Finansieringsindustrins tillsynsmyndighet (FINRA)
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) är en oberoende, icke-statlig organisation som skriver och upprätthåller reglerna för registrerade mäklare och mäklarehandlare i USA. Dess uttalade uppdrag är "att skydda den investerande allmänheten mot bedrägeri och dålig praxis." Det betraktas som en självreglerande organisation.
Så fungerar den finansiella branschregleringsmyndigheten (FINRA)
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) är det enskilt största oberoende tillsynsorganet för värdepappersföretag som verkar i USA.
FINRA övervakar mer än 3 700 mäklarföretag, 155 000 filialer och nästan 630 000 registrerade värdepappersrepresentanter, från och med 2019. FINRA reglerar handel med aktier, företagsobligationer, värdepappers futures och optioner. Om inte ett företag regleras av en annan självreglerande organisation krävs det att ett FINRA-medlemsföretag ska göra affärer.
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) har befogenhet att böta eller förbjuda mäklare och mäklarföretag som bryter mot dess regler.
FINRA har 16 kontor i USA och cirka 3 600 anställda. Förutom att ha övervakning av värdepappersföretag och deras mäklare, administrerar FINRA de kvalificerade examina som värdepappersprofessionen måste klara för att sälja värdepapper eller övervaka andra som gör det. Dessa inkluderar till exempel Series 7 General Securities Representative Qualification Examination och Series 3 National Commodities Futures Examination.
I sin verkställighetskapacitet har FINRA befogenhet att vidta disciplinära åtgärder mot registrerade individer eller företag som bryter mot branschens regler. Under 2018 rapporterade den till exempel att den inledde 921 disciplinära åtgärder, inlagde böter på totalt 61 miljoner dollar och beordrade återbetalning av 25, 5 miljoner dollar till investerare. Det utvisade också 16 medlemsföretag och avbröt ytterligare 23, medan 386 personer utesluts från värdepappersverksamheten och avbröt ytterligare 472. Under 2018 hänvisade den också 919 bedrägerier och fall av insiderhandel till Securities and Exchange Commission (SEC) och andra myndigheter för åtal .
För investerare som handlar efter en mäklare eller vill kontrollera sin nuvarande, har FINRA BrokerCheck, en sökbar databas med mäklare, investeringsrådgivare och finansiella rådgivare, som inkluderar certifieringar, utbildning och eventuella verkställighetsåtgärder. BrokerCheck är baserat på FINRAs Central Registration Depository (CRD), en databas som innehåller register över individer och företag som finns i värdepappersbranschen i USA.
Finansregleringsmyndighetens (FINRA) historia
Regleringsmyndigheten för finansiell industri skapades som ett resultat av konsolideringen av National Association of Securities Dealers (NASD) och medlemsregleringen, verkställigheten och skiljedomstransaktioner på New York Stock Exchange (NYSE). Konsolideringen, som var tänkt att undanröja överlappande eller överflödig reglering - och att minska kostnaden och komplexiteten för efterlevnad - godkändes av Securities and Exchange Commission i juli 2007.
Vid tillkännagivandet av bildandet beskrev FINRA ett brett mandat som inkluderade ansvaret för "regelskrivning, fast granskning, verkställighet och skiljeförfaranden och medling, samt alla funktioner som tidigare övervakades enbart av NASD, inklusive marknadsreglering enligt kontrakt för NASDAQ, den amerikanska Börs, International Securities Exchange och Chicago Climate Exchange. " (Den amerikanska börsen döptes därefter till NYSE American, och Chicago Climate Exchange, en marknad för handel med utsläppsrätter för växthusgaser, stängdes 2010.)
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap där Investopedia erhåller ersättning.