Vad är ett faktablad för ömsesidig fond?

Fonder kan vara komplicerade. Det är lätt att gå vilse ner ett kaninhål med information, särskilt för nya investerare som helt enkelt inte vet var de ska börja. Många investerare väljer att passivt lita sina medel till en finansiell rådgivare eller bara lämna dem ostörda och utan övervakning i sin 401 (k) -plan. Även om rådgivare är användbara och ofta ersättningsbara partners i din ekonomiska resa, har de bästa investerarna åtminstone ett modik av kunskap om sina egna investeringar - och det innebär inte nödvändigtvis att man tar bort massiva och dåligt organiserade kalkylblad.

Ett faktablad för ett fonder låter till och med den grönaste investeraren vara medveten och uppdaterad om en funds viktigaste fakta. Genom enkel formatering och fokus på lätt smältbara data är dessa små kunskapsnuggar en perfekt utgångspunkt för den blyga eller oinformerade investeraren.

Vad är ett faktablad för ömsesidig fond?

Ett faktablad för en fond är ett grundläggande tre-sidigt dokument som ger en översikt över en fond. För potentiella investerare är detta en nödvändig och enkel rapport att läsa innan de djupare gräver. "Det är en bra utgångspunkt när du utvärderar en investering, " sade CFP Roger Whitney från WWK Wealth Advisors.

Faktabladet ger dig följande information:

• Avgifter: Innan du köper en fond måste du analysera vilka avgifter den följer, inklusive avgiften som betalas till fondens chef. God avkastning kan lätt utplånas av höga avgifter.
• Riskbedömning: Faktabladet visar hur riskfylld en fond är. Beroende på din ålder och andra innehav kan en fond vara för riskabel för dig.
• Avkastning: Faktabladet visar fondens resultat under de senaste tio åren. Detta är viktigt att veta innan du köper en fond, eftersom det ger en känsla av fondens historia och aktuella bana.

Du kan hitta detta faktablad på fondens företagswebbplats. Du kan också ringa och begära att en kopia skickas till dig.

Varför ska jag läsa den?

Dessa faktablad är gjorda för att läsas av den genomsnittliga investeraren, så du behöver inte en mängd investeringar eller ekonomisk kunskap för att förstå vad du tittar på. Dokumentet förklarar kortfattat för- och nackdelarna med den särskilda fonden.

Om du väljer en investering bör du ta dig tid att läsa om den noggrant. Det var ofta en hög ordning innan faktablad blev normen, men i dag är det lätt för även den mest motvilliga investeraren att hålla sig informerad. Mycket av denna enkelhet kommer från lättförstått språk och noggrant konstruerad formatering.

"Det är vanligtvis uppdelat i enkla att förstå verbiage och diagram som ofta kan ses över i en överblick, " säger compliance analytiker John Schneider. Så vad händer om du har läst faktabladet och känner dig säker i ditt beslut att köpa? Hoppa inte pistolen ännu, rekommenderade Schneider.

Det finns också ett prospekt, som innehåller mer detaljerad information än faktabladet. Enligt Schneider ska alla som beslutar att köpa en fond bör också läsa ett prospekt. Det är här en rådgivare kan komma till nytta. Även om alla investerare kanske kan ta reda på de grundläggande fakta i ett faktablad för fonder, kan en rådgivare hjälpa dig att gräva in ett prospekt för att känna dig riktigt säker på din investering.

Poängen

Du behöver inte vara ett marknadssem för att hålla dig uppdaterad om hur det går med dina fonder. Även om det alltid finns en tid och plats att söka professionell vägledning, måste alla som vill investera en del av sina liv börja lära sig någonstans. Ett faktablad för en fond är ett bra ställe att börja. Läs dessa lättfördelbara faktablad och trösta dig med att en så kort läsning kan ge så mycket sinnesfrid.