7 enkla strategier för att växa din portfölj

Även om det finns en liten grupp investerare som nöjer sig att generera inkomster från sina portföljer utan att odla dem, skulle de flesta investerare vilja att deras boägg ökar med tiden. Det finns många sätt att växa en portfölj, och den bästa metoden för en given investerare beror på olika faktorer såsom deras risktolerans, tidshorisont och mängden kapital som kan investeras.

Det finns flera sätt att få en portfölj att växa i värde. Vissa tar mer tid eller har större risk än andra. Det finns dock beprövade metoder som investerare i alla ränder har använt för att växa sina pengar.

Definiera tillväxt

Tillväxt kan definieras på flera sätt när det gäller investeringar. I den mest allmänna bemärkelsen kan en ökning av kontovärdet betraktas som tillväxt, till exempel när ett insättningscertifikat betalar ränta på huvudstolen. Men tillväxt definieras vanligtvis mer specifikt på investeringsarenan som kapitalförstärkning, där priset eller värdet på investeringen ökar över tid. Tillväxt kan ske både på kort och lång sikt, men betydande tillväxt på kort sikt innebär i allmänhet en mycket högre risk.

Köp och håll

Att köpa och hålla investeringar är kanske den enklaste strategin för att uppnå tillväxt, och med tiden kan det också vara en av de mest effektiva. De investerare som helt enkelt köper aktier eller andra tillväxtinvesteringar och håller dem i sina portföljer med endast mindre övervakning blir ofta positivt överraskade med resultaten.

En investerare som använder en köp-och-håll-strategi är vanligtvis inte upptagen med kortsiktiga prisrörelser och tekniska indikatorer.

Marknadstiming

De som följer marknaderna eller specifika investeringar närmare kan slå strategin för att köpa och hålla om de kan ställa tid på marknaderna korrekt och konsekvent köpa när priserna är låga och säljer när de är höga. Denna strategi kommer uppenbarligen att ge mycket högre avkastning än att helt enkelt hålla en investering över tid, men den kräver också förmågan att korrekt mäta marknaderna.

För den genomsnittliga investeraren som inte har tid att se marknaden dagligen kan det vara bättre att undvika marknadstimning och fokusera på andra investeringsstrategier som är mer inriktade på lång sikt istället.

Diversifiering

Denna strategi kombineras ofta med köp och håll-strategin. Många olika typer av risker, till exempel företagsrisk, kan minskas eller elimineras genom diversifiering. Många studier har visat att allokering av tillgångar är en av de viktigaste faktorerna i investeringsavkastningen, särskilt under längre perioder.

Rätt kombination av aktier, obligationer och kontanter kan tillåta en portfölj att växa med mycket mindre risk och volatilitet än en portfölj som investeras fullständigt i aktier. Diversifiering fungerar delvis för att när en tillgångsklass presterar dåligt, klarar en annan vanligtvis bra.

Investera i tillväxtsektorer

Investerare som vill ha aggressiv tillväxt kan se till sektorer i ekonomin som teknik, sjukvård, byggande och småkapital för att få avkastning över genomsnittet i utbyte mot större risk och volatilitet. En del av denna risk kan kompenseras med längre innehavstider och noggrant val av investeringar.

Dollar-kostnadsgenomsnitt - DCA

En vanlig investeringsstrategi, DCA, används oftast med fonder. En investerare kommer att fördela ett specifikt dollarbelopp som används för att regelbundet köpa aktier i en eller flera specifika fonder. Eftersom priset för fonden (arna) kommer att variera från en inköpsperiod till nästa, kan investeraren sänka den totala kostnadsbasen för aktierna eftersom färre aktier kommer att köpas under en period då fondpriset är högre och fler aktier köps när priset sjunker.

Genomsnittlig dollarkostnad gör att investeraren således kan skörda en större vinst från fonden över tid. Det verkliga värdet på DCA är att investerare inte behöver oroa sig för att köpa högst upp på marknaden eller försöka noggrann tid på sina transaktioner.

Dogs of the Dow

Michael Higgins beskriver denna enkla strategi i sin bok "Beating the Dow." Dowens "hundar" är helt enkelt de tio företagen i indexet som har den lägsta utdelningen. De som köper dessa aktier i början av året och sedan justerar sina portföljer årligen har vanligtvis slått indexets avkastning över tid (men inte varje år).

Det finns flera enhetsinvesteringar (UIT) och börshandlade fonder (ETF) som följer denna strategi, så investerare som gillar idén men inte vill göra sin egen forskning kan köpa dessa aktier snabbt och enkelt.

KAN SLIMMA

Denna metod för att plocka aktier utvecklades av William O'Neil, grundare av Investors Business Daily . Hans metod är kvantifierad i förkortningen CAN SLIM, som står för:

• C - Ett (C) löpande kvartalsresultat per aktie (EPS) för ett företag måste vara minst 18 till 20 procent högre än för ett år sedan.
• A - Det årliga resultatet per aktie måste återspegla en väsentlig tillväxt under åtminstone de senaste fem åren.
• N - Företaget måste ha något (N) ew på gång, till exempel en ny produkt, förvaltningsbyte, etc.
• S - Företaget bör försöka återköpa sina egna (S) utestående, vilket ofta görs när företag förväntar sig hög framtida vinster.
• L - Företaget måste vara en (L) eader i sin kategori istället för en laggard.
• Jag - Företaget bör ha några, men inte för många, (I) nstitutionella sponsorer.
• M - Investeraren bör förstå hur den övergripande (M) arket påverkar företagets aktie och när den bäst kan köpas och säljas.

För mer information om denna investeringsstil, läs William O'Neils berömda bok "Hur man tjänar pengar i aktier."

Poängen

Detta är bara några av de enklare metoderna för att tjäna pengar växa. Det finns mycket mer sofistikerade tekniker som används av både individer och institutioner som använder alternativa investeringar som derivat och andra instrument som kan kontrollera mängden risk som tas och förstärka de möjliga vinster som kan göras. För mer information om hur du kan hitta rätt tillväxtstrategi för din portfölj, kontakta din aktiemäklare eller finansiell rådgivare.