Kostnader och utgifter

DEFINITION av kostnader och utgifter

Kostnader och utgifter är de utgifter som är förknippade med att driva en fond. Kostnader och utgifter hör till de viktigaste kriterierna för att bedöma en investeringsfonds investeringskvalitet. Fonder som förvaltas passivt tenderar att ha lägre kostnader och utgifter jämfört med deras aktivt förvaltade motsvarigheter. "Kostnadsfaktorn" är en viktig avgörande faktor för en fonds investeringsavkastning till aktieägarna.

ATT bryta ner kostnader och kostnader

Som med alla företag kostar det pengar att driva en fond. Det finns vissa kostnader förknippade med en investerares transaktioner (till exempel köp, försäljning eller utbyte av fondandelar), som vanligtvis kallas ”aktieägaravgifter” och löpande fondernas driftskostnader (såsom rådgivning för investeringar för att hantera fondens innehav, marknadsföring och distributionskostnader samt depå-, överföringsbyrå-, juridiska, redovisnings- och andra administrativa kostnader).

Vilka kostnader och utgifter betalar för

Vissa medel kan täcka kostnaderna för dina transaktioner och ditt konto genom att ta ut avgifter och avgifter direkt vid transaktionstillfället. Dessutom betalar fonder vanligtvis sina regelbundna och återkommande fonder för hela verksamheten ut ur fondens tillgångar. Eftersom dessa utgifter betalas ut av fondtillgångar betalar du dem indirekt. Det är viktigt att förstå att fonder inte medför dessa avgifter och utgifter godtyckligt. Snarare ansvarar fondens styrelse för att övervaka fondens verksamhet och förvaltning. Fondens styrelseledamöter, och dess oberoende styrelseledamöter i synnerhet, fungerar som ”vakthundar” som är tänkta att se upp för fondens aktieägares intressen. Ett av fondens styrelsens viktigaste ansvarsområden är att förhandla och se över det rådgivande kontraktet mellan fonden och investeringsrådgivaren för fonden, inklusive avgifter och kostnadsförhållanden.

Effekter av kostnader och utgifter

Kostnader och utgifter varierar från fond till fond. En fond med höga kostnader måste prestera bättre än en lågkostnadsfond för att generera samma avkastning. Även små skillnader i avgifter från en fond till en annan kan lägga till betydande skillnader i din investeringsavkastning över tid.

Ju mer du betalar i avgifter och utgifter, desto mindre pengar kommer du att ha i din investeringsportfölj. Och dessa avgifter och utgifter läggs verkligen över tid.

Typer av kostnader och kostnader

Aktieägaravgifter

Följande avgifter kan visas som aktieägaravgift:

• Försäljningsbelastningar
• Försäljningsavgift vid köp
• Uppskjuten försäljningsavgift
• Inlösenavgift
• Utbytesavgift
• Kontoavgift
• Köpsavgift

Årliga fondens driftskostnader

Följande kan visas som årliga driftskostnader:

• Förvaltningsavgifter
• Distribution (och / eller service) 12b-1 avgifter

Andra utgifter

Följande kan visas som andra utgifter:

• Totala årliga driftskostnader (eller fondens utgiftsförhållande)

Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap där Investopedia erhåller ersättning.

Relaterade villkor

Ins and Outs of Expense Ratios Kostnadskvoten (ER), även ibland känd som förvaltningskostnadskvoten (MER), mäter hur mycket av en fonds tillgångar som används för administrativa och andra driftskostnader. mer Definition av fonder En fonder är en typ av investeringsinstrument som består av en portfölj av aktier, obligationer eller andra värdepapper, som övervakas av en professionell penningförvaltare. mer Total Expense Ratio (TER) Den totala kostnadskvoten (TER) uttrycker de kostnader som krävs för att driva en fond i procent. mer 12B-1-plan En 12B-1-plan är en plan strukturerad av fondbolag för distribution av medel genom mellanhänder. mer Service Shares Service-aktier är andelar i en fond som tar ut en extra avgift för att kompensera individer som svarar på investerares frågor. mer Kostnadsgräns En utgiftsgräns är en gräns som placeras på driftskostnader som uppkommer av en fond. mer Partnerlänkar