4 tecken Det är dags att avfyra din finansiella rådgivare

Att bryta upp kan vara svårt att göra. Det är särskilt sant när det gäller din finansiella rådgivare. När allt kommer omkring vet han eller hon inte bara allt om din ekonomi utan också dina drömmar och mål. Det är aldrig lätt att skjuta din finansiella rådgivare, ibland är det nödvändigt. Från att vara otillgänglig till att inte ha dina mål i åtanke, här är en titt på fyra skäl till att avfyra din ekonomiska rådgivare.

1. Din finansiella rådgivare slår dig bort

Hörnstenen i varje förhållande är kommunikation. Utan det är det lätt för saker att misskommunikera och att ilska bryggas, vilket kulminerar till misstro. Dålig kommunikation kan snabbt få en relation, särskilt när pengar är inblandade, varför en ekonomisk rådgivare av hög kvalitet kommer att fastställa grundreglerna när det gäller hur ofta och när han eller hon kommer att checka in med dig. Om din rådgivare, plötsligt, slutar att returnera dina samtal eller e-postmeddelanden eller tar för lång tid att komma tillbaka till dig som kan vara ett säkerhetsskylt kan du behöva en ny rådgivare. När allt kommer omkring vänder man sig till finansiella rådgivare för handhållning och om du inte får det, varför betalar du personen till att börja med?

2. Finansiell rådgivare pratar med dig, inte med dig

För att uppnå dina ekonomiska mål måste din finansiella rådgivare veta mycket om dig, din risktolerans, investeringshorisont och aggressiv eller konservativ natur. Han eller hon kommer inte att kunna samla in någon av dessa kunskaper utan att sitta ner och prata med dig, och ännu viktigare, lyssna på dig. Men om du är ekonomisk rådgivare tillbringar dina möten och berättar vad du ska göra utan att höra dina mål, drömmar och rädsla, har han eller hon inte ditt bästa intresse i åtanke. Om din ekonomiska rådgivare i allt högre grad gör det, kan det vara bäst att shoppa efter en ny.

3. För mycket jargon och inte tillräckligt med information

Investeringar kan vara komplicerade och förvirrande för många människor, varför det finns så många finansiella rådgivare där ute. Men inte alla kommer att göra ett bra jobb med att förklara vad du investerar dina pengar i. Finansiella rådgivare som kastar jargong på din väg men inte kan förklara i lekmän villkor vad som händer bör kasta upp en röd flagga med dig. Antingen vill den finansiella rådgivaren inte eller kan inte ge dig nödvändig information om dina investeringar. Hursomhelst är det inte bra för dig och ditt ekonomiska välbefinnande.

4. Investeringar är för dyra

Ett av de snabbaste sätten att se din avkastning minska är att betala för mycket för avgifter och utgifter. Även om det är den finansiella rådgivarens jobb att matcha dina investeringar med dina mål och förväntningar bör han eller hon hålla ett öga på utgifterna. Du vill inte hamna i en situation där din rådgivare styr dig mot investeringar med en stor provision, och inte heller vill du betala ett överflödigt belopp för en fond när det finns en liknande investering för mindre. Ett bra sätt att berätta hur mycket dina avgifter och utgifter är är att titta på din månads- eller kvartalsuppgift. Se ett högt belopp och det är dags att ringa din rådgivare om det. Om du inte kan rätta till situationen eller det inte finns någon god anledning till att utgifterna är så höga, är det ett tecken du kan behöva skjuta din ekonomiska rådgivare.

Poängen

I denna komplexa investeringsvärld spelar finansiella rådgivare en viktig och nödvändig roll för att styra vanliga människor till rätt investeringar. Men dessa yrkesmän är bara lika bra som den service de tillhandahåller sina kunder. Om din ekonomiska rådgivare inte uppmärksammar dig nog, inte lyssnar på dig eller förvirrar dig med branschsjargong istället för sunda ekonomiska idéer, kan det vara dags att ringa det slutar och hitta en ny rådgivare som är villig att gå den extra milen för att hålla dig som kund.