Fondkategori
En fondkategori är ett sätt att differentiera fonder enligt deras investeringsmål och huvudsakliga investeringsfunktioner. Denna kategorisering gör det möjligt för investerare att sprida sina pengar runt i en blandning av fonder med olika risk- och avkastningsegenskaper.
Bryt ned fondkategori
Fondkategorier kan struktureras på olika sätt beroende på fondens investeringsmål. Enskilda och professionella investerare kan använda olika variationer av fondkategorier när man bygger ut portföljer.
Professionellt förvaltade fonder
Professionellt förvaltad fondfond är ett ledande exempel på hur portföljförvaltare kan bygga en portfölj av fonder med olika fondkategorier. Investerare kommer ofta att hitta användningen av fonder av fonder som struktureras i tillgångsallokering eller balanserade fondfonder. Dessa portföljer försöker använda medel från olika fondkategorier för att uppnå sitt riktade mål för tillgångsallokering.
Ett exempel är Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund. Denna fond allokerar aggressivt till tillväxtaktier men innehar också en del av portföljen i skuldebrev. Dess fördelningsstrategi planerar för 70% till 85% av portföljen i eget kapital med 15% till 30% i skuld. Fonder representerar innehav i portföljen i olika fondkategorier. Dess främsta kapitalfördelning är Pacific Funds Large Cap-fond. Dess främsta skuldfördelning är Pacific Funds Managed Bond Fund. Under 2017 rapporterade fonden en avkastning på 16, 34%.
Fondinvestering för detaljinvesterare
Detaljhandelsinvesterare kan välja fonder för sina portföljer med hjälp av olika investeringsstilar och balansmål. För att bygga en omfattande portfölj av fonder kan investerare först skapa en investeringsprofil som beskriver deras investeringsintressen, mål, risktoleranser och mål. Ofta kan detta göras via ett wrap-konto. Investerare kan dock också individuellt bestämma sin investeringsprofil för en gör-det-själv-investeringsstrategi.
I hela investeringsuniverset har investerare en rad alternativ per fondkategori. Standardinvesteringsalternativ kommer att fokuseras på riktade tillgångsfördelningar som aktier och obligationer. Hanterade målkategorier är också utbredda på marknaden och är byggda av olika investeringsstilar och blandningar, vilket gör att investerare kan investera med ett välkänt marknadssegmentmål. Hanterade objektiva fonder kan inkludera strategier baserade på tillväxt, värde, inkomst, fördelning av tillgångsallokering med mera.
Riktade tillgångskategorier
I investeringsuniverset kan investerare välja att investera efter tillgångskategori. Denna typ av strategi kan göra det möjligt för en investerare att bygga en portfölj av fonder som rent definieras av sina riktade tillgångar. Detta skulle inkludera aktiefonder, obligationsfonder och alla andra typer av fonder som huvudsakligen investeras enbart i en enskild tillgångsslag. Med aktiefonder kan de grundläggande kategorierna definieras av storleken på de företag som fonden investerar i (storkapital, medelkapital och småkapital). Obligationsfonder kategoriseras huvudsakligen efter deras genomsnittliga portföljförfall (lång, mellanliggande och kort) och kreditkvalitet (hög, medellång och låg). Aktiefonder kan användas för de mer aggressiva delarna av en portfölj medan obligationsfonder ofta används för mer konservativa fördelningar.
Hanterade målkategorier
Det finns också ett brett utbud av förvaltade objektiva fondkategorier. Utanför traditionella aktie- och obligationskategorier kan dessa fondkategorier ha mer specifika mål såsom värde, tillväxt och inkomst. Hybrid- eller tillgångsallokering kan också anses vara förvaltade objektiva fonder. Dessa fondkategorier gör det möjligt för en investerare att uppfylla bredare eller mer specifika investeringsmål såväl som kortsiktiga och långsiktiga mål.
Hybridfondkategorier kan inkludera konservativa, måttliga eller aggressiva tillväxtfonder med olika tillgångsslag och tilldelningar. Hybridfonder kan också omfatta måldatumstrategier som erbjuder en diversifierad portfölj av investeringar över olika tillgångsallokeringar som förflyttas över tid för att uppfylla måldatumets utnyttjandemål för investeraren.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap där Investopedia erhåller ersättning.