6 regler för framgångsrik investering i utdelning

Att investera i aktier som betalar ut utdelning är ett strategiskt sätt att skapa en tillförlitlig inkomstström och bygga förmögenhet. Medan investerare tar en högre grad av risk finns det också potential för större avkastning.

Att hitta framgång med dessa investeringar är inte nödvändigtvis raketvetenskap, men det kräver en förståelse för några grundläggande principer. Här är sex beprövade regler som alla kunniga investerare bör vara medvetna om när de investerar i utdelning.

Välj kvalitet över kvantitet

Ett av de viktigaste övervägandena för investerare när de väljer investeringar är utdelningen. Ju högre avkastning, desto bättre avkastning, men siffrorna kan vara vilseledande. Om aktiens nuvarande utbetalningsnivå inte är hållbar på lång sikt, kan dessa marknadsslagande utdelningar snabbt torka upp. REIT är ett bra exempel på hur fluktuationer på marknaden direkt kan påverka utdelningen.

Att välja en investering som erbjuder mer stabilitet kan innebära att man avskaffar en viss avkastning på kort sikt, men resultatet kan vara mer gynnsamt, särskilt för investerare som föredrar en köp-och-håll-strategi. Inkomsterna som genereras av utdelningsaktier med lägre risk kan vara mindre, men det är troligtvis mer tillförlitligt över tid.

Håll dig fast vid etablerade företag

Aktiemarknaden rör sig i cykler och har en tendens att upprepa sig då och då. När du väljer utdelningsinvesteringar finns det ingen bättre mätpinne än aktiens tidigare resultat. Specifikt bör investerare vara inriktade på de företag som har tjänat "utdelningsaristokrat" -status.

Dessa är etablerade företag som har ökat sina utdelningar till investerare konsekvent under de senaste 25 åren. Deras varumärken är lätt att känna igen och de genererar ett stadig flöde av kontanter med stor sannolikhet att fortsätta göra det i framtiden.

Leta efter tillväxtpotential

Medan nyare företag kan betala ut några imponerande utdelningar, bör investerare inte hoppa på bandvagnen utan att göra sin forskning. Bortsett från att titta på tidigare och nuvarande avkastning är det också viktigt att titta på företagets framtida potential att öka utdelningen.

Detta är den primära skillnaden mellan tillväxtinvesteringar och värdeinvesteringar. Med tillväxtinvesteringar, snarare än att fokusera på vad aktien handlar för närvarande, skulle du titta på de långsiktiga utsikterna för tillväxt för att mäta hur lönsamt det skulle vara från utdelningssynpunkt.

Var uppmärksam på utbetalningsgraden

Ett företags utdelningsgrad kan avslöja hur säker investeringen är. Detta förhållande berättar investerare inte bara hur mycket som betalas ut till aktieägarna, utan också hur mycket inkomst företaget kan behålla.

Om du stöter på en högavkastningsutdelning, men företaget betalar ut en betydande andel av sina intäkter till investerare, är det ett tecken på att du måste trampa försiktigt. Om företaget skulle se sin inkomstström minskas, skulle utdelningsbeloppet du får gå på huggen.

Blanda det

Det finns ett starkt argument att koncentrera tillgångarna på en handfull aktier eller rikta in sig på en specifik marknadssektor. Om de företag eller branscher som du har nollat ​​i har en exceptionell meritlista, är det gott för dina framtida utdelningsintäkter. Å andra sidan kan det vara problematiskt under en marknad i centrum.

Genom att sprida tillgångar över flera utdelningsbetalande investeringar tillförs mångfald till dina innehav och det gör att du kan minimera risken. När utdelningen minskas inom ett område kanske inte förlusten kännas lika djupt när resten av din portfölj fortsätter att utvecklas.

Vet när du ska hålla och när du ska vikas

Investeringsguruen Warren Buffett tror fast på att ta den långa uppfattningen när det gäller investeringar, men som alla smarta investerare vet han när han ska minska sina förluster. Med utdelningsaktier finns det en fin linje mellan att vänta på att investeringen ska betala sig och hänga på för länge.

Detta är ett särskilt lätt misstag att göra när man köper lager som på ytan verkar vara ett utmärkt värde. Problemet uppstår när företaget inte levererar avseende tillväxt. Att kunna känna igen när en bestånd sjunker är avgörande, men du måste också veta när du ska agera på den och när du ska sitta hårt.

Poängen

Med rätt tillvägagångssätt kan utdelningsinvestering lägga till ett exponentiellt värde på en investerares portfölj. Nyckeln ligger i att veta hur man ska utvärdera aktier för att fastställa de som erbjuder den starkaste avkastningen samtidigt som man minimerar risken och upprätthåller mångfalden.

Det är inget annat än en jonglering, men genom att följa de riktlinjer som anges här kan investerare bättre kunna positionera sig för maximal framgång.