den allra första fonden, MFS Massachusetts Investors Fund, startades 1924 och började ta emot investerare utanför 1928.
• Flera fonder från den eran finns fortfarande kvar, vilket gör dem till de äldsta fonder som fortfarande finns.
• En fondinvesterare kan se denna livslängd som en signal om pågående framgång och legitimitet.
• En funds inledningsdatum bör alltid vara en viktig del av data som beaktas innan man köper en fond, även om många nya fonder också ser framgång.

Äldsta ömsesidiga medel efter startdatum (fortfarande aktivt)

Varför inledningsdatumet är viktigt

När du tittar på en fondernas resultat har du flera val. Du kan titta på ett års prestanda, treåriga prestationer, femåriga prestationer eller tioåriga prestationer. Du hittar också en siffra som ger fondens resultat sedan starten.

Men siffran för prestanda sedan starten kan vara vilseledande. Du kanske tror att du har hittat en fond med bra avkastning. Men om du inte vet hur länge fonden har varit i drift tittar du kanske på en som kanske bara är ett år eller två gammal. Prestanda på kort sikt är lättare att uppnå än på lång sikt. För de fonder som anges ovan är startdatumet så långt tillbaka att du har en bra uppfattning om hur bra det har presterat i årtionden. En stark prestanda för det länge antyder nivåledd ledning och kloka val.

Bör du undvika nya fonder?

Även om de äldre fonderna på vår lista är imponerande för sin livslängd, betyder det inte nödvändigtvis att nyare fonder är mer riskfyllda investeringar.

Att söka efter fonder enligt början är bara ett sätt att sortera igenom de tusentals fonder som finns tillgängliga. Ytterligare sorteringsalternativ inkluderar efter risk, tillgångsklass eller investeringstil. Bra resurser för fonderundersökningar inkluderar Morningstar, Zacks Investment Research och Yahoo! Finansiera. Leta efter screeningsverktyget i avsnittet om fonder och välj de egenskaper du vill ha. Du kan behöva ett prenumeration för att få tillgång till mer avancerade screeningverktyg.

Poängen

En klok investerare använder flera kriterier för att välja investeringar. Som sagt, en fond med lång livslängd har tydligen tillfredsställt många investerare. Men en äldre fond kan också fastna på sina sätt. Ta en titt på den nuvarande förvaltningen och fondens investeringsfilosofi. Tiden går in, och en fond med lång erfarenhet måste anpassa sig till nuvarande förhållanden, ny teknik och de senaste investeringsfordonna.

Tänk på din egen investeringshorisont. Det är troligt att du inte kommer att ha en fond i flera decennier, och resultat under en lång period kan utjämna de förluster som inträffade under några korta perioder. Om din horisont är kort, förvänta dig inte att en äldre fond ska matcha sina resultat sedan starten. Kortsiktiga gungor är ett faktum i aktiemarknaden.