Fyra finansiella rådgivare för professionella föreningar bör gå med

Ekonomiska rådgivare som letar efter professionellt stöd utanför sina egna företag kan gå med i en eller flera av flera viktiga organisationer som är dedikerade till att främja ekonomisk planering i olika kapaciteter, såsom avgiftsbaserad planering, allmänna finansiella tjänster och försäkringsförsäljning.

Även om det inte är nödvändigt att gå med i dem alla, kommer medlemskap i varje större professionell förening med flera fördelar som kan hjälpa rådgivare att växa sin praxis. Här är fyra inflytelserika ekonomiska planeringsrelaterade organisationer:

Key Takeaways

• Att gå med i en professionell förening kan hjälpa till att få branschstöd, nätverk av hög kvalitet, fortbildning och leder.
• Inom finanssektorn finns det flera nationella och regionala föreningar som rådgivare kan överväga att gå med i.
• FPA, NAIFA, NAPFA och Society for Financial Services Professionals är bara fyra av de mest respekterade föreningarna, som vi diskuterar i tur och ordning nedan.

Financial Planning Association (FPA)

Denna grupp anser sig vara den slutgiltiga föreningen för Certified Financial Planners (CFP®). Grundades 2000 genom en sammanslagning av Institutet för certifierade finansiella planerare (ICFP) och International Association for Financial Planning (IAFP) och ägnar sig åt att främja CFP®-referensen och den ekonomiska planeringsyrket som helhet. Financial Planning Association (FPA) lanserade en ny webbplats för konsumenter som är utformad för att utbilda användare om värdet av ekonomisk planering och de specifika sätt som de kan gynna dem. Webbplatsen har flera interaktiva verktyg, inklusive lektioner, artiklar och annan litteratur, podcast, en sökmotor för ekonomiska planerare och mycket mer.

Professionella medlemmar har tillgång till en mängd fördelar och verktyg som kan hjälpa dem att växa sina företag och bli bättre rådgivare. I kölvattnet av attackerna den 9/11 skapade denna grupp National Planning Support Center, där FPA-medlemmar tillhandahåller pro bono ekonomisk planering för offer för terroristattacker och andra typer av katastrofer.

Landsföreningen för försäkringar och finansiella rådgivare (NAIFA)

Denna organisation grundades 1890 och är den överlägset äldsta professionella ekonomiska rådgivande föreningen som finns idag. NAIFA är inriktat på att ge försäkringsfolk, förmånspecialister och finansiella rådgivare professionellt och lagstiftande stöd. Denna organisation erkänner den kritiska roll som försäkring spelar i ekonomisk planering och försöker förbättra försäkringsbranschen genom att främja etiskt beteende bland sina medlemmar, samt att hjälpa sina medlemmar att förbättra sina färdigheter och utbildningsnivå i verksamheten.

I gruppens medlemmar ingår försäkringsagenter, finansiella rådgivare, multilinjeagenter, sjukförsäkringsfolk och specialister för personalförmåner, både fängslade och oberoende finansiella rådgivare, de som är nya i branschen, branschledare och alla däremellan.

National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)

Till skillnad från FPA eller NAIFA, som båda arbetar med flera olika typer av rådgivare, med olika typer av plattformar, såsom mäklare-återförsäljare, oberoende marknadsföringsorganisationer eller registrerade investeringsrådgivningsföretag (RIA), är National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) ) skapades enbart till förmån för finansiella planerare som tar ut en avgift för planeringstjänster och inte får några provisioner av något slag.

Professionella referenser, såsom CFP® eller Chartered Life Underwriter (CLU), krävs inte för medlemskap, men medlemmarna måste underteckna och hålla till en strikt fiduciär ed på årsbasis. Det finns också en etisk kod som kräver fullständig redovisning av eventuella intressekonflikter för kunder.

Enligt organisationens webbplats är NAPFA: s angivna värden:

• Att vara fyren för oberoende, objektiv ekonomisk rådgivning för individer och familjer.
• Att vara mästare för finansiella tjänster som levereras i allmänhetens intresse.
• Att vara standardbärare för det nya yrket finansiell planering.

The Society of Financial Service Professionals

Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) är den näst äldsta professionella föreningen för finansiella tjänster grundades 1928 av den första examenskursen av American College i Bryn Mawr, Pennsylvania. Idag har det över 11 000 medlemmar i 150 kapitel över hela landet.

Denna grupp är den enda som kräver att alla medlemmar antingen har en aktuell referens, till exempel CFP, CLU eller Chartered Financial Consultant (ChFC). Det har också en kod för professionellt beteende samt ett uttalande om mångfald. Society of FSP kan skryta med ett tvärvetenskapligt samhälle av finansiella yrkesverksamma inklusive CPA, advokater, försäkringsexperter och finansiella rådgivare från alla discipliner.

Poängen

Även om dessa fyra organisationer inte på något sätt är de enda föreningar som finns tillgängliga för professionella finansiella tjänster, är de bland de mest respekterade och välkända i branschen idag. Var och en av dem har lokala kapitel som möts regelbundet och sponsrar lokala aktiviteter. För att hitta ett kapitel nära dig, besök varje förenings webbplats för mer information.