Förändrad kontroll

Vad är en förändrad check?

En förändrad check är en check eller ett annat förhandlingsbart instrument som väsentligt och skadligt har ändrats för att åstadkomma ett bedrägeri. Vanligtvis ändras antingen betalningsmottagarens namn eller kontrollbeloppet.

Förändrad kontroll förklarad

En förändrad check är en av fyra vanliga typer av kontrollbedrägerier, de andra tre är förfalskningar (imiterad signatur), förfalskade kontroller (falska) och fjärrkontroller (istället för en signatur finns det ett falskt uttalande om att kontoinnehavaren har godkänt en check ). Förändrade kontroller behandlas specifikt i Uniform Commercial Code (UCC) avsnitt 3-407. Termen "förändring" definieras som antingen:

• en obehörig förändring av ett instrument som avser att på något sätt ändra en parts skyldighet
• obehörigt tillägg av ord eller siffror eller annan ändring till ett ofullständigt instrument som hänför sig till en parts skyldighet.

Enligt UCC kan ansvaret för en förändrad check ligga hos de olika berörda parterna, inklusive kunden som tecknar checken, banken på vilken checken dras och banken som presenterar checken, beroende på den uppenbara försummelsen. Vanligtvis måste en kund granska sitt kontoutdrag och rapportera förlusten inom 30 dagar. Oavsett någon försumlighet från kreditgivaren kommer en kund att hindras från återkrav om han eller hon inte rapporterar förlusten inom ett år.

Vakta mot förändrade kontroller

Office of Comptroller of the Currency (OCC) vid US Department of Treasury lämnar förslag för att skydda mot denna typ av bedrägeri. Först bör kunder undvika att lämna stora tomma platser i antal- eller beloppraderna när de skriver checkar. För det andra bör de rapportera till kreditinstitutet eller betalarens finansinstitut när deras checkar är stulna. Finansinstitut bör granska kontrollerna för att säkerställa att handskrivning av bokstäver eller siffror överensstämmer hela tiden och att det inte finns några synliga tecken på radering eller förändring.

Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.

Relaterade villkor

Magnetfärgkaraktärsigenkänning (MICR) Linje Magnetfärgkaraktärigenkänning (MICR) på en check innehåller informationen som visas längst ner i en kontroll och läses av datorer. mer Positiv löneklar Positiv lön är en banktjänst som används för att matcha de kontroller som ett företag utfärdar med de som det presenterar för betalning. Det används för att avskräcka kontrollbedrägerier. mer Vad är de bästa sätten att få en kassakontroll? En kassakontroll är en check skriven av ett finansiellt institut på sina egna medel, undertecknat av en representant och betalas till en tredje part. Så varför skulle du vilja ha en och hur får du den? mer Kontroll av kontoudefinition Ett kontrollkonto är ett deponeringskonto som finns på ett finansinstitut som tillåter uttag och insättningar. Även kallad efterfrågan konton eller transaktionskonton är kontrollkonton mycket likvida och kan nås med hjälp av kontroller, automatiska tellermaskiner och elektroniska debiteringar, bland andra metoder. mer Fiduciary En fiduciary är en person som agerar på uppdrag av en annan person eller personer för att hantera tillgångar. mer Blockchain Explained En guide som hjälper dig att förstå vad blockchain är och hur den kan användas av industrier. Du har troligtvis stött på en definition som denna: "blockchain är en distribuerad, decentraliserad, storbok." Men blockchain är lättare att förstå än det låter. Mer partnerlänkar