3 Indexfonder med de lägsta kostnadsförhållandena

En indexfond är en typ av fond som investerar alla, eller nästan alla, av sina totala tillgångar i värdepapper som omfattar dess underliggande index. Indexfonder använder passiva investeringsstrategier och tenderar därför att ha låg omsättning och låga utgiftskvoter. Fonder som implementerar indexeringsstrategier kräver mindre portföljhantering och aktiv handel, vilket minimerar deras driftsavgifter. Indexfonder med låga kostnadsförhållanden är fördelaktiga för långsiktiga investerare som försöker spåra index och få exponering för utvalda marknadssegment över tid. Kostnadsförhållanden och förvaltningsavgifter är en del av en pågående debatt som driver passiva medel mot aktiva fonder på marknaden. Ett växande antal indexfonder fortsätter att utvecklas på marknaden inklusive utvecklingen av smarta beta-indexfonder som försöker replikera anpassade index. Hittills fortsätter debatten om mervärdet av aktiv förvaltning kontra fördelarna med passivt förvaltade fonder. Kostnadsförhållanden är ofta en av de viktigaste faktorerna som kan leda investerare att välja passiva fondinvesteringar över aktiva förvaltare när de söker riktade investeringsalternativ.

Från och med oktober 2018 hörde följande tre fonder till de lägsta fonderna för utgifterna som rapporterats av Morningstar. Dessa fonder valdes baserat på kostnadsgrad, tillgänglighet i detaljhandeln och bred marknadsexponering.

Fidelity Spartan 500 Index Fund - Investor Class (FUSEX)

Detta är en investeringsklassfond som marknadsförs av Fidelity med en nettokostnadskvot på 0, 015%. Fonden följer innehavet och avkastningen av S&P 500-indexet. Fonden investerar minst 80% av sina totala tillgångar i S&P 500-indexet. Fonden kräver inga minimiinvesteringar. Från och med 30 september 2018 har det en avkastning på ett år på 17, 81% mot 17, 91% för S&P 500-indexet.

Vanguard Value Index Fund Investor Akties (VIVAX)

Denna fond marknadsförs av Vanguard. Den spårar innehav och prestanda för CRSP US Large Cap Value Index. Fonden har en nettokostnadskvot på 0, 17%. Det kräver en lägsta investering på $ 3 000. Från och med 30 september 2018 har fonden en avkastning på ett år på 13, 43% jämfört med 13, 59% för indexet.

Fidelity US Bond Index Fund - Investor Class (FBIDX)

FBIDX ingår i kategorin Mellanstatslån Morningstar. Fonden är inriktad på amerikanska obligationsinvesteringar. Det har en utgiftskvot på 0, 025%. Det kräver inga minimiinvesteringar. Fonden investerar minst 80% av sina tillgångar i obligationer i Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index. Från och med 30 september 2018 är enårsavkastningen -1, 40% mot -1, 22% för riktmärket. Treårsavkastningen är 1, 11% mot 1, 31% för riktmärket.

Indexfonder

Dessa medel måste handlas med sin anslutna plattform, vilket är en faktor som hjälper till att hålla utgifterna nere. Den begränsade men enkla tillgången via handelsplattformerna Fidelity och Vanguard hjälper till att begränsa många av distributions- och 12b-1-avgifterna och hålla kostnaderna lägre för investerare.