Skiljedom
Skiljedom är en mekanism för att lösa tvister mellan investerare och mäklare eller mellan mäklare. Det övervakas av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) och besluten är slutgiltiga och bindande. Skiljedom skiljer sig från medling, där parterna förhandlar om att nå en frivillig lösning, och beslut är inte bindande om inte alla parter går med på dem. Skiljedom är inte detsamma som att lämna in ett investerarklagom, där en investerare hävdar att en mäklare har gjort sig skyldig till fel, men har ingen specifik tvist med den mäklaren, för vilken investeraren begär skadestånd.
Skiljedom förklaras
I praktiska termer liknar skiljedom en rättegång men kan vara att föredra för alla parter på grund av lägre kostnader och tidsåtaganden.
När en investerare eller mäklare har en specifik tvist med en mäklare som är registrerad hos FINRA, kan de lämna in en ansökan till FINRA som anger det påstådda missförståndet och hur mycket pengar de söker i skadestånd. FINRA utser en panel med tre yrkesverksamma inom finansbranschen som, om inte skadan begär något annat, inte kommer att vara anställd i värdepappersindustrin. Detta är avsett att eliminera partiskhet, men om en av parterna misstänker att en medlem av panelen är partisk kan de begära en ändring.
Arbitrationsförhandlingar
För tvister som involverar mindre än 50 000 dollar anses inte utfrågningar vara nödvändiga. snarare överlämnar båda parter skriftligt material till en enda skiljedomare som avgör ärendet. För tvister som sträcker sig från $ 50.000 till $ 100.000, är utfrågningar med en enda skiljedomare det vanligaste. För tvister över $ 100 000 är personliga utfrågningar med tre skiljemän standard. En majoritet av tre skiljemannspanelen (det vill säga två personer) är nödvändig för ett beslut. Skiljemännen är inte skyldiga att förklara sitt beslut.
Parter som ansöker om skiljedom kan representera sig själva eller de kan anställa en advokat. I allmänhet är skiljedomspaneler mindre formalistiska än domstolssystemet, så investerare har en rimlig chans att lyckas även när de representerar sig. Det finns avgifter förknippade med ansökan om skiljedom, för att inte tala om tid och resekostnader som är inblandade, vilket investerare bör beakta när de använder detta alternativ.
Skiljepaneler tilldelar inte nödvändigtvis hela det sökta beloppet i en tvist. Till exempel, om en investerare anmäler ett fordran mot sin eller hennes mäklare för $ 38 000, kan panelen besluta till investerarens fördel, men endast bevilja 10 000 $. Skiljedomsbeslut är bindande och kan inte överklagas, utom under mycket begränsade omständigheter. FINRAs medlingsprocess är å andra sidan inte bindande om inte båda parter samtycker till förlikningen.
The Public Investors Arbitration Barbitration Advokatföreningen har kritiserat FINRA för brist på mångfald i sina skiljedomspaneler och slappa skyddsåtgärder mot partiskhet och intressekonflikter. Tillsynsmyndigheten har hävdat att denna kritik är felaktig, särskilt fokus på skiljemännens ålder.
I sina servicevillkor kräver de flesta mäklare att investerare samtycker till obligatorisk skiljedom för att lösa potentiella tvister, snarare än att gå till domstol. Eftersom FINRA har ett nära monopol på skiljedom är organisationens paneler många investerares enda användningsområde.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.